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Da die Zinsen sinken, erwägen immer mehr Briten den Kauf zur Miete als Möglichkeit, Vermögen aufzubauen. Sinkende Kreditkosten und ein gesundes Mietwachstum sorgen dafür, dass die Zahlen für Vermieter immer attraktiver erscheinen. Persönlich würde ich lieber versuchen, mithilfe eines Stocks and Shares ISA Vermögen aus Immobilien aufzubauen.
Real Estate Investment Trusts (REITs) ermöglichen es Anlegern, die hohen Vorlaufkosten und die tägliche Verwaltung zu vermeiden, die normalerweise mit einem Kauf zur Vermietung einhergehen. Darüber hinaus können diese Trusts dank der Dividendenregeln auch eine bessere Möglichkeit sein, ein großes und stabiles Zweiteinkommen anzustreben.
Darüber hinaus gilt: Bei Kauf innerhalb einer ISAAnleger zahlen keine Steuern auf ihre passiven Einkünfte oder Kapitalgewinne. Es handelt sich um einen Vorteil, den Vermieter, die eine Immobilie zur Miete kaufen möchten, gerne hätten.
Welche REIT-Aktien sollten Anleger vor diesem Hintergrund heute in Betracht ziehen?
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche.
In eine ISA investieren
Das Schöne an REITs ist, dass ich aus einer Reihe von Sektoren wählen kann. Im Gegensatz zu Buy-to-let-Investitionen, bei denen die Investition auf Wohnimmobilien beschränkt ist, kann ich im Vereinigten Königreich beispielsweise in Folgendes investieren:
- Medizinische Zentren
- Einkaufszentren
- Rechenzentren
- Pflegeheime
- Bürogebäude
- Lager und Vertriebszentren
Für Investitionen in Wohnimmobilien Grainger (LSE:GRAU) ist für mich ein Top-Trust, den ich berücksichtigen sollte. Das Unternehmen verfügt über 11.078 Häuser im ganzen Land in seinen Büchern und verfügt über eine feste Pipeline von 954 weiteren Häusern, um die Mieteinnahmen zu steigern.
Ein solches breites Immobilienangebot reduziert die Auswirkungen von Mietausfällen und Leerständen auf die Gesamtrendite. Im letzten Geschäftsjahr (bis September 2025) betrug die durchschnittliche Auslastung von Grainger beeindruckende 98,1 %.
Für Buy-to-let-Investoren, die vielleicht ein oder nur eine Handvoll Häuser besitzen, sind diese Gefahren viel schwerwiegender.
Natürlich gibt es bei Grainger Risiken. Die Pläne der Regierung, 300.000 neue Wohnungen pro Jahr zu bauen, könnten das künftige Mietwachstum beeinträchtigen, da das Angebot steigt. Zunehmende Regulierungen – wie das Mietreformgesetz in diesem Jahr, das Mieterhöhungen begrenzt und unverschuldete Räumungen verbietet – stellen eine weitere Bedrohung für zukünftige Erträge dar.
Allerdings sind dies auch Bedrohungen für private Vermieter.
REIT-Vorteile
Die Idee, in Wohnimmobilien zu investieren, gefällt mir derzeit gut. Das Mietwachstum hat sich in Großbritannien verlangsamt, aber da Grainger in diesem Jahr einen Anstieg von 3 % bis 3,5 % anstrebt, können Anleger immer noch mit einer soliden Rendite auf ihr Geld rechnen.
Mir gefallen auch die hervorragenden Verteidigungseigenschaften von Wohnimmobilien. Mieteinnahmen und Auslastung bleiben über den gesamten Konjunkturzyklus hinweg stabil und sorgen so für eine hervorragende langfristige Dividendenstabilität.
Da REITs außerdem jedes Jahr 90 % der Mietgewinne als Dividenden ausschütten, sind sie meiner Meinung nach eine der besten Möglichkeiten, passives Einkommen zu erzielen.
Eine Million im Visier
Durch die Investition in einen ISA können Einzelpersonen den Kauf solcher REITs mit anderen Aktien kombinieren, um höhere Renditen zu erzielen, als sie sonst durch den bloßen Kauf von Immobilien erwarten könnten.
Seit 2015 hat der durchschnittliche Stocks and Shares ISA eine durchschnittliche jährliche Rendite von 9,64 % erzielt. Wenn das so weitergeht, könnte jemand, der nur 500 Pfund pro Monat investiert, in 30 Jahren mehr als eine Million (genauer gesagt 1,05 Millionen Pfund) verdienen.
Ich halte eine große Auswahl an REITs und Aktien in meinem eigenen Portfolio. Ich bin zuversichtlich, dass mir diese Strategie dabei helfen wird, im Laufe der Zeit ein beträchtliches Vermögen aufzubauen.
