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Bis zum Inkrafttreten der neuen ISA-Zulage für Aktien im Jahr 2026 sind es noch mehr als zwei Monate. Es bleibt also noch viel Zeit und Sie müssen noch nicht einmal darüber nachdenken, oder?
Nein, das ist überhaupt nicht mein Ansatz. Wenn ich die Möglichkeit habe, bis zu 20.000 £ steuerfrei an der Börse zu investieren, möchte ich so schnell wie möglich planen. Und für das kommende Jahr habe ich einige immobilienbezogene Investitionen im Auge.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Anleger, die dieses Jahr gerade erst anfangen, sollten bei ihren ersten Entscheidungen wirklich auf Diversifizierung achten und sich wahrscheinlich nicht auf einen bestimmten Sektor konzentrieren. Aber ich bin mit meiner aktuellen Auswahl zufrieden und denke, dass es mir gut geht, mich ein wenig zu konzentrieren.
Warum Eigentum? Die Inflation ist gerade in die Höhe geschnellt. Aber der allgemeine Trend ist rückläufig, und ich kann mir vorstellen, dass Hypotheken in den nächsten ein bis zwei Jahren günstiger werden. Und wenn die Inflation sinkt, haben auch der Einzelhandel und andere Einkäufe gute Chancen, einen Aufschwung zu bekommen. Also kommerziell Immobilien-Investmentfonds (REITs), das sind meine Augen.
Den Größten kaufen?
Ich mag das Aussehen von Großbritanniens größtem, Geheimnis (LSE: SGRO), die in Einkaufszentren, Lagerhallen und andere Industrie- und Logistikimmobilien investiert. Nach den REIT-Regeln muss es mindestens 90 % seines steuerpflichtigen Einkommens als Dividende ausschütten. Und das gefällt mir, mit einer Prognose von 4,1 % Dividendenrendite auf den Karten.
Segro ist auch an Partnerschaften und Joint Ventures mit anderen beteiligt. Und das hilft, zusätzlich zu den eigenen Mieteinnahmen zusätzliche Verwaltungsgebühren einzustreichen. Apropos Mieten: In der Q3-Aktualisierung vom Oktober meldete der Trust eine Vermietungsquote von 94,3 % mit „weiterhin starkes Wachstum der Nettomieteinnahmen auf vergleichbarer Fläche„.
Segro baut auch auf Rechenzentren um, um von der wachsenden KI-Nachfrage zu profitieren. Ich befürchte jedoch, dass sich das als etwas zweischneidig erweisen könnte und dass jede Verlangsamung des KI-Trends der Aktie schaden könnte. Aber ich hoffe immer noch auf einen Anstieg des Aktienkurses zusätzlich zu den Dividenden.
Alle kaufen?
Um die dringend benötigte ISA-Diversifizierung von Aktien und Anteilen anzukurbeln, schaue ich mir auch die an iShares UK Property UCITS ETF (LSE: UKP). Es kommt einem REIT-Index-Tracker am nächsten und verteilt das Geld seiner Aktionäre auf eine Reihe einzelner REITs.
Es enthält tatsächlich etwas Segro. Aber Grundstückspapiere, LondonMetric-EigenschaftUnd Primäre Gesundheitseigenschaften gehören zu den etwa 30 Einzelstiftungen, die das Unternehmen hält. Ich mag das Aussehen aller drei. Sie alle haben es auf meine erste Auswahlliste für diese aktuellen ISA-Überlegungen geschafft.
Die erwartete Dividendenrendite liegt mit 3,4 % niedriger – und Dividenden sind niemals garantiert. Es ist auch offen dafür, das Risiko zu teilen, dass eine seiner Beteiligungen ein schlechtes Jahr erleidet.
Aber als Einstieg in Immobilieninvestitionen, insbesondere für Neueinsteiger im Stocks and Shares ISA, halte ich es auf jeden Fall für eine gute Möglichkeit, darüber nachzudenken. Allein die breite Diversifikation macht iShares UK Property für mich attraktiv.
