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Dividendenaktien sind für einige Anleger eine beliebte Möglichkeit, passives Einkommen zu generieren. Der Besitz der Aktien gibt ihnen das Recht, eine Kürzung der erklärten Dividende des Unternehmens zu erhalten. Und dieses Geld kann wieder in den Aktienmarkt investiert werden, was die Vorteile noch verstärkt. Hier erfahren Sie, wie sich die Strategie im Laufe der Zeit auswirken könnte.
Das Geld einsetzen
Mit einer Ersparnis von 10.000 £ bietet es einen guten Anfangsbetrag, den Sie einsetzen können. Zunächst würde ich mir ansehen, welche Rendite der Anleger anstrebt. Schließlich bringen die 10.000 £ auf einem regulären Sparkonto wahrscheinlich nur 2–3 % jährliche Zinsen ein. Daher muss das zusätzliche Risiko des Aktienkaufs (bei dem der Wert des Kapitals jeden Tag schwanken kann) durch eine höhere Rendite ausgeglichen werden.
Der Durchschnitt Dividendenrendite des FTSE 100 beträgt 2,99 %, daher halte ich es nicht für sinnvoll, in einen Tracker zu investieren. Stattdessen könnte ein Anleger aktiv eine Aktienauswahl im Bereich von 6 % bis 8 % auswählen. Das potenzielle Einkommen ist hoch genug, um die Entnahme von Ersparnissen und deren Anlage am Markt zu rechtfertigen.
Der nächste Faktor ist die Einschätzung, wie lange es dauern könnte, bis das Ziel einer monatlichen Dividende von 455 £ erreicht wird. Wenn nur die anfänglichen 10.000 £ verwendet würden und kein weiteres Geld zugeführt würde, könnte es 30 Jahre dauern, mit einer durchschnittlichen Rendite von 7 %. Das ist eine lange Zeit! Wenn ein Anleger den Pauschalbetrag jedoch jeden Monat um 250 £ aufstocken könnte, könnte dies knapp 12 Jahre dauern.
Natürlich gibt es keine Garantie für diese Zeitrahmen. Der Aktie mit heißem Einkommen von heute könnte Jahre später Schwierigkeiten haben und die Dividende kürzen. Deshalb ist es gut, ein diversifiziertes Portfolio zu haben, damit die Auswirkungen zumindest in diesem Fall beherrschbar sind.
Erhöhung der Dividendenzahlungen
Die aktive Auswahl guter Dividendenaktien im Renditebereich von 6 % bis 8 % erfordert einige Recherche. Ein zu berücksichtigendes Beispiel, das ich recherchiert habe, ist Chesnara (LSE:CSN). Die Dividendenrendite beträgt derzeit 7,2 %, wobei der Aktienkurs im letzten Jahr um 30 % gestiegen ist.
Der FTSE 250 Das Unternehmen ist nicht das traditionellste Versicherungs- und Rentenunternehmen, da es sich auf den Kauf und die Verwaltung bestehender Lebensversicherungen und Rentenpolicen konzentriert. Sie erwirtschaftet Gebühren aus der Verwaltung dieser Policen und Gewinne aus der Verwaltung der sie unterstützenden Investitionen.
Sein CEO sagte in den Zwischenergebnissen im August, dass er gesehen habe „Steigerung der Cash-Generierung um 26 %, eine Erhöhung unserer Solvenzquote und eine weitere Erhöhung der Zwischendividende um 3 %“. Darüber hinaus erhielt das Unternehmen im Dezember die behördliche Genehmigung für die Übernahme HSBC’s britische Lebensversicherungsabteilung. Dies hat die Anlegerstimmung bereits gestärkt, könnte aber noch weiter helfen, wenn weitere Details über die zusätzlichen 4 Milliarden Pfund an verwaltetem Vermögen und 454.000 Policen bekannt werden.
Vor diesem Hintergrund ist die Dividende je Aktie mehrere Jahre in Folge gestiegen. Aufgrund der Dynamik des letzten Jahres kann ich davon ausgehen, dass sich dies fortsetzt. Ein Risiko besteht jedoch darin, dass der Aktienmarkt in diesem Jahr eine Underperformance aufweist, was zu Volatilität bei den von Chesnara verwalteten Vermögenswerten führt. Dies könnte nicht nur die Erträge beeinträchtigen, sondern auch den Ruf der Kunden schädigen, die ihr Geld bei der Firma haben.
Insgesamt halte ich es jedoch für eine gute Aktie, die Anleger als Teil einer Gesamtstrategie in Betracht ziehen können.
