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Angesichts der sinkenden Zinsen für die Einsparungen suchen viele britische Investoren nach intelligenteren Möglichkeiten, um ihr Geld zur Arbeit zu setzen. Eine bewährte Strategie besteht darin, sich auf hochwertige Dividendenaktien zu konzentrieren, um ein passives Einkommen zu erzielen. Dies kann sich als besonders fruchtbar erweisen, wenn die Aktienkurse unterbewertet sind und die Dividendenerträge erhöht sind.
Wie könnte ein Investor 100.000 Pfund für die Arbeit bringen, um jährlich 5.000 Pfund zu liefern? Und wie könnte es nachhaltig gemacht werden?
Mit Bedacht investieren
Es geht nicht nur darum, die größte Überschrift zu verfolgen. Die wahre Nachhaltigkeit ergibt sich aus der Investition in Unternehmen mit einer Erfolgsgeschichte, um ihre Dividenden im Laufe der Zeit zu erhöhen, die durch fundierte Grundlagen und umsichtiges Management unterstützt werden.
Langfristig können selbst bescheidene jährliche Erhöhungen einen guten Ertrag in eine großartige verwandeln, insbesondere wenn Dividenden in die Verbundung der Renditen reinvestiert werden.
Die Anleger müssen sich auch daran erinnern, dass die Rendite einer Aktie, wenn sie ungewöhnlich hoch aussieht, manchmal eher Belastungen als Chancen signalisieren kann. Deshalb ist es entscheidend, tiefer zu graben. Die Anleger müssen die Fähigkeit des Unternehmens untersuchen, seine Auszahlungen aufrechtzuerhalten und auszubauen.
Eine wichtige Metrik hier ist die Dividendenausschüttungsquote. Dies misst den Anteil der Gewinne als Dividenden. Eine niedrigere Ausschüttungsquote, in der Regel unter 50%, deutet darauf hin, dass das Unternehmen genügend Gewinn beibehält, um in seinen Geschäfts- und Wetterabschwung wieder investiert zu werden, und gleichzeitig die Aktionäre belohnt. Umgekehrt ist die in der Regel eine rote Fahne eines sehr hohen Verhältnisses, es sei denn, die Einnahmen werden sich erheblich verbessern.
Kurz gesagt, es ist „einfach“, 100.000 GBP in eine Gruppe von Aktien, die eine durchschnittliche Rendite von 5% zu zahlen, „einfach“ (obwohl nichts mit Dividenden garantiert wird, bis Sie das Geld in Ihrem Besitz haben). Durch die Konzentration auf Nachhaltigkeit, Wert und Dividendenwachstum ist es jedoch möglich, ein Portfolio aufzubauen, das ein zuverlässiges passives Einkommen von 5.000 GBP generieren kann, das mit der Zeit wächst.
Eine Aktie für den Job
Natürlich sollten Anleger nicht alle Eier in einen Korb legen. Hier ist also eine Aktie, die einen wichtigen Bestandteil eines Dividendenportfolios bilden könnte, nämlich Britische Landgesellschaft (LSE: Bland), die eine Mischung aus attraktiven Renditen und Verbesserung der Grundlagen bietet.
Die jetzige Dividendenrendite liegt bei 5,8%. Trotz der Pandemie-Ära VolatilitätDividenden sind von 15 Pence im Jahr 2021 auf eine projizierte 25p bis 2027 stetig gewachsen. Im Gegenzug beträgt dies einen kumulativen Anstieg um 66,5%.
Als britischer REIT (Immobilieninvestment Trust) ist gesetzlich vorgeschrieben, dass British Land mindestens 90% des steuerbefreiten Gewinns von seinem Mietgeschäft an die Aktionäre verteilen. Mit dem Nettoeinkommen, der voraussichtlich von 440 Mio. GBP im Jahr 2025 auf 639,7 Mio. GBP im Jahr 2027 steigen wird, ist der Outlook positiv.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt in diesem Artikel wird nur zu Informationszwecken bereitgestellt. Es ist nicht beabsichtigt, es zu sein, und es ist auch keine Form von Steuerberatung.
Das britische Land zeichnet sich aus dem Eigentum an hochwertigen, strategisch gelegenen Vermögenswerten wie dem exklusiven Vermögen aus Paddington Central Entwicklung. Diese erstklassige Immobilie bietet dem Unternehmen einzigartige Preisgestaltung, da jedes Unternehmen, das eine Präsenz in solchen Wahrzeichen anstrebt, aus britischem Land pachten muss, wodurch seine Verhandlungsposition gestärkt und Mieteinkommen unterstützt wird.
Zu den wichtigsten Risiken zählen jedoch die Sensibilität für gewerbliche Immobilienmärkte. Verschiebungen der Nachfrage oder Einzelhandelstrends, wie z. B. ein Anstieg der Fernarbeit oder E-Commerce, können Teile des Portfolios in Frage stellen.
Natürlich ist das Gegenargument, dass British Land’s Prime Real Estate anpassungsfähig ist. Langfristig können diese Vermögenswerte um die sich entwickelnden Marktbedürfnisse umgewandelt werden.
Es ist keine Aktie, die ich besitze, aber es ist interessant, dass ich jetzt auf meiner Beobachtungsliste ist.
