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Wie viel könnte der Kauf einer Reihe britischer Blue-Chip-Aktien als passives Einkommen bringen?
Das hängt davon ab, wie viel man wie lange investiert – und in welche Aktien. Lassen Sie uns diese Faktoren anhand eines Beispiels der Reihe nach durchgehen.
Wie viel soll investiert werden?
Manche Leute tropfen regelmäßig Futtermittel in einen Aktienhandelskonto oder Aktien und Anteile ISA.
Aus meiner Sicht kann ein solcher Ansatz einige Vorteile haben. Selbst kleine Beiträge können sich im Laufe der Zeit summieren, und mir gefällt auch die Disziplin regelmäßiger Investitionen über den gesamten Konjunkturzyklus hinweg.
Es besteht aber auch die Möglichkeit, mit einem Pauschalbetrag zu investieren. In diesem Beispiel verwende ich einen Betrag von 10.000 £, was nur der Hälfte des jährlichen ISA der meisten Erwachsenen entspricht Beitragszuschuss.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Langfristig denken
Im Laufe der Zeit können Dividenden reinvestiert werden und hoffentlich mehr Dividenden einbringen. Dies wird als Compoundierung bezeichnet – und es kann wirkungsvoll sein.
Angenommen, jemand investiert 10.000 £ mit einer Rendite von 5,8 %. Das könnte vom ersten Tag an zu einem jährlichen passiven Einkommen von 580 £ führen.
Alternativ sollte das Portfolio bei einem Zinssatz von 5,8 % für 10 Jahre einen Wert von über 17.000 £ haben. Bei einer Rendite von 5,8 % könnte es dann etwa 1.019 £ pro Jahr an Dividenden generieren.
Aufbau eines Portfolios
Diese 5,8 % sind die durchschnittliche Rendite einer Handvoll britischer Aktien – alle im FTSE 100 oder FTSE 250 – Ich denke, Anleger sollten darüber nachdenken.
Phoenix-Gruppe erzielt bereits eine Rendite von 7,2 % und strebt eine jährliche Steigerung der Dividende pro Aktie an. Das Unternehmen profitiert von einem großen Kundenstamm, allerdings könnte ein Zusammenbruch des Immobilienmarktes die Bewertungen seines Hypothekenbuchs beeinträchtigen.
Vermögensverwalter M&G Es wird viel Arbeit geben, die Versicherungsnehmer dazu zu bringen, mehr einzuzahlen, als sie herausnehmen. Das ist ein Ertragsrisiko. Aber mit einer starken Marke und einer robusten Vermögensverwaltungsnachfrage könnte der 6,3-Prozent-Renditebringer in Zukunft gut abschneiden.
ITV Rendite 6,2 %. Ein schwacher Werbemarkt könnte dem Unternehmen schaden, auch wenn die Weltmeisterschaft in diesem Sommer hilfreich sein könnte. Es verdient Geld mit der Vermietung von Produktionsstudios und mit der Ausstrahlung selbst.
City of London Investment Trust Die Rendite beträgt 3,8 % und die Dividende je Aktie steigt seit 1966 jährlich.
Der Fokus auf britische Blue-Chip-Aktien verleiht dem Unternehmen ein Risikoprofil, das mir gefällt, obwohl es bedeutet, dass jeder Konjunkturabschwung im Vereinigten Königreich seinen Nettoinventarwert beeinträchtigen könnte.
Langfristige Chance oder Wertfalle?
Auch die fünfte britische Aktie hat jahrzehntelanges Dividendenwachstum vorzuweisen: Britisch-amerikanischer Tabak (LSE: Fledermäuse).
Mir ist bewusst, dass einige Anleger Tabakaktien aus ethischen Gründen meiden. Für diejenigen, die dies nicht tun, bietet British American eine globale Produktionspräsenz und ein Vertriebsnetzwerk.
Sein Portfolio an Premium-Marken verleiht ihm Preissetzungsmacht, die es in Gewinne und Dividenden umwandeln kann. Die aktuelle Rendite beträgt 5,5 %.
Wird die Dividende Bestand haben?
Das große Risiko, das ich hier sehe, ist der unaufhörliche Rückgang des Zigarettenkonsums. Die Aktie könnte zu einer Wertfalle werden, wenn British American einen Einbruch der Einnahmen aus dem Zigarettenverkauf hinnehmen muss und diese nicht ersetzen kann.
Aber es hat sein Produktportfolio außerhalb von Zigaretten erweitert. Seine Marken verleihen ihm Preissetzungsmacht, die dazu beitragen kann, den Rückgang des Zigarettenvolumens durch Anhebung der Verkaufspreise abzumildern.
