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Der FTSE 100 Und FTSE 250 sind im Jahr 2025 stark gestiegen, was die Renditen von Einkommensaktien verringert. Dennoch ist der britische Markt aufgrund seiner ausgeprägten Dividendenkultur immer noch ein großartiger Ort, um Aktien mit passivem Einkommen zu kaufen.
Nehmen Sie die folgende ertragreiche Sorte Dividende Aktien:
| Aktien-/Investmentfonds | Dividendenrendite für 2026 |
|---|---|
| Rechtliches und Allgemeines | 9,2 % |
| Greencoat UK Wind | 10,9 % |
| Primäre Gesundheitseigenschaften | 7,6 % |
| Rio Tinto | 5,9 % |
| Chelverton UK Dividend Trust (LSE: SDV) | 9,8 % |
Die durchschnittliche Dividendenrendite dieser Dividendenaktien beträgt im Jahr 2026 satte 8,7 %. Das bedeutet, dass eine Investition von 20.000 £ – beispielsweise in einen Stocks and Shares ISA – bei gleichmäßiger Investition in sie im nächsten Jahr ein passives Einkommen von 1.740 £ bringen würde.
Doch wie realistisch sind die Auszahlungsprognosen dieser fünf Dividendenhelden?
Diversifizierung für Dividenden
Dividenden sind niemals garantiert. Daher ist es wichtig, Elemente wie Ausschüttungsquoten, Dividendendeckung und Bilanzstärke zu überprüfen, wenn die Regel über die Prognosen der Broker angewendet wird.
Es ist auch wichtig, eine Reihe von Dividendenaktien aus verschiedenen Sektoren und Gebieten zu halten. Dies kann ein Portfolio vor Schwäche in bestimmten Regionen und Sektoren schützen und das Risiko enttäuschender Dividenden verringern.
Dies ist eine Strategie, die ich für das obige Portfolio verwendet habe. Es umfasst einzelne Aktien aus defensiven Sektoren (erneuerbare Energien und Gesundheitswesen) sowie zyklischeren Branchen (Finanzdienstleistungen und Bergbau). Es handelt sich um eine Mischung, die robustes Dividendenwachstum mit langfristiger Stabilität verbinden kann.
Ein Top-Vertrauen
Der Chelverton UK Dividend Trust bringt das Diversifizierungsthema auf eine andere Ebene. Dieser einkommensorientierte Investmentfonds hält Anteile an 66 Dividenden ausschüttenden Aktien, darunter Versicherungsgesellschaften (wie Chesnara), Immobilien-Investmentfonds (Britisches Land), medizinische Unternehmen (Eine Gesundheit) und Chemikalien (Johnson Matthey).
Das Leitbild des Trusts lautet: „Erzielung hoher und wachsender Erträge durch Investitionen in Unternehmen mit mittlerer bis kleiner Marktkapitalisierung, ausschließlich außerhalb der 100 größten britischen Aktien.„
Dies bietet Potenzial für Kapitalwachstum und größere jährliche Dividendensteigerungen, als jemand durch eine Anlage in britische Blue-Chip-Aktien genießen würde.
Allerdings gibt es einen Nachteil. Kleinere Unternehmen mit weniger vielfältigen Einnahmequellen und schwächeren Bilanzen können in Abschwungphasen eine stärkere Dividendenvolatilität verzeichnen.
Allerdings kann Chelverton UK Dividend Trust auf eine lange Erfolgsgeschichte mit Dividendenwachstum zurückblicken, für das viele FTSE-100-Aktien sterben würden. Die jährlichen Dividenden sind hier in den letzten 14 Jahren kontinuierlich gestiegen, was zum großen Teil dem diversifizierten Ansatz zu verdanken ist.
Andere Top-Aktien
Aber was ist mit den anderen Dividendenaktien im Mini-Portfolio?
Die Gewinne von Legal & General und Rio Tinto könnten unter Druck geraten, wenn sich die Wirtschaftslage verschlechtert. Aber beide verfügen über starke Bilanzen, von denen ich glaube, dass sie ihnen dabei helfen werden, ihre Dividendenprognosen für 2026 zu erfüllen.
Das Verhältnis der Nettoverschuldung zum bereinigten EBITDA von Rio Tinto beträgt nur das 1,2-fache. Mittlerweile verfügt Legal & General dank seiner hervorragenden Cash-Generierung über eine Solvency-II-Kapitalquote von 217 %.
Die zuverlässigen Cashflows von Greencoat UK Wind versetzen das Unternehmen in die Lage, trotz Zinsrisiken hohe Dividenden zu zahlen. Und der große Kundenstamm und die defensiven Aktivitäten von Primary Health Properties tragen dazu bei, die Gefahr von Mietausfällen zu verringern (wenn nicht sogar ganz zu beseitigen).
Alles in allem denke ich, dass dieses Mini-Aktienportfolio für einkommensstarke Anleger im Jahr 2026 eine ernsthafte Überlegung wert ist.
