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Der Aufbau eines passiven Einkommensportfolios im Vereinigten Königreich erfordert nicht nur eine Menge Geduld und Hingabe (obwohl sie hilfreich sind). Ebenso wichtig ist ein Portfolio, das aus den richtigen Materialien besteht FTSE 100 Aktien.
Doch was sind die „richtigen“ Aktien?
Ehrlich gesagt gibt es keine endgültige Liste der richtigen Aktien für ein solches Unterfangen. Und die Tatsache, dass sich die Zielpfosten ständig ändern, hilft auch nicht. Schwankende Zinssätze, politische Instabilität und ausländische Zölle spielen alle eine Rolle bei der täglichen Entwicklung der Aktienkurse.
Deshalb sind Aktien ideal, die auch in schwierigen Zeiten den Überblick behalten. Wenn Ihre Anlageaussichten 10 bis 20 Jahre betragen (und das sollte auch der Fall sein), dann brauchen Sie Aktien, die diese Reise überstehen.
Vor diesem Hintergrund habe ich zwei identifiziert Dividendenaktien auf dem FTSE 100, die eine äußerst zuverlässige Geschichte haben. Ob man sich auf den Ruhestand vorbereitet oder für ein Haus spart, ich denke, beides ist eine Überlegung wert.
Unilever
Trotz eines typischerweise moderaten Ertrags Unilever (LSE: ULVR) ist aufgrund seiner außergewöhnlichen Dividendenbilanz beliebt für passives Einkommen. Das Unternehmen erstreckt sich über fast ein Jahrhundert und hat seit 1929 kontinuierlich Dividenden ausgeschüttet, mit fast 20 Jahren ununterbrochenem Wachstum vor Covid.
Das allein ist beeindruckend – aber der eigentliche Reiz liegt in seiner Widerstandsfähigkeit gegenüber Marktabschwüngen. Selbst während der schwersten wirtschaftlichen Abschwünge (Weltwirtschaftskrise, Zweiter Weltkrieg, Finanzkrise 2008 und Covid) hielt Unilever seine Dividendenzahlungen aufrecht.
Grund dafür ist das rezessionsresistente Geschäftsmodell des Unternehmens. Durch den Verkauf lebenswichtiger Güter wie Lebensmittel, Körperpflege- und Haushaltsprodukte fließen die Einnahmen unabhängig von der wirtschaftlichen Lage.
Es ist erwähnenswert, dass das Risiko unerwarteter Währungsschwankungen besteht, die sich auf die Dividendenzahlungen auswirken, da Unilever sowohl in Pfund Sterling als auch in Euro berichtet. Darüber hinaus bedeutet die globale Diversifizierung, dass die Renditen durch politische Instabilität, Währungskrisen usw. gefährdet sind wirtschaftliche Volatilität.
Dennoch hat die Geschichte gezeigt, dass es sich um eine der stabilsten Dividendenaktien des FTSE 100 handelt.
Severn Trent
Wenn sie an eine gute Versorgungsaktie für ihr Einkommen denken, wenden sich viele Menschen an Nationales Netz. Aber während der wichtigste Energienetzbetreiber des Landes eine großartige Option ist, Severn Trent (LSE: SVT) hat tatsächlich eine bessere Dividendenbilanz.
Darüber hinaus hat es in den letzten 20 Jahren auch etwas besser abgeschnitten.
Ähnlich wie National Grid ist Severn Trent ein reguliertes Versorgungsunternehmen, das etwa 4,7 Millionen Haushalte und Unternehmen in den Midlands und Wales versorgt. Als reguliertes Monopolist profitiert das Unternehmen von vorhersehbaren, inflationsbedingten Einnahmequellen bei minimalem Wettbewerb.
Obwohl das Unternehmen bei weitem nicht den Rekord von Unilever erreicht, hat es sich in seiner 20-jährigen Geschichte überraschend gut geschlagen. Trotz zwei geringfügiger Dividendenkürzungen in den letzten 20 Jahren sind die Dividenden insgesamt um durchschnittlich 3,53 % pro Jahr gestiegen. Beispielsweise erhöhte das Unternehmen die Dividende von 81 Pence im Jahr 2016 auf 1,19 £ im Jahr 2024 – ein Wachstum von etwa 47 % über acht Jahre.
Ein weiterer Vorteil der Regulierung sind Bestimmungen zur Inflationsindexierung, die sicherstellen, dass Dividendenzahlungen mit steigenden Kosten Schritt halten. Und der lebenswichtige Bedarf an Wasser sorgt dafür, dass die Einnahmen unabhängig von der wirtschaftlichen Lage stabil bleiben.
Aber es gibt einen Elefanten im Raum, der nicht ignoriert werden darf: Schulden in Höhe von 8,65 Milliarden Pfund. Auf diesem Niveau besteht sogar für ein reguliertes Unternehmen die Gefahr eines Zahlungsausfalls – oder zumindest einer Dividendenkürzung.
Langfristig gehe ich jedoch davon aus, dass die Schulden unter Kontrolle kommen und das Unternehmen den Aktionären weiterhin stabile Erträge liefern wird.
