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Ich habe High-Yield gekauft FTSE 100 Einkommensbestand M&G (LSE: MNG) im Laufe des Jahres 2023 dreimal durchgeführt und insgesamt 6.000 £ investiert, und ich bin begeistert, wie es gemacht wurde. M&G hat mir nicht nur einen stetigen Strom passiven Einkommens beschert, seine Aktien sind auch in die Höhe geschnellt.
M&G wurde vom FTSE 100-Versicherer abgespalten Vorsichtig im Jahr 2019. Ziel war es, den Fokus stärker auf seine zentralen europäischen Spar-, Renten- und Investmentfonds zu richten, Akquisitionen voranzutreiben und einen höheren Wert aus dem gebührenpflichtigen Vermögensverwaltungsgeschäft zu generieren. Bisher hat es ganz gut geklappt. Der M&G-Aktienkurs ist in den letzten 12 Monaten um 45 % und über fünf Jahre um fast 70 % gestiegen.
Das ist besonders beeindruckend, weil M&G so großzügige Dividenden gezahlt hat. Als ich die Aktie kaufte, lag die Rendite bei sagenhaften 10 %. Jedes Jahr so viel auszuzahlen, kann das Wachstum des Aktienkurses verlangsamen, aber nicht hier. Der bereinigte Betriebsgewinn vor Steuern ist stetig gestiegen, von 625 Mio. £ im Jahr 2022 auf 797 Mio. £ im Jahr 2023 und 837 Mio. £ im Jahr 2024.
M&G-Aktien fliegen im Höhenflug
Der IFRS-Gewinn nach Steuern war volatiler: Ein Gewinn von 309 Mio. £ im Jahr 2023 schwankte aufgrund von Marktschwankungen und Rechnungslegungsanpassungen in einen Verlust von 347 Mio. £ im Jahr 2024. Die Märkte haben darüber hinausgeschaut. Die Dividendenbilanz ist ordentlich, auch wenn die Ausschüttungen an die Aktionäre von nun an nur noch um moderate 2 % pro Jahr steigen werden.
Ein Problem für neue Investoren ist, dass der starke Aktienkurs die Dividendenrendite auf 6,5 % gedrückt hat. Das ist immer noch der dritthöchste Wert im FTSE 100, aber nicht mehr so umwerfend wie zuvor.
Heute sind meine ursprünglichen 6.000 £ etwa 11.400 £ wert, was einer Gesamtrendite von 90 % entspricht. Davon stammen etwa 53 % aus dem Aktienkurswachstum und der Rest aus reinvestierten Dividenden.
Ich besitze jetzt 3.694 Aktien, von denen 666 praktisch kostenlos ausgegeben wurden. Dieser Anteil wird weiter wachsen und schließlich meinen ursprünglichen Kauf übertreffen. Vorausgesetzt natürlich, dass sie weiterhin kommen.
Hochverzinslicher FTSE 100-Held
Wenn die Dividende im Jahr 2025 um 2 % von 20,1 Pence auf 20,5 Pence pro Aktie steigt, würde meine Beteiligung in diesem Jahr einen Ertrag von 757 £ generieren. Damit könnte ich weitere 245 Aktien zum heutigen Preis von 309 Pence kaufen, was meinen Gesamtwert noch weiter auf 3.939 erhöht.
Wenn ich in die Zukunft schaue, sind es noch mindestens zehn Jahre bis zur Rente. Wenn die Terminrendite von 6,5 % jährlich um 2 % wächst, könnte mein Anteil von 12.000 £ nach einem Jahrzehnt 20.500 £ wert sein. Das ist nur aus reinvestierten Erträgen.
Wenn die Aktie ebenfalls wächst, sagen wir, mit einer konstanten durchschnittlichen Rate von 5 % pro Jahr, könnte der Gesamtwert 27.200 £ erreichen. Bei einer Rendite von 6,5 % würde das zu einer jährlichen Dividende von rund 1.768 £ führen, die ich als Einkommen beziehen kann, ohne mein Kapital anzutasten. Das ist die Magie der FTSE 100-Dividendenaktien. Denken Sie daran, dass dies nur ein Portfoliobestand ist.
Natürlich handelt es sich bei all diesen Zahlen um Prognosen. Die Umsätze von M&G reagieren empfindlich Marktschwankungensteht es im Wettbewerb mit kostengünstigen passiven ETF-Anbietern und über ein Jahrzehnt hinweg könnten alle möglichen unbekannten Risiken auftreten. Dennoch denke ich, dass die Aktie auch heute noch eine Überlegung wert ist.
Indem ich in eine Reihe solider, hochrentierlicher britischer Aktien wie dieser investiere, fühle ich mich gut gerüstet, um für meinen Ruhestand eine hohe und steigende langfristige passive Einkommensquelle aufzubauen.
