Coinbase Exchange einigt sich mit Irland wegen Fehlern bei der Transaktionsüberwachung

Coinbase Europe Limited, die europäische Tochtergesellschaft der US-Kryptobörse Coinbase, hat mit der irischen Zentralbank eine Einigung über 21,5 Millionen Euro (24,7 Millionen US-Dollar) erzielt, nachdem zwischen 2021 und 2022 technische Ausfälle in ihrem Transaktionsüberwachungssystem aufgetreten waren.

In einem Donnerstagsblog PostLaut Coinbase führten die Codierungsfehler dazu, dass die interne Compliance-Software der Börse einige Transaktionen nur teilweise auf verdächtige Aktivitäten überprüfte. Das Unternehmen sagte, es habe das Problem durch interne Tests erkannt, es innerhalb von Wochen behoben und später alle betroffenen Transaktionen überprüft.

Von den 185.000 im Überprüfungszeitraum gemeldeten Transaktionen hat Coinbase Europe letztendlich etwa 2.700 verdächtige Transaktionsmeldungen zu Transaktionen im Gesamtwert von etwa 15 Millionen US-Dollar eingereicht. Das Unternehmen sagte, dass diese Unterlagen keine illegalen Aktivitäten bestätigten, sondern gemäß den irischen Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) erstellt wurden.

Laut a Bericht Nach Angaben des Irish Independent überstieg der Wert dieser Transaktionen 202 Milliarden US-Dollar und machte etwa 31 % aller in diesem Zeitraum durchgeführten Coinbase Europe-Transaktionen aus.

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Coinbase verschärft die Compliance nach Bußgeld

Die Zentralbank stützte ihre Strafe auf den durchschnittlichen Jahresumsatz von Coinbase in Irland zwischen 2021 und 2024, der auf 480 Millionen US-Dollar geschätzt wird.

Als registrierter Anbieter virtueller Vermögenswerte ist Coinbase verpflichtet, Systeme zu unterhalten, die potenzielle Geldwäscherisiken erkennen und melden. Das Problem war auf drei Codierungsfehler in fünf der 21 Überwachungs-„Szenarien“ von Coinbase zurückzuführen, bei denen es nicht gelang, bestimmte durch Sonderzeichen getrennte Krypto-Adressen zu überprüfen.

Coinbase gab an, seitdem die Tests und Überwachung seines Transaktionsüberwachungssystems verbessert zu haben, um ähnliche Fehler zu verhindern. Zu diesen Updates gehören strengere Überprüfungen vor der Bereitstellung, erweiterte Szenariotests und laufende Verbesserungen zur Erkennung sich entwickelnder Aktivitäten mit hohem Risiko.

„Coinbase ist sich der Bedeutung wirksamer AML-Verfahren bewusst und nimmt unsere Verpflichtungen gemäß der AML-Gesetzgebung und den regulatorischen Leitlinien sehr ernst“, sagte das Unternehmen.

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Die Expansion von Coinbase nach Irland

Coinbase eröffnete sein Büro in DublinIrland, im Jahr 2018. Im Jahr 2019 wurde die Börse „eines von nur wenigen Unternehmen“ dazu eine E-Geld-Lizenz erhalten im Land.