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Die jetzige FTSE 100 Die durchschnittliche Dividendenrendite beträgt 3,15 %. Die gleiche Zahl für die FTSE 250 ist mit 3,54 % geringfügig höher. Doch für Anleger, die ein passives Einkommen aufbauen möchten, kann aktives Management dazu beitragen, eine Rendite zu erzielen, die mehr als doppelt so hoch ist wie die Indexrendite. Hier erfahren Sie, wie ein Portfolio aussehen könnte und welche potenziellen monetären Vorteile es bietet.
Zu berücksichtigende Faktoren
Angesichts der Tatsache, dass die durchschnittliche Rendite des Index alle Bestandteile berücksichtigt, ist es nicht verwunderlich, dass einige Optionen mit hoher Rendite in Betracht gezogen werden sollten. Tatsächlich gibt es derzeit ein halbes Dutzend FTSE 250-Unternehmen mit einer Rendite von mehr als 10 %!
Natürlich ist es nicht immer der beste Schachzug, einfach die Aktien mit der höchsten Rendite für ein Portfolio zu kaufen. Denn die Rendite kann stark steigen, wenn der Aktienkurs schnell fällt. In diesem Fall ist die Dividende möglicherweise nicht nachhaltig, da sie aufgrund der Probleme, die den Kursrückgang verursacht haben, gekürzt werden könnte.
Es lässt sich ein glücklicher Median finden. Ich halte es für sinnvoll, Aktien mit einer Rendite von etwa 7 % auszuwählen, was ein akzeptables Gleichgewicht zwischen Risiko und Ertragspotenzial darstellt. Um dann herauszufinden, wie viel ein Investor damit verdienen kann, kommt es wirklich auf die Höhe der Investition und den Zeitrahmen an.
Sprechende Zahlen
Wenn jemand beispielsweise mit diesem Ertrag 15 Jahre lang monatlich 500 £ anlegt, könnte das bedeuten, dass die Person im 16. Jahr über ein Einkommen von 980 £ pro Monat verfügt. Würde man den Betrag dagegen auf 100 £ reduzieren und die Aufzinsung nur drei Jahre lang belassen, könnte er im darauffolgenden Jahr nur noch 28 £ pro Monat betragen.
In der Regel erhöht sich der Gesamtwert eines Portfolios, wenn man es einem Portfolio ermöglicht, es über einen längeren Zeitraum zu vermehren. Bedenken Sie jedoch, dass Dividenden von einem Unternehmen nicht garantiert werden. Das bedeutet, dass es schwierig sein kann, das Einkommen über viele Jahre hinweg vorherzusagen.
Rasant wachsende Einkommenszahlungen
Ein Beispiel für eine Aktie, die beim Aufbau dieses Portfolios verwendet werden könnte, ist TP ICAP-Gruppe (LSE:TCAP). Der Finanzdienstleistungsmakler verfügt derzeit über eine Dividendenrendite von 6,78 %, wobei die Aktie im vergangenen Jahr um 5 % gefallen ist.
Das Unternehmen verdient Geld, indem es als Finanzvermittler zwischen Banken und anderen Institutionen fungiert. Dabei erhält das Unternehmen eine Provision, d. h. je mehr Trades es tätigt, desto mehr Umsatz generiert es. Aus diesem Grund überraschte es mich im letzten vierteljährlichen Update Anfang dieses Monats nicht, dass der Umsatz sogar im Vergleich zu einem starken Vorjahresquartal um 3 % stieg. Der Börse war in diesem Zeitraum sehr volatil und bot dem Unternehmen zahlreiche Möglichkeiten.
Was die Dividenden betrifft, kann das Unternehmen auf eine starke Erfolgsbilanz steigender Zahlungen zurückblicken. Letztes Jahr wurden beispielsweise 16,10 Pence pro Aktie ausgezahlt. Das ist deutlich mehr als das Doppelte dessen, was im Jahr 2020 zurückgezahlt wurde. Angesichts des Wunsches des Managements, die Einnahmen durch Dividenden fließen zu lassen, sehe ich in absehbarer Zeit kein großes Risiko einer Dividendenkürzung.
Was die Risiken betrifft, agiert TP ICAP in einem sehr wettbewerbsintensiven Markt mit geringen Margen. Wenn das Unternehmen wichtige Kunden an andere Unternehmen verliert oder unter Druck steht, die Provisionen zu senken, um das Geschäft aufrechtzuerhalten, könnte dies Auswirkungen auf seine Finanzen insgesamt haben.
Letztendlich denke ich, dass es sich um eine Ertragsaktie handelt, die für Anleger, die ihr passives Einkommen steigern möchten, eine Überlegung wert ist.
