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Warren Buffett sagte bekanntlich, dass der Aktienmarkt „ein Gerät zur Überweisung von Geld vom Ungeduldigen zum Patienten„Was der gefeierte milliardenschwere Investor meint, ist, dass er diejenigen belohnt, die über die unvermeidlichen Höhen und Tiefen hinweg Qualitätsaktien halten.“
Und es belohnt wirklich diejenigen, die bei anderen kaufen und aus Angst verkaufen. Betrachten Sie zum Beispiel Buffetts vielleicht berühmteste Investition – Coca-Cola. In den 1980er Jahren kaufte er gierig Aktien von Koks von ungeduldigen Anlegern. Tatsächlich besaß er am Ende rund 6,2 % der ausstehenden Aktien des Unternehmens.
Schneller Vorlauf bis heute, Buffett’s Berkshire Hathaway besitzt mehr als 9 % des Getränkeriesen, ohne eine weitere Aktie zu kaufen. Wie so? Aufgrund der Stammkunden von Coca-Cola Aktienrückkäufedie die Gesamtzahl der Aktien reduziert und indirekt den Anteil von Berkshire erhöht haben.
Darüber hinaus hat Buffetts Holdinggesellschaft steigende Dividenden erhalten, und zwar in großer Zahl. Tatsächlich ist das Unternehmen auf dem besten Weg, in den nächsten Jahren eine jährliche Dividende von 1 Milliarde US-Dollar zu erhalten, was unglaublich wäre, wenn man bedenkt, dass er den gesamten Anteil für etwa 1,3 Milliarden US-Dollar gekauft hat.
Mit Geduld Wohlstand aufbauen
Natürlich verfügen nicht alle von uns über die nötigen Mittel, um große 6-Prozent-Beteiligungen an globalen Konzernen zu erwerben. Aber die gleiche geduldige Buffett-Denkweise gilt auch für den Vermögensaufbau, selbst wenn man mit bescheidenen Geldbeträgen beginnt.
Um ein Beispiel zu nennen: Nehmen wir an, jemand, der wöchentlich bezahlt wird, kann es sich leisten, 99 £ in den Aktienmarkt zu investieren. Das hört sich vielleicht nicht so an, als würde es viel bewirken, aber in Wirklichkeit sind es 5.150 £ pro Jahr.
Wenn dieser Investor die Hälfte der Rendite erzielen würde, die Warren Buffett im Laufe seiner illustren Karriere erzielt hat, wären das etwa 10 %. Dies ist auf lange Sicht der Standardwert für globale Aktien, wobei die Dividenden reinvestiert werden.
Die Erzielung dieser durchschnittlichen Rendite von 5.150 £ pro Jahr würde nach 30 Jahren zu einem Portfoliowert von 885.627 £ führen!
Dividendenmaschine
An diesem Punkt würde es interessant werden, da ein Investor zwei Möglichkeiten hätte. Sie könnten jede Woche ihre 99 £ investieren und so aus dem Portfolio von 885.000 £ fast ein Vermögen machen 1,5 Mio. £ nach weiteren fünf Jahren.
Oder sie könnten sich alternativ dafür entscheiden, mit dem Investieren aufzuhören und die erwirtschafteten Dividenden lieber auszugeben. Wenn das Portfolio zu diesem Zeitpunkt eine Rendite von 6 % erzielen würde, wären das etwas mehr als 53.000 £ pro Jahr an passivem Einkommen.
Zu diesem Zeitpunkt sollte das Portfolio fertig sein ausreichend abwechslungsreich um das Risiko einzelner Dividendenkürzungen auszugleichen. Und auch groß genug, um die Aktien aufzunehmen, die keine positiven Renditen erwirtschaften (leider ist dies nicht bei allen Aktien der Fall).
Aufstrebender FTSE 100-Abfüllriese
Zurück zu Coca-Cola: Ich glaube, der Namensgeber stammt von Coca-Cola FTSE 100 ist für ein Portfolio eine Überlegung wert. Das ist Coca-Cola HBC (LSE:CCH), das Abfüllunternehmen, das Marken wie herstellt, vertreibt und verkauft Koks, FantaUnd Monster in bestimmten Märkten in Europa und Afrika.
Im dritten Quartal meldete das Unternehmen ein organisches Umsatzwachstum von 5 %. Das lag unter den Markterwartungen von 6,3 %, was darauf hindeutet, dass das Unternehmen aufgrund schwacher Verbraucherausgaben möglicherweise ein verlangsamtes Wachstum verzeichnet (dies stellt ein Risiko dar).
Allerdings war das organische Umsatzwachstum seit Jahresbeginn mit 8,1 % immer noch stark. Die meisten Unternehmen würden für dieses Wachstumsniveau im heutigen herausfordernden Markt ihren rechten Arm geben.
Außerdem erwirbt das Unternehmen eine 75-prozentige Mehrheitsbeteiligung an Coca-Cola-Getränke Afrika für 2,6 Milliarden US-Dollar. Dadurch entsteht ein aufstrebender Coca-Cola-Abfüllriese mit führenden Marktpositionen in Afrika und Europa.
