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Für die Dividendenaktien von Footsie wird im Jahr 2025 eine Rekordausschüttung erwartet. Und der Index könnte auch einen neuen Jahresrekord bei Aktienrückkäufen verzeichnen.
Das ist der aktuelle Ausblick von AJ Bell‘S Dividenden-Dashboard sagt. Die von Börsenanalysten aggregierten Prognosen gehen von 79,4 Milliarden Pfund aus FTSE 100 Dividende in diesem Jahr. Und da der Index im Jahr 2025 bisher ebenfalls um 17 % gestiegen ist, kann man es meiner Meinung nach mit Fug und Recht sagen, dass es ein großartiges Jahr für britische Anleger war.
Aktienrückkäufe tragen dazu bei, die Preise anzukurbeln, da sie künftige Kennzahlen pro Aktie wie Gewinne und Dividenden steigern. Und da bis Ende September 50,9 Milliarden Pfund angekündigt wurden, ist der im letzten Jahr aufgestellte Allzeitrekord von 58,5 Milliarden Pfund in Sicht.
Rechnet man die erwarteten Dividenden und Rückkäufe hinzu, rechnen wir im Jahr 2025 mit einer Gesamtrendite für die Aktionäre des FTSE 100 von rund 130 Milliarden Pfund. Das sind 5,5 % des Gesamtwerts des Index. Wer möchte sein gesamtes Geld in einem Cash ISA haben, wenn so etwas im Angebot ist? Ich nicht, das ist sicher.
Passen Sie den Index an
Der Ausblick für 2025 legt einen unkomplizierten Ansatz für langfristige Investitionen nahe. Das ist ein Index-Tracker. Wir könnten beispielsweise Aktien kaufen von iShares Core FTSE 100 UCITS ETF – was einfacher ist, als sein großer Name klingen mag. Er bildet lediglich den Index mit dem Ziel ab, dessen Wachstums- und Dividendenrenditen zu erreichen.
Es besteht immer noch das Risiko eines allgemeinen Aktienmarktrisikos, und schlechte Jahre wären genauso schlecht wie der gesamte Markt. Ich denke auch, dass Anleger andere ähnliche börsengehandelte Fonds in Betracht ziehen sollten, die von anderen Unternehmen verwaltet werden – nur um auch in diese Richtung zu diversifizieren.
Aber als Möglichkeit, etwas Geld an der Börse zu investieren und sich dann langfristig zurückzulehnen – ohne den Kopf zu kratzen oder über Finanzberichten zu brüten – könnte es schwer zu schlagen sein.
Den Index schlagen?
Viele Anleger haben mehr Zeit übrig, und wir wollen versuchen, noch besser abzuschneiden als die oben beschriebene hervorragende Indexperformance. In meinem Fall konzentriere ich mich auf Sektoren, die meiner Meinung nach langfristig einen starken Cashflow generieren können. Für mich ist die Versicherung einer meiner Favoriten.
Ich halte Aviva Aktien, aber ich denke auch darüber nach, etwas hinzuzufügen Rechtliches und Allgemeines (LSE: LGEN) zu meinem Aktien und Anteile ISA. Der Aktienkurs blieb in den letzten Jahren relativ stabil. Aber wir rechnen mit einer satten Prognose von 9 % Dividendenrendite.
Dividenden sind nicht garantiert. Und das Versicherungsgeschäft kann einer der volatileren Sektoren der Footsie sein. Aber AJ Bell weist darauf hin, dass wir im letzten Jahrzehnt keine Dividendenkürzung von L&G erlebt haben.
Deckung und Prognosen
Ich mache mir ein wenig Sorgen, dass die prognostizierten Gewinne für dieses Jahr hinter der prognostizierten Dividende zurückbleiben. Aber da in den nächsten Jahren ein starkes Gewinnwachstum erwartet wird, sind meine Bedenken gedämpft.
Zwischenzeitlich sagte CEO António Simões: „Mit über 5 Milliarden Pfund an Dividenden und Aktienrückkäufen über einen Zeitraum von drei Jahren halten wir unser Versprechen ein, den Aktionären mehr zurückzugeben.„
Die Volatilität – der Gewinne und des Aktienkurses – muss immer noch das Hauptrisiko sein. Ich denke jedoch, dass Anleger, die ihren Anteil an den FTSE 100-Dividenden maximieren möchten, unbedingt über Legal & General nachdenken sollten.
