Man könnte meinen, 20 £ pro Tag seien eine eher schwache passive Einnahmequelle. Aber über ein Jahr hinweg sind das zusätzliche 7.300 £ an Bargeld, die Sie im Schlaf verdienen. Das würde viel dazu beitragen, eine Hypothek abzudecken, einen Ruhestandsfonds aufzubauen oder einfach nur einen extravaganten Urlaub zu finanzieren.
Wie kann ein britischer Investor ein solches Einkommen erzielen?
Ziel ist ein optimales Wachstum
Wenn Sie noch kein Stocks and Shares ISA haben, ist das ein kluger erster Schritt. Investieren Sie bis zu 20.000 £ pro Jahr in Aktien, ETFs oder Anleihen, ohne Steuern auf Kapitalgewinne oder Dividenden zu zahlen. Scheint für mich eine Selbstverständlichkeit zu sein.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Entscheiden Sie als Nächstes, wie viel Sie je nach Zeitplan jeden Monat investieren müssen. Beispielsweise könnte ein Portfolio aus Dividendenaktien im Wert von 121.666 £ mit einer Rendite von 6 % 7.300 £ pro Jahr ausschütten. Wenn Sie die Rendite auf 7 % steigern, bräuchten Sie nur 104.285 £.
Okay, es ist kein geringer Betrag – aber er ist erreichbar.
Nehmen wir an, Sie haben bereits 10.000 £ an Ersparnissen und investieren zusätzlich 300 £ pro Monat. Halten Sie sich an den Plan, reinvestieren Sie alle Dividenden, und es könnte 14 bis 15 Jahre dauern.
Zu lang? Erhöhen Sie Ihre monatlichen Beiträge auf 500 £ und es könnte nur 10 Jahre dauern. Und das bei einer konservativen jährlichen Gesamtrendite von nur 7 %. Fangen Sie ein paar gute Jahre und erreichen Sie einen Durchschnitt von 9 %, der auf nur neun Jahre sinkt.
Das ist ein kurzer Zeitraum, um ein Portfolio aufzubauen, das groß genug ist, um ein angemessenes Einkommen zu erzielen. Aber wie groß sind die Chancen, dass ein durchschnittlicher Investor das schaffen könnte? Auf die Aktienauswahl kommt es an.
Auswahl erstklassiger Aktien
Es gibt einen beliebten Satz: „Die Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt keinen Rückschluss auf zukünftige Ergebnisse zu„Das ist sicherlich wahr, aber die Geschichte hat immer noch ihren Platz. Ich vertraue eher einer Aktie, die seit 20 Jahren Dividenden zahlt, als einer, die seit zwei Jahren Dividenden zahlt.“
Jedes Unternehmen kann jederzeit Dividenden kürzen. Manchmal ist es ein notwendiges Übel – wenn die Gewinne sinken, muss das Geld erhalten bleiben. Aber im Idealfall finden sie Möglichkeiten, weiterhin Dividenden zu zahlen, egal was passiert – das schafft Vertrauen und zieht weitere Investitionen an. Und die besten sind diejenigen, die ihre Dividenden kontinuierlich gesteigert haben. Eine solide, stetig wachsende Aktie mit einer Rendite von 4 % kann auf lange Sicht eine unhaltbare Rendite von 7 % übertreffen.
Zum Beispiel, City of London Investment Trust (LSE:CTY) ist ein abwechslungsreich Fonds, der die Spitze hält FTSE 100 Aktien wie z.B HSBC, Hülse, Britisch-amerikanischer Tabak, NatWestUnd Lloyds.
Die Rendite beträgt derzeit rund 3,9 %, was angesichts der erhöhten Rendite beeindruckend ist Dividende jedes Jahr seit 1966! Das ist der längste ungebrochene Wachstumsrekord aller britischen Investmentfonds.
Natürlich ist das Unternehmen durch sein starkes Engagement im britischen Markt gefährdet. Am deutlichsten zeigt sich dies in den Jahren 2008 und 2020, als der Preis um rund 30 % fiel. Sollten sinkende Zinssätze die Gewinne der Banken beeinträchtigen oder ein wirtschaftlicher Abschwung die in Großbritannien notierten Mega-Caps treffen, könnte der Aktienkurs erneut fallen.
Dennoch ist er in den letzten 20 Jahren mit einer Jahresrate von 4,13 % gestiegen. In Kombination mit der Dividende könnten Anleger also mit einer durchschnittlichen Gesamtrendite pro Jahr von etwa 8 % rechnen.
In Kombination mit einigen ertragsstärkeren Aktien wie z Rechtliches und Allgemeineswürde dieser Durchschnitt wahrscheinlich steigen. Es lohnt sich also auf jeden Fall, darüber nachzudenken – aber es ist nicht das Einzige, was man sich ansehen sollte.
Welche Einkommensaktie gefällt uns derzeit besser als City Of London Investment Trust Plc?
Einer unserer Share Advisor-Analysten hat gerade einen brandneuen Aktienbericht veröffentlicht, den wir für jeden Anleger, der potenzielle Erträge erzielen möchte, unbedingt lesen sollten.
Und das Beste daran ist, dass Sie jetzt selbst sehen können, ob absolut kostenlos!
Kein Fachjargon. Kein harter Verkauf. Nur ein klarer Blick auf eine Einkommensbeteiligung, von der wir glauben, dass sie Ihre Zeit wert ist.
Mark Hartley besitzt Anteile an City of London Investment Trust, HSBC, British American Tobacco, Legal & General, und Lloyds.
