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Ich denke, es besteht eine große Chance, dass Real Estate Investment Trusts (REITs) durch den bevorstehenden britischen Haushalt einen großen Aufschwung erhalten könnten. Daher könnte dies ein guter Zeitpunkt sein, über den Kauf nachzudenken.
Die Einzelheiten des Budgets werden am 26. November bekannt gegeben. Und obwohl vieles ungewiss ist, sollten Anleger jetzt über mögliche Veränderungen nachdenken.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Was sind REITs?
REITs sind Unternehmen, die Immobilien in Form von Häusern, Büros, Lagerhäusern oder praktisch jeder Art von Immobilien besitzen und vermieten. Und sie genießen einen einzigartigen Steuerbegünstigungsstatus.
Im Gegensatz zu anderen Unternehmen zahlen REITs keine Steuern auf ihre Einkünfte. Aber sie müssen 90 % ihrer Einnahmen in Form von Dividenden an die Anleger zurückzahlen.
Dies macht sie zu sehr effizienten Einnahmequellen. Während Buy-to-let-Investoren ihre Mieteinnahmen versteuern müssen, können REITs Bargeld an die Aktionäre ausschütten, ohne dies tun zu müssen.
Darüber hinaus können versierte REIT-Investoren a Aktien und Anteile ISA oder ein SIPP, vor dem man sich schützen kann Dividendensteuer. Das ist ein großer Vorteil – und vielleicht wird er noch größer werden …
Steuerklassen
Gerüchten zufolge erwägt die Kanzlerin eine Erhöhung der Einkommenssteuer. Obwohl dies ausgeschlossen ist, erscheint ein Einfrieren der Steuerschwellen inzwischen wahrscheinlicher.
Das bedeutet, dass die Menschen mit steigendem Einkommen mehr Steuern zahlen müssen. Und es trifft Vermieter, die ihre Mieteinnahmen versteuern.
REIT-Investoren, die über einen ISA oder einen SIPP investieren, dürften dagegen nicht betroffen sein. Und das könnte REITs für Investoren noch attraktiver machen als Kaufobjekte.
Wenn dies geschieht, könnten REITs auf breiter Front einen Aufschwung erfahren. Daher könnte es für Anleger jetzt an der Zeit sein, einen ernsthaften Blick auf die angebotenen Möglichkeiten des passiven Einkommens zu werfen.
Wohnen in London
Ein Name, den ich besonders interessant finde, ist Grainger (LSE:GRAU). Das Unternehmen wurde erst vor ein paar Monaten in einen REIT umgewandelt, verfügt aber über ein wirklich interessantes Häuserportfolio.
Etwa die Hälfte der Immobilien des Unternehmens befinden sich in London. Dadurch profitiert es von einer starken Nachfrage und es gibt nicht viel Platz zum Bauen, sodass das Angebot naturgemäß begrenzt ist.
Ein potenzielles Risiko besteht darin, dass zukünftige Änderungen in der Mietgesetzgebung zu Kosten führen und die Rendite belasten könnten. Aber es ist erwähnenswert, dass dies auch ein Problem für Buy-to-let-Investoren ist.
Zumindest bekommen Investoren mit Grainger ein Managementteam, das sich um diese Angelegenheit kümmert. Und mit rund 4.500 weiteren Immobilien in der Pipeline dürfte das Portfolio wachsen.
Langfristiges Denken
Anleger sollten darüber nachdenken, wie der kommende britische Haushalt ihre Portfolios umgestalten könnte. Und dazu gehören auch der Mietmarkt und ertragsgenerierende Immobilieninvestitionen.
Es geht nicht nur darum, einem potenziellen Anstieg der Aktienkurse einen Schritt voraus zu sein. Es sollen eigene Vermögenswerte sein, die langfristig bessere Aussichten haben.
Wenn die Schwellenwerte für die Einkommensteuer unverändert bleiben und die Höhe der Steuern, die Vermieter auf ihre Mieteinnahmen zahlen, in die Höhe treibt, könnte dies den Eigentümern von REITs gegenüber Kaufobjekten zugute kommen. Und es wird als ernstzunehmende Möglichkeit gemeldet.
Daher denke ich, dass Anleger jetzt einen Blick auf die Chancen im REIT-Sektor in Großbritannien werfen sollten. Und Grainger ist ein neuer Name, der ernsthafte Aufmerksamkeit verdient.
