Die meisten britischen Unternehmen, die Dividenden zahlen, zahlen ihren Aktionären zweimal im Jahr passives Einkommen aus. Einige wenige zahlen jedoch viermal im Jahr (vierteljährlich), darunter auch einige im Jahr FTSE 100.
Daher ist es durchaus möglich, ein qualitativ hochwertiges ISA-Aktienportfolio anzustreben, das jeden Monat im Jahr Erträge generiert.
Auch wenn keine einzelne Dividende absolut sicher ist, finden Sie hier ein einfaches FTSE-100-Portfolio mit fünf Aktien, das theoretisch das ganze Jahr über Dividenden zahlen könnte.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche.
Ein komplettes Kalenderportfolio
Ohne weitere Umschweife sind es die Aktien Rechtliches und Allgemeines, HSBC, LondonMetric-Eigenschaft (LSE:LMP), HülseUnd Britisch-amerikanischer Tabak.
Legal & General zahlt zweimal im Jahr (Juni und September) Dividenden. Unterdessen verteilen die anderen vier vierteljährlich, mit unterschiedlichen Zeitplänen.
Das Ergebnis ist ein komplettes Kalenderportfolio!
| Zahlungsplan | |
| LondonMetric-Eigenschaft | Januar, April, Juli, Oktober |
| Britisch-amerikanischer Tabak | Februar, Mai, August, November |
| Hülse | März, Juni, September, Dezember |
| HSBC | April, Juni, September, Dezember |
| Rechtliches und Allgemeines | Juni, September |
British American Tobacco ist Eigentümer von Zigarettenmarken Glückstreffer, Pall MallUnd Rothmansdie beträchtliche Gewinne erwirtschaften, die großzügige Ausschüttungen an die Aktionäre unterstützen.
HSBC nutzt Wachstumschancen in ganz Asien, insbesondere im Vermögensmanagement, während Legal & General über fast 200 Jahre Erfahrung im Versicherungswesen und mehrere Jahrzehnte im Vermögensmanagement verfügt.
LondonMetric ist ein Immobilien-Investment-Trust (REIT) mit einem großen Portfolio an Immobilien mit Schwerpunkt auf den Bereichen Logistik, Gesundheitswesen und Unterhaltung. Es verfügt über eine beeindruckende Auslastung von 98,1 %.
Schließlich sollte Shell eine Absicherung gegen steigende Kraftstoff-/Energiekosten bieten, die sich häufig negativ auf die übrige Wirtschaft auswirken.
Eine gute Balance
Wie die obige Tabelle zeigt, wären Juni und September Dividenden-Megamonate mit dann drei separaten Zahlungen. Und Shell und HSBC würden kurz vor Weihnachten ein paar praktische Exemplare bekommen.
Was mir hier gefällt, ist, dass die Aktien ein ordentliches Niveau bieten Diversifizierung. Dies ist wichtig, da jedes Unternehmen seine eigenen individuellen Risiken hat.
Beispielsweise ist British American Tobacco mit weltweit sinkenden Zigarettenmengen konfrontiert, und Tabakaktien sind für einige Anleger unethisch.
Unterdessen könnten HSBC und Legal & General mit einem schweren Wirtschaftsabschwung zu kämpfen haben, und die Gewinne von Shell sind den volatilen Energiepreisen ausgeliefert.
Allerdings gefällt mir der Aktienmix hier, vor allem weil sie alle überdurchschnittliche Dividendenrenditen bieten. Würde man jeweils den gleichen Betrag investieren, läge die prognostizierte Portfoliorendite bei etwa 5,8 %.
Ein ISA im Wert von 20.000 £, der aus diesen Aktien besteht, würde also ein jährliches passives Einkommen von etwa 1.160 £ generieren.
Das hier sieht interessant aus
Zur Erinnerung: Ich besitze zwei davon (Legal & General und HSBC) und denke ernsthaft darüber nach, diesen Monat Aktien von LondonMetric zu kaufen.
Der Aktienkurs des REIT ist seit Anfang 2022 um fast 30 % gesunken und schwächelt aufgrund höherer Zinssätze weiterhin. Da die Inflation noch nicht vollständig eingedämmt ist, besteht die Möglichkeit, dass die Zinsen wieder steigen, was den Wert der Vermögenswerte von LondonMetric beeinträchtigen könnte.
Der Großteil der Kredite des Unternehmens erfolgt jedoch zu festen Zinssätzen, während eine sehr hohe Auslastung von 98,1 % den Fokus auf widerstandsfähige, wachsende Bereiche wie E-Commerce-Lager widerspiegelt. Zu den Top-Mieter zählen das Privatkrankenhaus Ramsay Health Care, Travelodge und Primark.
Die prognostizierte Rendite von 6,4 % sieht attraktiv aus, und das Management ist zuversichtlich, dass 2025 das elfte Jahr in Folge mit Dividendenerhöhungen stattfinden wird.
Langfristig gesehen denke ich, dass LondonMetric solide Aktienkurs- und Ertragsrenditen bieten könnte, sodass man im Februar darüber nachdenken sollte.
