Lombard, ein Unternehmen, das eine Bitcoin-basierte Kreditinfrastruktur aufbaut, wird mit Bitwise Asset Management zusammenarbeiten, um es Institutionen zu ermöglichen, Renditen zu erzielen und Kredite gegen Bitcoin aufzunehmen (BTC), ohne Vermögenswerte aus der Verwahrung zu entfernen, mit dem Ziel, Hunderte Milliarden Dollar an Bitcoin freizugeben, die sich in institutioneller Verwahrung befinden.
Die Partnerschaft wurde am Dienstag auf dem Digital Asset Summit in New York bekannt gegeben.
Jacob Phillips, CEO und Mitbegründer von Lombard, sagte gegenüber Cointelegraph:
Der Durchbruch sind Bitcoin Smart Accounts – sie verbinden zwei bisher isolierte Welten: institutionelle Verwahrung und On-Chain-Finanzierung.
Laut einer mit Cointelegraph geteilten Ankündigung wird Bitwise Renditestrategien entwickeln, die DeFi-Kredite mit tokenisierten realen Vermögenswerten kombinieren, während Morpho, ein dezentrales Kreditprotokoll, die Kreditinfrastruktur für die Kreditaufnahme gegen Bitcoin bereitstellen wird.
Die Plattform verwendet Bitcoin-native Tools wie teilweise signierte Transaktionen und Zeitsperren zur Überprüfung von Sicherheiten, sodass Positionen in der Kette dargestellt werden können, ohne dass die zugrunde liegenden Vermögenswerte übertragen oder erneut verpfändet werden müssen.
Anstatt sich auf Brücken oder verpackte Vermögenswerte zu verlassen, sagte Phillips: „Bitcoin Smart Accounts eliminieren alle drei Risikovektoren gleichzeitig“ und befassten sich damit mit Verwahrungs-, Brücken- und Kontrahentenrisiken, die die institutionelle Bitcoin-Kreditvergabe in der Vergangenheit begrenzt haben.
Das Angebot richtet sich an vermögende Privatpersonen, Vermögensverwalter und Unternehmens-Treasuries, die langjährige Bitcoin-Positionen nutzen möchten, ohne die Verwahrungsvereinbarungen zu ändern.
Die Einführung wird für das zweite Quartal 2026 erwartet, wobei Lombard plant, weitere Depotbanken und Protokolle hinzuzufügen, um den Zugriff auf institutionelle Bitcoin-Bestände zu erweitern.
Phillips sagte, das Modell könnte die Art und Weise verändern, wie Institutionen an Bitcoin-Zuteilungen herangehen:
Wir verwandeln Bitcoin von einem reinen Wertaufbewahrungsmittel in produktives institutionelles Kapital. Das ist der Wandel.
Das liege daran, dass Bitcoin in institutionellen Portfolios in der Vergangenheit als passiver Wertaufbewahrungsmittel fungiert habe, sagte er, mit begrenzten Möglichkeiten, Rendite zu generieren oder auf Liquidität zuzugreifen, ohne die Verwahrung zu verlassen, ein Kontrahentenrisiko einzugehen oder steuerpflichtige Ereignisse auszulösen.
Lombard schätzt, dass sich die größte Kryptowährung im Wert von 500 Milliarden US-Dollar in institutioneller Verwahrung befindet, wovon ein Großteil außerhalb der On-Chain-Finanzmärkte bleibt.
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Bitcoin DeFi gewinnt mit der Ausweitung der Tresore und der Kreditvergabe an Bedeutung
Daten von DefiLlama zeigt Der in DeFi festgelegte Gesamtwert von Bitcoin beträgt etwa 2,93 Milliarden US-Dollar, ein kleiner Bruchteil seines Marktes von etwa 1,4 Billionen US-Dollar Kapitalisierung. Allerdings nimmt die Dynamik zu, da die Bemühungen, Bitcoin in einen ertragsgenerierenden Vermögenswert zu verwandeln, an Fahrt gewinnen.
Ein wichtiger Treiber ist der Aufstieg von On-Chain-Tresoren, die wie automatisierte Investmentfonds funktionieren, die Benutzerkapital über DeFi-Strategien hinweg einsetzen. Im Januar, Bitwise kündigte eine Zusammenarbeit mit dem DeFi-Kreditprotokoll Morpho an Einführung nicht verwahrter Tresore, die darauf abzielen, durch überbesicherte Kredite Erträge zu generieren.
Der Trend hat sich in den letzten Monaten beschleunigt. Im Februar, Telegram hat ertragsgenerierende Tresore hinzugefügt zu seiner integrierten Krypto-Wallet, sodass Benutzer innerhalb der App Renditen auf Bitcoin, Ether und USDT erzielen können.
Im März, Bitcoin-Absteckprotokoll Babylon integriert mit dem Hardware-Wallet-Hersteller Ledger, der es Benutzern ermöglicht, BTC in Finanzanwendungen einzusetzen und gleichzeitig die Selbstverwahrung durch hardwarebasierte Transaktionssignierung aufrechtzuerhalten.
Zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels führt Babylon Protocol das Bitcoin-basierte DeFi mit einem Gesamtwert von rund 2,8 Milliarden US-Dollar an, während Lombard mit rund 744 Millionen US-Dollar an zweiter Stelle steht.
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