Bildquelle: Getty Images
Der Londoner Börse ist ein Mekka für Anleger mit passivem Einkommen, mit zahlreichen Qualitätsaktien, die großzügige Dividenden bieten. Und da die meisten Dividenden in letzter Zeit aufgrund des Nahostkonflikts eingebrochen sind, sind die Dividendenrenditen jetzt höher als vor einem Monat.
Der Ostermontag (6. April) markiert den Beginn des neuen ISA-Jahres, in dem ein neuer Steuerfreibetrag von 20.000 £ in Kraft tritt. Der erste Handelstag wird also Dienstag (7. April) sein.
Aber welche Höhe des passiven Einkommens wird jemandem geboten, der die gesamten 20.000 £ auf einmal investieren möchte? Schauen wir genauer hin.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Passives Investieren
Einige Anleger möchten sich verständlicherweise nicht mit der mühsamen Auswahl einzelner Aktien befassen. Stattdessen investieren sie in Index-Tracker-Fondswas dem Halten des gesamten Marktes entspricht.
Für bestimmte Menschen ist dies eine solide Strategie. Als John „Jack“ Bogleder Vater des passiven Investierens, riet einmal: „Suchen Sie nicht nach der Nadel im Heuhaufen. Kaufen Sie einfach den Heuhaufen„.
Investoren, die das britische Äquivalent eines Heuhaufens kauften – den FTSE 100 — am 7. April letzten Jahres haben sich sehr gut geschlagen. In diesem Zeitraum ist der Blue-Chip-Index um etwa 30 % gestiegen, mit Dividenden an der Spitze.
Derzeit beträgt die Rendite des FTSE 100 3,2 %. Ein Investor investiert also 20.000 Pfund in so etwas Vanguard FTSE 100 UCITS ETF Ich würde hoffen, etwa 640 £ an passivem Einkommen zurückzubekommen.
Natürlich sind Dividendenrenditen nie in Stein gemeißelt. Einige Footsie-Firmen könnten ihre Ausschüttungen kürzen, wenn die Weltwirtschaft abstürzt.
Wenden wir uns dem zu FTSE 250wo die Renditen in den letzten 12 Monaten nicht so hoch waren, steigt die Rendite auf 3,6 %. Das Einkommen hier könnte also etwas höher sein (ungefähr 720 £), vorausgesetzt, die britische Wirtschaft wird nicht von einem längeren Iran-Krieg gebeutelt.
Aktives Investieren
Alternativ könnte ein Anleger ein höheres Risiko eingehen, indem er einzelne Aktien recherchiert, die überdurchschnittliche Dividendenrenditen bieten. Und davon gibt es heute in ganz London jede Menge.
Das unten stehende Portfolio bringt beispielsweise eine Rendite von 7,14 % und würde daher bei einer gleichmäßigen Aufteilung auf die fünf Aktien von 20.000 £ rund 1.428 £ erwirtschaften. Dies basiert auf den aktuellen Renditen, die in Zukunft möglicherweise nicht mehr dieselben sein werden (die Dividenden können sowohl fallen als auch steigen).
| Beschreibung | Ertrag | Hauptrisiko | |
| Rechtliches und Allgemeines | Versicherung | 9 % | Wirtschaftsabschwung in Großbritannien |
| Primäre Gesundheitseigenschaften | REIT | 8 % | Höhere Zinssätze |
| HICL-Infrastruktur (LSE:HICL) | Investmentfonds | 7,1 % | Höhere Zinssätze |
| TBC-Bank | Georgische Bank | 6,1 % | Wirtschaftsabschwung in Georgia |
| Britisch-amerikanischer Tabak | Tabak | 5,5 % | Sinkende Zigarettenmengen |
Infrastruktureinkommen
Wenn man sich die HICL-Infrastruktur genauer ansieht, sieht dies nach einer recht attraktiven FTSE 250-Aktie aus. Nach einem Rückgang um 24 % in drei Jahren ist die Rendite auf 7,1 % gestiegen.
Infrastrukturfonds reagieren empfindlich auf Zinsänderungen. Sollte die Bank of England also die Zinsen erhöhen, könnte der Aktienkurs noch weiter unter Druck geraten.
Operativ geht es dem Trust jedoch gut, und das Management bekräftigt seine Zuversicht, sein Dividendenziel von 8,35 Pence für das heute (31. März) endende Jahr auszuzahlen. Und 8,5 Pence für das kommende Jahr. Daraus ergeben sich Renditen von 7,1 % und 7,2 %.
HICL hat kürzlich seinen Anteil an der Autobahn A63 in Frankreich veräußert, der mit 8,4 % sein zweitgrößtes Portfoliovermögenswert ist. Erfreulicherweise wurde die Aktie mit einem Aufschlag von 21 % gegenüber der letzten berechneten Bewertung im September verkauft.
Gestern gab HICL dann bekannt, dass es seinen Anteil an Cross London Trains um rund 52 Millionen Pfund erhöht. Es wird erwartet, dass dies nach Abschluss den Nettoinventarwert (NAV) pro Aktie um mehr als 1 Pence steigern wird.
Ich denke, dass HICL, das mit einem massiven Abschlag von 24 % auf den Nettoinventarwert gehandelt wird, einen Blick wert ist, um ertragreiche Erträge zu erzielen.
