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Meine liebste Art, ein zweites Einkommen zu erzielen, ist der Kauf von Dividendenaktien. Und es gibt jede Menge davon zur Auswahl. Zum Beispiel sind derzeit (28. November) die fünf ertragsstärksten Aktien auf der FTSE 100 bieten eine durchschnittliche Rendite von 7,5 %.
| Aktie | Ertrag (%) |
|---|---|
| Rechtliches und Allgemeines | 8.7 |
| Beteiligungen der Phoenix-Gruppe (LSE:PHNX) | 7.9 |
| M&G | 7.4 |
| Welten | 7,0 |
| Land Securities Group | 6.7 |
| Durchschnitt | 7.5 |
Das bedeutet, dass eine Investition von 20.000 £, die zu gleichen Teilen unter ihnen aufgeteilt wird, in den nächsten 12 Monaten eine Rendite von 1.500 £ generieren könnte.
Ein langfristiger Ansatz
Gehen wir jedoch davon aus, dass dieses Geld nicht auf der Bank, sondern in den Kauf weiterer dieser Aktien reinvestiert wird. In diesem Fall würde bei unveränderter Rendite im zweiten Jahr ein Einkommen von 1.613 £ erzielt werden. Wiederholen Sie dies für ein weiteres Jahr und die Rendite würde auf 1.733 £ steigen. Du verstehst das Bild.
Der Akt der Reinvestition von Dividenden ist bekannt als Compoundierung und hat einige hochkarätige Unterstützer. Zum Beispiel, Warren Buffett sagte einmal: „Wenn Sie im Schlaf keine Möglichkeit finden, Geld zu verdienen, werden Sie bis zum Tod arbeiten.”
Um auf unser Beispiel zurückzukommen: Wenn wir weitere 22 Jahre weitermachen würden, würde der anfängliche Pauschalbetrag von 20.000 £ nach einem Vierteljahrhundert auf 121.967 £ anwachsen. Zu diesem Zeitpunkt würde eine Rendite von 7,5 % ein jährliches Zweiteinkommen von 9.148 £ bedeuten.
Natürlich ist es ratsam, ein wenig vorsichtig zu sein. Es gibt keine Garantien – insbesondere über einen Zeitraum von 25 Jahren – für die Aufrechterhaltung der Dividende. Und zwangsläufig werden die Aktienkurse dieser fünf steigen und fallen. Wenn sie in die falsche Richtung gehen, könnten alle Vorteile des Haltens von Ertragsaktien zunichte gemacht werden.
Dieses Beispiel verdeutlicht jedoch die potenziellen Vorteile, die der Besitz ertragsstarker Aktien bietet, insbesondere über einen längeren Zeitraum.
Tiefer eintauchen
Von den fünf Unternehmen ist Phoenix Group Holdings, der Vermögensverwalter, derjenige, der am längsten existiert. Die Wurzeln der Gruppe reichen bis ins Jahr 1782 zurück. In den letzten sechs Geschäftsjahren hat sie ihre Dividende erhöht. Für 2024 lag sie um 15,4 % höher als im Jahr 2019. Die Zwischenausschüttung für 2025 liegt um 2,6 % über der des Vorjahres.
| Jahr | Dividende pro Aktie (Pence) | Ändern (%) |
|---|---|---|
| 2019 | 46,8 | +1,7 |
| 2020 | 47,5 | +1,5 |
| 2021 | 48.9 | +3,0 |
| 2022 | 50.8 | +3,9 |
| 2023 | 52,65 | +3,7 |
| 2024 | 54,0 | +2,6 |
Zum 30. September verfügte das Unternehmen über Aktien im Wert von 98,18 Mrd. £, Schuldtitel im Wert von 91,57 £ und als Finanzinvestition gehaltene Immobilien im Wert von 4,48 Mrd. £. Das bedeutet, dass es anfällig für Turbulenzen in anderen Märkten ist. Sinkende Renditen dürften die Dividende unter Druck setzen. Und der zunehmende Wettbewerb ist ein weiteres Problem.
Im Vergleich zum Vorjahr zeigten die Halbjahresergebnisse des Unternehmens für die sechs Monate bis zum 30. Juni jedoch einen Anstieg des bereinigten Betriebsgewinns um 25,3 %, einen Anstieg der operativen Cash-Generierung um 9 % und eine Steigerung des verwalteten Vermögens um 5 %.
Phoenix ist kein bekannter Name, was wahrscheinlich erklärt, warum es ab März 2026 als Standard Life bekannt sein wird, eine seiner bekannteren Marken. Nach einer Reihe von Akquisitionen und organischem Wachstum kümmert sich die Gruppe heute um die Altersvorsorge, Ersparnisse und Investitionen von 12 Millionen Menschen in Europa.
Insgesamt denke ich, dass es eine Überlegung wert ist.
Letzter Gedanke
Die anderen vier besitze ich bereits Rechtliches und Allgemeines. Aber ich müsste noch mehr Nachforschungen anstellen, bevor ich entscheiden kann, ob die restlichen drei Teil meiner ISA sein sollen.
Aber ich würde hier nicht aufhören. Ich denke, der britische Aktienmarkt ist vollgestopft mit beeindruckenden Dividendenaktien, die attraktive Renditen bieten.
