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Britische Aktien sind nach wie vor meine Lieblingsmethode zum Aufbau eines langfristigen passiven Einkommens, da sie das Potenzial für einen Aktienkursanstieg mit großzügigen Dividenden verbinden. Ich möchte ein Portfolio aufbauen, das groß genug ist, um den Betrag, den ich aus der staatlichen Rente bekomme, effektiv zu verdoppeln, indem ich eine Streuung der Dividendenzahlungen anstrebe FTSE 100 Aktien.
Die vollständige neue staatliche Rente soll ab April 2026 12.548 £ pro Jahr erreichen, nach der geplanten dreifachen Erhöhung um 4,8 %. Wie viel würde ein Anleger also in seinem Stocks and Shares ISA oder seiner Self-Invested Personal Pension (SIPP) benötigen, um sein Einkommen zu verdoppeln?
Genügend Kapital aufbauen
Eine Möglichkeit, dies zu berechnen, besteht darin, die sichere Auszahlungsrate von 4 % zu verwenden. Dies bedeutet, dass, wenn ein Anleger jedes Jahr diesen Prozentsatz seines Pots abzieht, dieser nie versiegen sollte. Damit wären für die Erzielung eines Jahreseinkommens von 12.548 £ 313.700 £ erforderlich. Es ist eine große Zahl, aber sie ist erreichbar, vor allem, wenn man früh genug damit beginnt.
Nehmen wir an, jemand hat bereits 30.000 £ in seinem ISA oder SIPP. Anschließend investieren sie weitere 100 £ pro Monat und alles wächst mit einer durchschnittlichen jährlichen Rate von 7 %. Nach 30 Jahren hätten sie 350.000 Pfund.
Sie brauchen vielleicht nicht einmal so viel. Viele britische Aktien bieten derzeit eine Rendite von 5 %, 6 %, 7 % oder mehr. Bei einer durchschnittlichen Rendite von 5 % sinkt das Kapital, das zur Sicherung des gleichen Einkommens von 12.548 £ benötigt wird, auf etwa 250.960 £. Bei 6 % benötigen sie nur 209.133 £.
BP-Aktien haben eine saftige Rendite
Ölriese BP (LSE: BP.) war bei gefragt Dividendeninvestoren Seit Jahrzehnten verlief die Entwicklung holprig, beginnend mit der Deepwater Horizon-Katastrophe im Jahr 2010. Die Besorgnis über fossile Brennstoffe hat zugenommen, und die Umstellung des Unternehmens auf erneuerbare Energien hat sich nicht durchgesetzt. Die Pandemie drückte die Nachfrage, dann ließ die russische Invasion in der Ukraine die Preise in die Höhe schnellen, bevor sie wieder zurückgingen.
Heute wird Öl mit rund 62 US-Dollar pro Barrel gehandelt und liegt damit deutlich unter den jüngsten Höchstständen. BP kann einen Gewinn von etwa 40 US-Dollar erzielen, und es besteht die Möglichkeit, dass das Unternehmen dies testen muss. Die Internationale Energieagentur hat kürzlich ihre Ölnachfrageprognosen für dieses und nächstes Jahr gesenkt und dabei auf ein langsameres Wachstum in China, Brasilien und Indien sowie eskalierende Handelsspannungen und Zölle verwiesen. Es wird auch ein Anstieg des Angebots prognostiziert, was Gerüchte über eine Ölschwemme auslöst.
Dennoch hat der BP-Aktienkurs der düsteren Stimmung getrotzt und ist im vergangenen Jahr um etwa 20 % gestiegen, wobei der größte Teil davon in den letzten Monaten erfolgte. Hinzu kommen Dividendenerträge mit einer Nachlaufrendite von rund 5,4 %.
Eine stattliche Dividendenrendite
Das Unternehmen erwirtschaftet immer noch solide Gewinne und erzielte im dritten Quartal 2,21 Milliarden US-Dollar gegenüber Prognosen von 2,02 Milliarden US-Dollar. Das Management wurde fortgesetzt Aktienrückkäufe Auch im vierten Quartal sind weitere 750 Millionen US-Dollar geplant. Energieaktien neigen dazu, zyklisch zu sein. Ich denke, dass BP heute eine Überlegung wert ist, aber mit einer langfristigen Perspektive, damit sich die Ereignisse wieder zu seinen Gunsten entwickeln.
Es macht nie Sinn, sich auf ein einziges Unternehmen zu verlassen. Ich ziehe es vor, einen Korb mit 10 bis 15 Aktien aus verschiedenen Branchen zusammenzustellen, um die Volatilität auszugleichen und den Einkommensfluss aufrechtzuerhalten. Im FTSE 100 gibt es viel mehr Unternehmen mit höheren Renditen als BP, und viele erscheinen mir weniger riskant. Die Anpassung an die staatliche Rente ist nur ein Ausgangspunkt. Mit der Zeit, Disziplin und Diversifizierung können Anleger weitaus größere Einkommensströme für den Ruhestand aufbauen.
