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Ich wollte innerhalb meiner ISA mit hochrentierlichen FTSE 100-Dividendenaktien ein zweites Einkommen aufbauen und beschloss, ChatGPT um Hilfe zu bitten. Ich habe es teilweise zum Spaß gemacht, aber auch um zu testen, ob ein Chatbot ein sinnvoll ausgewogenes Portfolio erstellen kann.
Zunächst eine Einschränkung. Chatbots wie ChatGPT haben keine persönliche Meinung, wie sie selbst zugeben. Sie beziehen Daten aus vorhandenen Quellen ein, was bedeutet, dass ihre Aktienauswahl alte Artikel oder frühere Kommentare widerspiegeln kann. Es ist wichtig, alle Fakten zu überprüfen, da ChatGPT häufig Daten präsentiert, die vier oder fünf Monate alt sind, als wären sie druckfrisch.
FTSE 100-Ertragsaktien
Künstliche Intelligenz versteht es grundlegende Anlagegrundsätzewie Diversifizierung, wendet sie jedoch nicht immer in der Praxis an.
Kürzlich habe ich ChatGPT gebeten, ein ausgewogenes Trinkgeld für fünf verschiedene Aktien zu geben, und seine Vorschläge umfassten drei FTSE 100 Versicherungsgesellschaften. Ihre Gewinne und Erträge werden von sehr ähnlichen Faktoren beeinflusst, und ich erwarte, dass sie sich über den gesamten Investitionszyklus hinweg auf ähnliche Weise entwickeln, daher ist das eine riskante Vorgehensweise.
Wenn man gebeten wird, ein Portfolio aus FTSE-100-Aktien zusammenzustellen, werden in der Regel langjährige Namen wie … ausgewählt Aviva, Nationales Netz Und Vodafone.
Es ist nicht schwer zu erkennen, warum, da es sich dabei um einige der etabliertesten handelt Dividendenaktien auf den FTSE 100 und erfreuen sich seit Jahren großer Beliebtheit bei Anlegern.
Aber Investitionen sind etwas ganz Persönliches, und ich persönlich würde National Grid heute nicht anfassen, weil das Unternehmen Dutzende Milliarden in die Umstellung auf grüne Energie investieren muss und es schwierig ist, britische Infrastrukturprojekte umzusetzen. Wenn die Kosten übersteigen, könnte die Dividende unter Druck geraten oder der Vorstand könnte eine weitere Kapitalerhöhung anstreben.
Ich bin auch vorsichtig gegenüber dem Telekommunikationsriesen Vodafone. Die Aktien des Unternehmens haben sich im Laufe des Jahrtausends größtenteils schlecht entwickelt, und die Dividende wurde in den letzten Jahren zweimal gekürzt. Auch hier gefällt es den Anlegern, aber ich bin nicht überzeugt und habe bisher wenig gesehen, was meine Meinung ändern könnte.
Für einige ist Imperial Brands ein Gewinner
Bei dieser Gelegenheit wurde auch ein Tabakunternehmen ausgewählt Imperial Brands Group (LSE: IMB), als Top-Aktie mit passivem Einkommen.
Tabakaktien sind seit langem verlässliche Geldautomaten, obwohl die Anleger seit langem Bedenken hinsichtlich Volumenrückgängen oder Regulierung haben. Imperial Brands hat seine Größe auf seiner Seite und hat sich gewehrt, indem es Marktanteile ausgebaut und in Produkte der nächsten Generation wie E-Zigaretten investiert hat.
Der Aktienkurs von Imperial ist im vergangenen Jahr um beeindruckende 33 % und in fünf Jahren um 135 % gestiegen. Die aktuelle Dividendenrendite beträgt etwa 4,85 %, was niedriger ist als zuvor, aber deutlich über dem FTSE 100-Durchschnitt von 3,25 %. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis liegt bei etwa 10,2, was angesichts der starken Entwicklung recht preiswert aussieht.
Am 7. Oktober gab Imperial Brands bekannt, dass das Unternehmen weiterhin auf dem richtigen Weg ist, die Prognosen für das Gesamtjahr zu erfüllen. Sein Geschäft mit Produkten der nächsten Generation wächst stark und das Unternehmen führt für das Geschäftsjahr 26 einen Aktienrückkauf im Wert von 1,45 Milliarden Pfund durch. Nicht jeder fühlt sich damit wohl, ein Tabakunternehmen zu besitzen, aber ich denke, dass es für diejenigen, die es tun, eine Überlegung wert ist.
Wie die meisten guten Unternehmen strebt Imperial Brands eine jährliche Dividendenerhöhung an. Es wird prognostiziert, dass die Rendite in den nächsten 12 Monaten 5,1 % betragen wird. Eine Investition von 10.000 £ würde, wenn das so bleibt, einen Ertrag von 510 £ generieren, zuzüglich eines etwaigen Anstiegs des Aktienkurses. Wie immer müssen Anleger ihre eigene Intelligenz nutzen, anstatt sich auf die künstliche Variante zu verlassen.
