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Die Entscheidung, wie Aktien für Aktien und Aktien ISA zuzuordnen, ist für viele britische Investoren eine dringende Frage. Wenn das neue Steuerjahr im nächsten Monat umsetzt, werden viele nach Rat suchen, wie sie ihr Portfolio ausgleichen können.
Da künstliche Intelligenz (KI) das Gespräch dominierte, beschloss ich, seine Gedanken zu diesem Thema herauszufinden. Kann ein generativer KI -Chatbot wie Chatgpt wirklich fundierte Entscheidungen bezüglich Risiken und Belohnungen treffen?
Mal sehen, was es zu sagen hatte!
Eine vielfältige Auswahl
Anstatt sich nur auf Aktien zu konzentrieren, lieferte es eine breite Palette von Anlageklassen mit unterschiedlicher Zuordnung. Erstens schlug es eine 30-40% ige Zuweisung auf einen globalen Aktien-Tracker vor Vanguard FTSE Global All Cap oder an S & P 500 Börsengehandelter Fonds (ETF). Diese können ein breites Markteintritt mit langfristigem Wachstumspotenzial bieten.
Zweitens vergeben es 20% -30% auf Hochtouren Ftse 100 oder FTSE 250 Dividendenaktien für Passives Einkommen. Einige Beispiele, die es zur Verfügung stellte Phoenix -Gruppe Und Primärgesundheitseigenschaften.
Drittens wählte es eine Zuweisung von 15% -20% auf eine Mischung aus Wachstum und einkommensorientierten Investitionstrusss aus. Zwei angegebene Beispiele waren Schottische Hypothek für Wachstum und Stadt von London für Einkommen.
Für eine gewisse Defensivität schlug es ein paar Blue-Chip-Verbraucher-Grundnahrungsmittel wie vor, wie z. GSK oder Unilever (LSE: ULVR). Schließlich eine Zuteilung von 10% -15% in Anleihen oder alternative Vermögenswerte wie ein Unternehmensanleihen-ETF oder einen Infrastrukturfonds.
Insgesamt bewundere ich seine Auswahl. Es zeigt einen sorgfältigen Ansatz zur Risikominderung, ohne die Wachstumsexposition vollständig zu opfern. Der Bestand, der mir auffiel, war Unilever, weil es in letzter Zeit in den Schlagzeilen war.
Schauen wir uns genauer an.
Eine überraschende Entscheidung
Ende Februar gab Unilever bekannt, dass CEO Hein Schumacher diesen März nach weniger als zwei Jahren in der Rolle zurücktreten würde. Er wurde durch den CFO des Unternehmens, Fernando Fernandez, ersetzt, einem Unternehmensveteran von fast 40 Jahren.
Der Umzug, der zu einem Preis von 3,4% führte, war überraschend – insbesondere angesichts der Tatsache, dass die Aktie 2024 um 20% stieg, das beste Jahr seit Covid.
Ein Zeichen für zugrunde liegende Probleme?
Der Vorstand ist der Ansicht, dass Fernandez besser geeignet ist, eine Turnaround -Strategie zu beschleunigen, aber Führungsänderungen sind selten ein gutes Zeichen. Unilever hat in letzter Zeit mit dem Wettbewerb zu kämpfen, da die Verbraucher sich kostengünstigere Marken wenden. Darüber hinaus haben die wirtschaftlichen Bedingungen und die Probleme der Lieferkette die jüngsten Einnahmen beeinflusst.
Beide Probleme bleiben wichtige Risiken des Unternehmens und waren wahrscheinlich Faktoren bei der Entscheidung. Die Zeit wird zeigen, ob sich der Umzug auszahlt.
Gut positioniert
Auf der positiven Seite ist der Konsumgüterriese nach wie vor ein Marktführer bei den Geschäftstätigkeiten in 190 Ländern weltweit. Es besitzt zahlreiche gut etablierte Marken, wie z. TaubeAnwesend HellmannsUnd Ben & JerryBereitstellung einer stabilen Einnahmequelle.
Wenn die neue Strategie die Kunden für eine hohe Inflation erholt, könnte es auf dem richtigen Weg sein, ihre spektakuläre Vor-Koviden-Leistung zu wiederholen.
Finanziell sieht es gut positioniert aus. Die Einnahmen übertreffen die Erwartungen in den letzten fünf Jahren, wobei das Ergebnis je Aktie (EPS) im Jahr 2023 leicht fehlt. Der EPS wird in den nächsten drei Jahren voraussichtlich um 20% wachsen, wobei der Umsatz von 10% mit moderatem 10% um 20% steigt.
Analystenprognosen variieren stark, wobei die bärischsten einen Abfall von 13,6% und der bullischste, einen Gewinn von 21,8% vorhersagen.
Trotz der Managementprobleme denke ich, dass es immer noch ein guter Defensivbestand ist, für eine ISA nachzudenken. Ich vermute, es wird weiterhin stetig wachsen und Wert durch einen Wert schaffen Dividenden.
