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Der Ftse 100 ist eine sichere Wette, wenn es um die Auswahl von Aktien geht, aber es bietet selten die besten Erträge. Um einem passiven Einkommensportfolio ein bisschen ‘Omph’ hinzuzufügen, lohnt es sich, etwas tiefer zu graben.
Heute habe ich zwei Mid-Cap-Aktien an den kleineren Indizes Großbritanniens aufgedeckt, die lukrative Dividendenrenditen erzielen könnten.
Aber ich mache nicht nur die Rendite – beide Aktien haben beeindruckend Rendite des Eigenkapitals (ROE) und ein Preis-zu-Gewinn-Wachstum (PEG) -Verhältnis unter einem. Dies zeigt, dass sie ihre Eigenkapital effizient nutzen und im Vergleich zum Gewinnwachstum günstig sind.
Lassen Sie uns eintauchen.
Polarkapital
Polarkapital (LSE: Polr) scheint ein kleines Outfit mit einer Marktkapitalisierung von nur 400 Mio. GBP zu sein. Aber es ist ein großer Londoner Fondsmanager mit einem Umstieg von 23 Mrd. GBP in der verwalteten Vermögenswerte (AUM). Nicht nur das, seine AUM ist im vergangenen Jahr fast 10% gewachsen – in einem Zeitraum, in dem viele Fondsmanager reduzierte AUM erlebt haben.
Ein Risiko besteht darin, dass sich der Fonds weitgehend auf Gesundheitswesen und Technologie konzentriert, von denen ein Großteil der USA Einnahmen erzielt. Mit neuen Handelszöllen können diese Aktien leiden und Verluste an Polar Capital weitergeben.
Die Preisleistung sieht zunächst möglicherweise nicht so gut aus. In den letzten fünf Jahren ist es weniger als 10% gestiegen. Bei der Anpassung an Dividenden steigt die volle Rendite (REI) auf 57,23%. Das entspricht einer annualisierten Rendite von 9,86% pro Jahr – nicht schlecht!
Natürlich gibt es keine Garantie dafür, dass die Leistung fortgesetzt wird. Die jährlichen Dividenden sind jedoch in den letzten 10 Jahren um 80% gestiegen, was vielversprechend ist. Derzeit schwankt die Dividendenrendite in der Fleischmiede 11,4%zwischen 7%und 15%.
24 Einkommensfonds
Vierundzwanzig Einkommensfonds (LSE: TFIF) ist eine relativ junge Investmentgesellschaft, die 2013 in Guernsey gegründet wurde.
Ihr Fokus liegt auf europäischen Vermögenswerten (ABS) mit geringer Liquidität und hohen Erträgen. Diese Strategie gibt Anlegern das Engagement in einem Segment des Festeinkommensmarktes, das oft übersehen wird, aber potenziell wertvoll.
Infolgedessen hält der Fonds eine hohe und stabile Rendite zwischen 9% und 10%. In den letzten zehn Jahren ist die endgültige Dividende von 6,38 Pence auf 9,96p mit einer Rate von 3,4% pro Jahr gewachsen.
Der Fokus auf von Vermögenswerten unterstützte Wertpapiere (ABS) und hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS) fügt jedoch auch ein moderates Risiko hinzu. Sie können nicht nur Liquidität fehlen, sondern auch für die Qualität der zugrunde liegenden Kredite. Wenn Kreditnehmer in Verzug geraten, kann das Einkommen und das Kapital des Fonds betroffen sein. Reduziertes Einkommen kann zu Dividendenkürzungen führen.
Wie bei den Dividendenfokus-Fonds üblich, hat der Aktienkurs in den letzten fünf Jahren nur ein moderates Wachstum von 30% verzeichnet. Die Gesamtrenditen erreichen jedoch fast 87%, wenn es um Dividenden bereinigt wird, was einer annualisierten Renditen von 13,3% pro Jahr entspricht.
Während beide oben genannten Aktien aufgrund von Marktabschwungs historischen Verluste erlebt haben, denke ich, dass sie für das Hoch und für das Hoch und die hohen und zuverlässige Dividenden. Für Anleger, die einen stetigen passiven Einkommensstrom aufbauen möchten, ist eine zuverlässige Dividendengeschichte mit konsequentem Wachstum ein Schlüsselelement.
