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Bevor ich hart verdientes Geld in eine Aktie investiere, um das langfristige passive Einkommen zu sichern, gehe ich gerne ein paar Checkliste durch.
Nicht alles wird auf jedem herauskommen. Aber je mehr Pässe als scheitert, desto besser und es hilft mir, meine Optionen in eine Art Priorität zu sortieren.
Ich werde es heute mit einer Aktie aus meiner Kandidatenliste durchlaufen. Nationales Netz (LSE: ng.)
Überprüfen Sie 1: Dividende
Ist eine Dividende unerlässlich? Jeder, der gekauft hat Rolls-Royce Holdings Aktien im Jahr 2020 könnten jetzt einige für Bargeld verkaufen. Und sie würden möglicherweise mehr passives Einkommen erzielen als ab 20 Jahren nationaler Netzdividenden.
Dividendenaktien sind jedoch tendenziell weniger riskant und erfordern weniger Aufmerksamkeit. Ich kaufe Aktien in der Hoffnung, nie darüber nachdenken zu müssen, wann ich verkaufen soll.
Nationales Netz hat eine Prognose Dividendenrendite von 4,3%. Es ist nicht das größte in der Ftse 100aber es ist vernünftig und es gibt Scheck #1.
Überprüfen Sie 2: Deckung
Ich möchte mich vernünftigerweise versichern, dass ein Unternehmen seine Dividenden weiterhin von den Gewinnen zahlen kann.
National Grid hat dies nicht immer geschafft. Langfristig haben wir jedoch das Ergebnis verzeichnet, das die Dividende um 1,1 bis 1,2 Mal abdeckte und das 1,3 -fache für das gerade endgültige 2025 -Jahr erreichte.
Auch das ist nicht das Beste. Aber es gibt eine gute langfristige Sichtbarkeit von Gewinn, was bedeuten kann, dass weniger Gewinnsicherheitsspanne erforderlich ist. Check #2 ist gut genug für mich.
Überprüfen Sie 3: Geschichte
Das sagte, 2025 Deckung war höher, weil das Unternehmen seine Dividende je Aktie reduzierte. Die Gesamtauszahlung der Bargeld war gleich, aber die Überraschungs -Equity -Erhöhung des letzten Jahres, um neues Kapital zu generieren, bedeutete mehr Verwässerung pro Aktie.
Zuvor hatten wir viele Jahre solider fortschrittlicher Dividenden. Und ich hätte vielleicht naiv gedacht, dass ein Schnitt nahezu unmöglich ist. Ich fürchte jetzt die Möglichkeit weiterer Gerechtigkeitsprobleme, die mehr Verwässerung verursachen. Ich bin mir nicht sicher, also werde ich 50/50 auf #3 gehen.
Überprüfen Sie 4: Prognosen
Mit Blick auf die Zukunft hat das Unternehmen sein Ziel wiederholt, jedes Jahr mehr in Dividendengeld zu zahlen. Und Vorhersagen Derzeit erteilen das aus und zeigt für 2026 bzw. 2027 1,8% bzw. 2,2%. Sie sind keine großen Sprünge, sollten aber hoffentlich die Inflation mithalten.
Ich würde idealerweise gerne noch ein paar Jahre nationale Netze auf progressive Dividenden ohne weitere Verwässerung sehen. Aber ich gebe es vorerst einen vorsichtigen Pass #4.
Scheck 5: Schulden
Ich überprüfe immer die Schulden für jedes Unternehmen, das ich betrachte, da dies die Dividende während eines schwierigen Zaubers beeinflussen kann. Die Nettoverschuldung von National Grid erreichte 2025 £ 41,4 Mrd. GBP. Bis 2027 ist es prognostiziert, bis 2027 bis zu 52,8 Mrd. GBP zu erreichen. Check #5 ist ein klarer Fehler.
Urteil
Diese Schecks sind nicht umfassend. Und jedes Unternehmen wird seine eigenen spezifischen Risiken haben, die wir wirklich untersuchen müssen. Aber ich sehe das als einen praktischen Start.
Ich habe manchmal das nationale Netz als möglicherweise die beste Dividendenaktie angesehen, die ich nie gekauft habe. Aber es erzielt nur 3,5 von fünf (und eine davon ist vorsichtig). Ich denke immer noch, dass passive Einkommensinvestoren es in Betracht ziehen sollten. Kurzfristig erzielen andere Aktien auf meiner Checkliste besser.
