Bildquelle: Getty Images
Eine Möglichkeit, ein passives Einkommen zu erzielen, ist der Kauf von Dividendenaktien.
Dividenden sind Zahlungen an Aktionäre, die ein Unternehmen mit einem Teil oder allen seiner überschüssigen Barmittel leistet. Nicht alle Unternehmen zahlen Dividenden, auch wenn dies in der Vergangenheit der Fall war. Daher ist es für einen Anleger wichtig, sein Portfolio sorgfältig aufzubauen, wenn er versucht, Einnahmequellen aufzubauen.
Ich denke, mit dem richtigen Ansatz und der richtigen Geduld könnte ein Anleger realistischerweise ein monatliches passives Einkommen von durchschnittlich 1.000 £ anstreben.
Dividendenaktien können lukrativ sein!
Um abzuschätzen, wie viel Dividenden ein Anleger jedes Jahr erhalten könnte, kann er das, was er in Aktien investiert, mit seiner durchschnittlichen Dividendenrendite multiplizieren.
Beispielsweise würden sich 1.000 £ pro Monat auf 12.000 £ pro Jahr summieren. 12.000 £ entsprechen dem passiven Einkommen, das mit einer Investition von 240.000 £ bei einer Rendite von 5 % erzielt wird. Bei einer höheren Rendite von 7 % wären knapp 172.000 £ erforderlich.
7 % ist mehr als das Doppelte der aktuellen Rendite FTSE 100. Aber mit einem diversifizierten Portfolio sorgfältig ausgewählter Aktien halte ich es für ein realistisches Ziel.
So fangen Sie an
Zunächst benötigt man natürlich eine ISA.
Es gibt viele Optionen auf dem Markt, aber jede hat ihre eigenen Kosten- und Gebührenstrukturen. Das könnte passive Einkommensströme verschlingen – auf lange Sicht möglicherweise erheblich.
Deshalb halte ich es für sinnvoll, dass sich ein Investor etwas Zeit nimmt, um eine Entscheidung zu treffen welche Aktien und Anteile ISA am besten zu ihren eigenen Bedürfnissen passen könnte.
Aus dem Nichts aufbauen
Wie könnte ein ISA jedoch funktionieren, wenn ich mein obiges Beispiel verwende, bei dem etwa 172.000 £ erforderlich sind?
Immerhin das Übliche jährliche Beitragsvergütung beträgt 20.000 £.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Hier ist Compoundierung (im Grunde die Verwendung von Dividenden, um mehr Aktien zu kaufen und noch mehr Dividenden zu verdienen) kann hilfreich sein.
Wenn man mit einem leeren ISA beginnt und 20.000 £ pro Jahr einzahlt und es jährlich aufstockt, sollte es nach sieben Jahren etwa 173.000 £ wert sein.
Bei einer Dividendenrendite von 7 % reicht das aus, um durchschnittlich über 1.000 £ pro Monat an passivem Einkommen zu generieren.
Die Dauer der Dividenden ist nie garantiert. Wenn die Ausschüttungen pro Aktie jedoch auf dem gleichen Niveau bleiben (oder sich erhöhen), könnten diese passiven Einkommensströme so lange bestehen bleiben, wie ein Anleger diese Aktien besitzt.
Eine Aktie, die es zu berücksichtigen gilt
Wie oben erwähnt, setzt ein solcher Ansatz ein über verschiedene Unternehmen diversifiziertes Portfolio voraus. Das hilft, das Risiko zu reduzieren, wenn ein Unternehmen schlecht abschneidet – und selbst das brillanteste Unternehmen kann in unvorhersehbare Schwierigkeiten geraten.
Eine Aktie, die Anleger meiner Meinung nach aufgrund ihrer passiven Einkommensaussichten in Betracht ziehen sollten, ist: Glückstreffer Eigentümer Britisch-amerikanischer Tabak (LSE: Fledermäuse).
Das Rauchen von Zigaretten ist in vielen Märkten strukturell stark rückläufig. Dies stellt eindeutig ein Risiko sowohl für den Umsatz als auch für den Gewinn von British American dar.
Sein Portfolio an Premiummarken verleiht ihm jedoch Preissetzungsmacht. Daher kann das FTSE 100-Unternehmen die Preise erhöhen, um rückläufige Verkaufsmengen abzumildern.
Auch wenn die Volumina zurückgehen, bleiben sie riesig, und ich gehe davon aus, dass dies noch viele Jahre so bleiben wird. Britisch-Amerikaner verschiebt in einer typischen Woche über 10 Milliarden Pfund.
Unterdessen hat das Unternehmen in den letzten Jahren sein Nicht-Zigaretten-Geschäft ausgebaut.
Wird das ausreichen, um seine Erfolgsgeschichte fortzusetzen? Seit Jahrzehnten erhöht das Unternehmen seine Dividende pro Aktie jährlich?
Nur die Zeit wird es zeigen.
Mit seiner Rendite von 5,8 % bietet British American den Anlegern meiner Meinung nach jedoch vorerst weiterhin eine starke passive Einkommensgeschichte.
