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Gibt es die staatliche Rente auch dann noch, wenn ich in Rente gehe? Und wenn ja, wie hoch wird sie sein und ab welchem Alter kann ich sie beanspruchen?
Das sind Fragen, die ich mir häufig stelle. Ich bin mir nicht sicher, ob es mich unterstützen wird, wenn ich in zwei bis drei Jahrzehnten bereit bin, in den Ruhestand zu gehen, angesichts der wachsenden Schuldenlast Großbritanniens und der explosionsartig ansteigenden älteren Bevölkerung.
Aber ich gerate nicht in Panik, und ich glaube auch nicht, dass Sie das tun sollten. Da eine große Auswahl an Investmentfonds zur Verfügung steht, haben selbst Briten mit wenig bis gar keiner Anlageerfahrung große Chancen auf einen komfortablen Ruhestand, unabhängig von zukünftigen Änderungen der staatlichen Rente.
Drei Top-Trusts
Nimm das Allianz Technology Trust (LSE:ATT), F&C Investment TrustUnd Besondere Werte der Treue Vertrauen. Zusammen haben sie in den letzten fünf Jahren eine durchschnittliche jährliche Rendite von 13,7 % erzielt.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist nicht immer ein verlässlicher Hinweis auf zukünftige Renditen. Aber wenn diese Investmentfonds Wenn sie weiterhin zu den aktuellen Raten liefern, würden sie nach 30 Jahren eine monatliche Investition von 500 £ gleichmäßig verteilt in einen Rentenfonds von 2,6 Millionen £ umwandeln.
Aus diesem Grund gehe ich davon aus, dass sie weiterhin eine überdurchschnittliche Leistung erbringen.
Tech-Vertrauen
Seit Ende 2020 erzielte der Allianz Technology Trust eine beeindruckende durchschnittliche Jahresrendite von 14,7 %. Dies spiegelt die beeindruckende Leistung wachstumsstarker Aktien wider Nvidia, ApfelUnd Microsoft Aktie.
In jüngerer Zeit wurden die beeindruckenden Renditen durch die Begeisterung über die Revolution der künstlichen Intelligenz (KI) angetrieben. Langfristig hat seine Leistung von einer Vielzahl aktueller Technologietrends profitiert, vom Wachstum sozialer Medien und E-Commerce bis hin zu Cloud Computing und Cybersicherheit.
Insgesamt bietet der Allianz Technology Trust Zugang zu 50 verschiedenen Technologieanbietern. Eine solche Verbreitung reduziert das Konzentrationsrisiko, eine Schlüsselstrategie in einem Sektor, in dem die Stars von heute schnell veraltet sein können.
Bedenken Sie jedoch, dass der Fokus des Trusts auf zyklische Aktien seine Performance in Zeiten des wirtschaftlichen Abschwungs beeinträchtigen kann.
Stärke durch Diversifikation
Der F&C Investment Trust hat sich als hervorragender Trust sowohl für Kapitalgewinne als auch für passives Einkommen erwiesen. Unterstützt durch 54 aufeinanderfolgende Jahre Dividende Aufgrund des Wachstums erzielte das Unternehmen seit Ende 2020 eine durchschnittliche jährliche Rendite von 11,5 %.
Eine große Gewichtung von US-Technologieaktien hat diese beeindruckende Leistung untermauert. Heute machen Technologieaktien etwa 30 % des gesamten Portfolios des Trusts aus.
Allerdings verteilen sich die 359 Aktien, die F&C hält, auf mehrere Sektoren, darunter auch defensive Sektoren wie Gesundheitswesen und Versorgungsunternehmen. Auf diese Weise bietet der Trust den Anlegern ein hervorragendes Gleichgewicht zwischen Wachstum und Sicherheit.
Bedenken Sie jedoch, dass eine Fokussierung auf Aktien das Unternehmen immer noch anfällig für allgemeinere Marktabschwünge machen kann.
Wertiger Stern
Mit 15 % erzielte der Fidelity Special Values Trust einige der besten Branchenrenditen seit Ende 2020. Dies spiegelt seinen Fokus auf britische Aktien wider.“die der Anlageverwalter für unterbewertet hält oder deren Potenzial vom Markt nicht erkannt wurde„.
Da die Nachfrage nach günstigeren Aktien in Großbritannien und auf dem europäischen Festland zunimmt, bin ich zuversichtlich, dass sich die Aktien weiterhin überdurchschnittlich entwickeln können.
Obwohl ein Fokus auf britische Aktien ein zusätzliches regionales Risiko mit sich bringt, sind die 150 Beteiligungen des Trusts sehr gut nach Sektoren verteilt. Rund 46 % des Portfolios sind zyklischen Aktien gewidmet, wobei Aktien aus konjunktursensiblen und defensiven Sektoren 29 % bzw. 25 % ausmachen.
Ich bin zuversichtlich, dass ein Portfolio mit diesen drei Trusts einen komfortablen Ruhestand finanzieren könnte, selbst wenn die staatliche Rente nicht ausreicht.
