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Einer der wichtigsten Aspekte bei der Investition in passives Einkommen ist die Aufrechterhaltung eines diversifizierten Portfolios. Das Ziel besteht darin, das Risiko zu reduzieren, indem Sie Ihre Anlagen auf verschiedene Arten von Aktien verteilen – etwa Einkommens-, Wachstums- und defensive Aktien.
Auf diese Weise vermeidet ein Anleger Verluste, wenn sich ein Segment schlecht entwickelt, während andere dazu beitragen können, die Gesamtrendite auszugleichen.
Durch die Einbeziehung verschiedener Aktienarten aus unterschiedlichen Sektoren erhalten Sie außerdem Zugang zum Besten aus beiden Welten. Dividendenaktien bieten unabhängig von kurzfristigen Marktschwankungen langsame, aber stetige Erträge. Wachstumsaktien konzentrieren sich auf Kapitalzuwachs und bieten das Potenzial für bessere Renditen, jedoch mit erhöhter Volatilität.
Und schließlich glättet der defensive Charakter stabiler Sektoren wie Versorger oder Gesundheitswesen die Volatilität in schwierigen Zeiten.
Schauen wir uns zwei Beispiele an, die Anfänger beim Aufbau ihres ersten Portfolios berücksichtigen sollten.
M&G
Mit einem der höchsten Erträge auf dem Markt FTSE 100, M&G (LSE: MNG) bietet ein sehr attraktives Anlageargument für Erträge. Mit rund 9,2 % wird die Rendite üblicherweise als zu hoch angesehen, um nachhaltig zu sein. Aber die Vermögensverwaltungsfirma könnte ein seltenes Beispiel für ein Unternehmen sein, das dies abdecken kann.
Derzeit beträgt die Gewinndeckung das 1,4-fache – ausreichend, solange die Gewinne konstant bleiben. Mit einem diversifizierten Unternehmen, das von einer breiten Kundenbasis und wiederkehrenden Einnahmequellen profitiert, verfügt das Unternehmen über einen stabilen Cashflow unter verschiedenen Marktbedingungen.
Es besteht das Risiko regulatorischer Änderungen, der Konkurrenz durch andere Vermögensverwalter und einer möglichen Verschiebung der Anlegerpräferenzen weg von seinen Produkten. Aber für Anleger, die Wert auf regelmäßige Erträge mit moderatem Risiko legen, könnte M&G beim Aufbau einer Anlage eine Überlegung wert sein abwechslungsreich Einkommensportfolio mit Blick auf das Einkommen.
Spiele-Workshop
Spiele-Workshop (LSE: GAW) ist ein FTSE 100 Wachstumswert mit einem einzigartigen Modell, das auf dem geistigen Eigentum der Warhammer-Serie basiert. Das äußerst beliebte Fantasy-Spielegeschäft umfasst Miniaturverkäufe, globale Einzelhandelsgeschäfte und lukrative Lizenzverträge.
Jüngste Handelsaktualisierungen zeigen, dass der Kernumsatz im Vergleich zum Vorjahr um etwa 15 % und die Gewinne um 30 % gestiegen sind, was die starke Nachfrage trotz eines schwierigen Verbraucherumfelds unterstreicht.
Aber wie bei vielen Wachstumsaktien ist die Bewertung mittlerweile himmelhoch und lässt wenig Spielraum für Wachstum. Sollte ein wirtschaftlicher Schock wie neue Zölle oder steigende Zinsen den Umsatz beeinträchtigen, könnte es zu einer starken Korrektur kommen.
Doch das Unternehmen treibt seine Wachstumspläne weiterhin voran, baut die Produktionskapazität aus und profitiert von den Vorteilen von Markenerweiterungen, Videospielen und Medienpartnerschaften. All dies trägt dazu bei, die langfristige Ertragstransparenz des Unternehmens zu verbessern und seine passiven Einkommensmerkmale zu stärken.
Letzte Gedanken
Der Aufbau einer passiven Einkommensquelle lässt sich am besten als eine Reise und nicht als eine Set-and-Forget-Strategie betrachten. Es erfordert Geduld, regelmäßige Beiträge und eine disziplinierte Denkweise. Manche Anleger entscheiden sich für die Bequemlichkeit eines verwalteten Indexfonds, aber durch die Auswahl einzelner Aktien können Anleger höhere Renditen anstreben.
Der Trick besteht in einer sorgfältigen Diversifizierung und regelmäßigen Neuausrichtung. M&G und Games Workshop sind nur zwei Beispiele für Aktien, die man für ein Einsteigerportfolio in Betracht ziehen sollte. Um die besten Ergebnisse zu erzielen, überwachen kluge Anleger ständig das sich ständig ändernde Aktienangebot auf dem britischen Markt.
