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Ein weiteres Jahr neigt sich dem Ende zu und wir stehen alle kurz vor dem Ruhestand, aber haben wir unsere ISA- und SIPP-Konten geklärt? Wir Briten verschieben die Dinge oft bis zur letzten Minute, und Umfragen zeigen in der Regel, dass etwa ein Drittel von uns über die staatliche Rente hinaus keine Altersvorsorgepläne hat.
ChatGPT hat schnell ein paar Aktienoptionen für einen SIPP entdeckt, aber das hat eigentlich nur gezeigt, dass ziemlich viele Analysten darüber reden. Dennoch gehören drei der derzeit beliebtesten Dividendenaktien zu meinen Lieblingsdividendenaktien. Das ist ermutigend, hat mir aber nicht wirklich etwas beigebracht.
Britisch-amerikanischer Tabak
Wie wir aus der obigen Tabelle sehen können, Britisch-amerikanischer Tabak (LSE: Fledermäuse)-Aktien sind in den letzten Jahren stark gestiegen – genau wie die beiden anderen. Aber wir sehen immer noch eine attraktive Perspektive Dividendenrendite von 5,7 %. Und was für mich noch wichtiger ist: Die jährliche Dividende wurde mehr als 25 Jahre in Folge erhöht und entspricht damit dem begehrten Wert S&P 500 Dividenden-Ritter-Status.
Meiner Meinung nach ist British American für ein SIPP-Bohrloch eine Überlegung wert, da es vierteljährliche Dividenden zahlt. Das sollte keine Rolle spielen, wenn wir unsere Rentenkassen aufstocken und das Geld reinvestieren. Aber sobald wir Einnahmen beziehen, können regelmäßige Zahlungen die Dinge etwas reibungsloser gestalten.
Das Hauptrisiko mag offensichtlich erscheinen – die ganze Tabaksache. Wird es endgültig aus der Mode kommen und was könnte die Regulierung damit bewirken? Ich denke, es könnte noch eine ganze Weile so bleiben.
Nationales Netz
Beginnen wir mit dem vielleicht größten Risiko Nationales Netz (LSE: OF.) Aktionäre. Das Fundament vieler Altersvorsorgeportfolio startete im Mai 2024 eine massive Eigenkapitalemission im Wert von 7 Mrd. £, die darauf abzielte, 60 Mrd. £ an Investitionen in die neue Energieinfrastruktur beizutragen.
Es brachte den Aktienkurs ins Wanken und setzte die Dividende je Aktie ab 2025 nach unten. Und es hat Anleger aus der Fassung gebracht, die davon ausgegangen waren, dass sich das Unternehmen nie ändern würde und jedes Jahr immer mehr zahlen würde. Lektion: Es gibt keine garantierte Dividende und es gibt keine Ausnahmen.
Der Hinweis, dass dies ein kapitalintensives Geschäft sein kann, ist willkommen. Aber ich halte National Grid immer noch für eine langfristige Cash-Cow, über die man nachdenken sollte. Wir rechnen derzeit mit einer bescheideneren Dividendenrendite von 4,1 %. Es sollte aber stark durch Erträge gedeckt werden. Und Prognosen zeigen einen progressiven Anstieg in den nächsten Jahren.
Aviva
Ich habe gekauft Aviva (LSE: AUS.) für sein langfristiges Dividendenpotenzial, mit Blick auf seine Turnaround-Strategie. Und es ist in beiden Punkten durchgekommen. Da sich der Aktienkurs in den letzten fünf Jahren mehr als verdoppelt hat, liegt die prognostizierte Dividendenrendite nun bei 5,5 %. Aber das ist immer noch attraktiv und übertrifft sogar die hohe Inflation von heute.
Zum Zeitpunkt der Zwischenergebnisse behauptete Aviva: „Prognose für ein mittleres einstelliges Wachstum der Barkosten der Dividende über das Geschäftsjahr 2025 hinaus.„Und das entspricht den Prognosen für ein gut gedecktes Wachstum in den nächsten Jahren.“
Meine Hauptsorge besteht darin, dass der Kurs der Aviva-Aktie mit einem erwarteten Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 14 derzeit etwas in die Höhe schnellen könnte. Ich bin mir nicht sicher, ob das genügend Sicherheitsspielraum für das zyklische Risiko lässt, das diesen Sektor immer begleitet. Aber es ist immer noch ein fester Bestandteil meiner eigenen Ruhestandspläne.
