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Passives Einkommen widerlegt am ehesten das alte Sprichwort, dass es kein leichtes Geld gibt. Der einzige Aufwand, der dazu erforderlich ist, besteht darin, die richtigen Aktien auszuwählen, um regelmäßige Dividendenausschüttungen zu erzielen.
Diese Dividenden werden meiner Meinung nach am besten wieder in die Aktie reinvestiert, da dies die Erträge im Laufe der Zeit effektiv steigert. Dies kann für einen äußerst komfortablen Ruhestand sorgen – und bei richtiger Umsetzung auch für einen frühen.
Eine Firma in meinem passiven Einkommensportfolio scheint derzeit eine weitere Investition von mir wert zu sein: Taylor Wimpey (LSE: TW).
Warum dieses hier?
Der Hauptgrund ist die aktuelle und prognostizierte Dividendenrendite – das ist für mich schließlich der Sinn der Aktie.
Im Jahr 2024 zahlte der Hausbauer eine Dividende von 9,46 Pence, was einer jährlichen Dividendenrendite von satten 8,8 % entspricht. Ein Risiko besteht darin, dass die Lebenshaltungskosten steigen und die Nachfrage nach Wohnraum sinken könnte. Die Konsensprognose der Analysten geht jedoch davon aus, dass die Dividendenrendite bis Ende 2028 deutlich über 8 % pro Jahr bleiben wird.
Das ist mehr als das Doppelte FTSE 250Die aktuelle Durchschnittsrendite beträgt 3,5 % und die FTSE 100Das sind 3,1 %.
Der nächste Grund ist, dass es für mich extrem unterbewertet erscheint – tatsächlich 22 %, wenn man es nutzt diskontierter Cashflow (DCF)-Analyse. Die DCF-Modellierung einiger Analysten ist optimistischer als meine. Basierend auf einem Abzinsungssatz der prognostizierten zukünftigen Cashflows von 8,8 % deutet meine DCF-Modellierung jedoch auf einen „fairen Wert“ von 1,38 £ hin. Da Aktienkurse im Laufe der Zeit ihren fairen Wert erreichen können, erhöht sich die Chance, dass ich Geld verdiene, wenn ich die Aktie jemals verkaufen möchte.
Und der letzte Grund ist, dass diese beiden Faktoren – steigende prognostizierte Rendite und Aktienkurs – durch starke Gewinnwachstumsprognosen untermauert werden. Die Analysten sind sich einig, dass die Gewinne von Taylor Wimpey bis Ende 2028 um beachtliche 29,3 % pro Jahr steigen werden.
Und es ist das Wachstum, das letztendlich die Dividenden und den Aktienkurs eines Unternehmens im Laufe der Zeit in die Höhe treibt.
Wie viel passives Einkommen?
Mein Anteil von 20.000 £ an Taylor Wimpey könnte mir nach 10 Jahren ein passives Einkommen von 28.063 £ und nach 30 Jahren 257.577 £ einbringen. Ich verwende diesen Zeitrahmen, da er allgemein als Standardinvestitionszyklus für langfristige Anleger angesehen wird. Es umfasst die Idee von Erstinvestitionen bei etwa 20 Jahren und Vorruhestandsoptionen bei etwa 50 Jahren. Aber ich muss akzeptieren, dass sich im Laufe von 30 Jahren viel ändern kann, sodass nichts davon garantiert ist.
Bei diesen Zahlen wird davon ausgegangen, dass die Dividenden wieder in die Aktie investiert werden, um die Kraft von „ zu nutzen.Dividendenaufzinsung‘. Dies ähnelt dem Wachstum von Ersparnissen auf einem Bankkonto und wirkt sich positiv auf die Dividenden aus.
Als Basisdurchschnitt wird die aktuelle Dividendenrendite von 8,8 % verwendet, wobei die Ausschüttungen im Laufe der Zeit sowohl sinken als auch steigen können.
Am Ende des 30-Jahres-Zeitraums könnte mir mein potenzieller Anteil von 257.577 £ an Taylor Wimpey plus mein ursprünglicher Anteil von 20.000 £ ein passives Einkommen (allein aus Dividendenzahlungen) von 24.427 £ bescheren!
Meine Anlageansicht
Ich habe meine Beteiligung an Taylor Wimpey aufgrund der guten Gewinnwachstumsaussichten des Unternehmens gekauft. Dies sind die wichtigsten Faktoren für die künftige Dividendenrendite und den Aktienkurs eines jeden Unternehmens.
Da sich hier nichts geändert hat, werde ich sehr bald weitere Aktien kaufen und halte sie für eine Überlegung anderer Anleger.
