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Ein Stocks and Shares ISA ist ein großartiger Vermögenswert für Anleger, die ein zweites Einkommen erzielen möchten. Und dies wird immer wichtiger, da die Dividendensteuern im Laufe der Zeit gestiegen sind.
Daher glaube ich, dass für Anleger, die auf der Suche nach passivem Einkommen sind, eine echte Chance besteht, eine jährliche Rendite von 7,5 % anzustreben. Und bei einem Beitragslimit von 20.000 £ sind das 1.500 £ pro Jahr.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Immobilie
Britische Real Estate Investment Trusts (REITs) scheinen derzeit ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis zu haben. Das ist nicht nur meine Meinung – es gab in den letzten Monaten und Jahren ein großes institutionelles Interesse an der Branche.
Ein Beispiel ist AEW UK REIT (LSE: AWW). Das Unternehmen vermietet ein gemischtes Immobilienportfolio und das Dividendenrendite liegt bei knapp über 7,5 %.
Der Grund, warum sich dieses Unternehmen auszeichnet, ist, dass es einen anderen Ansatz verfolgt als die meisten REITs. Der übliche Weg besteht darin, sich auf langfristige Mietverträge in Gebieten mit hoher Nachfrage zu konzentrieren, aber AEW geht vom Gegenteil aus.
Mietverträge mit kürzerer Laufzeit können Chancen mit sich bringen. Eine Erneuerung birgt die Chance, die Mieten zu erhöhen, was in einer Branche, in der dies eine Herausforderung darstellen kann, eine wichtige Wachstumsquelle darstellt.
Wie andere Preise auch sind Mieten eine Funktion von Angebot und Nachfrage. Doch statt auf eine hohe Nachfrage zu achten, konzentriert sich AEW auf die Angebotsseite der Gleichung und setzt auf begrenzten Wettbewerb.
Auf diese Weise hofft das Unternehmen, überdurchschnittliches Wachstum generieren zu können, ohne in überfüllte Märkte vorzudringen. Es ist eine wirklich interessante Strategie, die meiner Meinung nach einen genaueren Blick wert ist.
Bilanz
Aktien mit einer Dividendenrendite von 7,5 % sind normalerweise nicht mit Risiken verbunden. Der Schlüssel für Anleger besteht darin, herauszufinden, was sie sind, und herauszufinden, wie sie sie in einem Portfolio unterbringen können.
Bei AEW ist unter anderem das ungewöhnliche Schuldenprofil zu berücksichtigen. Die gesamte Anlage läuft im Jahr 2027 aus, während der durchschnittliche Mietvertrag noch vier Jahre bis zur ersten Unterbrechung dauert. Wenn die Schulden eines REITs fällig werden, bevor seine Kredite auslaufen, entsteht ein Risiko. Eine Refinanzierung zu höheren Zinssätzen kann die Kreditkosten erhöhen, ohne dass die Mieten zum Ausgleich erhöht werden können.
Das ist etwas, was Anleger bei AEW derzeit im Auge behalten sollten. Der Fokus des Unternehmens auf kurzfristige Mietverträge bedeutet jedoch, dass es auf lange Sicht seltener in diese Situation geraten dürfte als andere REITs.
Darüber hinaus ist anzumerken, dass die Kreditaufnahme von AEW für einen REIT dieser Größe relativ gering ist. Und ein starker Bilanz dürfte dazu beitragen, günstige Konditionen bei der Refinanzierung zu erzielen.
Vor diesem Hintergrund denke ich, dass es sich um eine der wenigen Aktien mit einer Rendite von 7,5 % handelt, die Einkommensinvestoren ernsthaft in Betracht ziehen sollten. In einer Branche, die teilweise etwas undifferenziert ist, bietet sie etwas Ungewöhnliches.
Diversifizierung
Ob es darum geht, Vermögen aufzubauen oder passives Einkommen zu erzielen, der Aufbau eines diversifizierten Portfolios ist ein wesentlicher Bestandteil einer guten Anlage. Das bedeutet, Aktien zum Kauf in verschiedenen Branchen und Regionen zu finden.
Vor diesem Hintergrund müssen Anleger, die eine Dividende von 7,5 % in einem Stocks and Shares ISA anstreben, mehr Möglichkeiten als nur AEW finden. Aber ich denke, es gibt noch andere für diejenigen, die sie finden können.
