Stellen Sie sich vor, Sie enthüllen, dass eine ISA für Aktien und Anteile jedes Jahr steuerfreie Dividenden in Höhe von 100.000 £ erwirtschaftet. In manchen Fällen glauben es die Leute, die das hören, vielleicht nicht einmal, denn für viele klingt es wie ein Traum.
Dennoch wissen wir, dass einige Anleger dieses Maß an passivem Einkommen wahrscheinlich genießen werden, da die neuesten HMRC-Daten zeigten, dass es heute im Vereinigten Königreich über 5.000 ISA-Millionäre gab. Und der durchschnittliche Pot unter den Top-25-Investoren war atemberaubend 11,3 Mio. £!
Allerdings stammten diese Daten aus dem Steuerjahr 2024/25. Und seitdem boomt der Aktienmarkt mit dem FTSE 100 Rendite von mehr als 30 %, einschließlich Dividenden.
Zugegebenermaßen explodierten die Märkte im April 2025 nach der Zollbombe von Präsident Trump. Das war also ein niedrigerer Ausgangspunkt, wodurch diese Zahlen für einen so kurzen Zeitraum ungewöhnlich stark aussahen.
Dennoch wird es jetzt mit ziemlicher Sicherheit mehr ISA-Millionäre geben, von denen viele ein beträchtliches Zweiteinkommen erwirtschaften.
So ist es möglich, ihnen beizutreten.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Regelmäßige Investitionen
Um Dividenden in Höhe von 100.000 £ pro Jahr zu generieren, a 6 % Rendite ISA müsste einen Wert von etwa 1,67 Mio. £ haben. Diese Summe mag zunächst unerreichbar klingen. Aber wie bereits erwähnt, gibt es Tausende, die bereits ISAs dieser Größe gebaut haben.
Darüber hinaus hatten sie beim Start keine unfairen Vorteile. Ein Milliardär kann nicht 5 Millionen Pfund direkt in eine stecken Aktien und Anteile ISA um alles vor Steuern zu schützen. Für sie gilt dasselbe Limit von 20.000 £ pro Jahr wie für alle anderen.
Natürlich kann es sich in Wirklichkeit nicht jeder leisten, jedes Jahr 20.000 Pfund zur Seite zu legen. Besonders in der heutigen, nicht enden wollenden Krise der Lebenshaltungskosten.
Für unsere Zwecke gehe ich also davon aus, dass jemand die Hälfte dieses Betrags investiert. Das entspricht 833 £ pro Monat.
Die langfristige durchschnittliche Gesamtrendite britischer Aktien liegt bei etwa 8 % pro Jahr. Aber mit sorgfältiger Recherche und geschickter Aktienauswahl ist es möglich, ein durchschnittliches Ziel von 9 % anzustreben.
In diesem Szenario würde es etwa 32 Jahre dauern, bis ein passives Einkommen von 1,67 Mio. £ und 100.000 £ (ohne Maklergebühren) erreicht ist.
Für jemanden, der die Grenze von 20.000 £ bei einer Rendite von 9 % ausschöpft, würde die Laufzeit auf 25 Jahre sinken. Alle Zahlen gehen von reinvestierten Dividenden aus.
6,6 % Rendite
Auf dem britischen Markt gibt es Hunderte von Dividendenaktien, darunter LondonMetric-Eigenschaft (LSE:LMP). Hierbei handelt es sich um einen FTSE 100 Real Estate Investment Trust (REIT), der Vertriebszentren, Hotels sowie Gesundheits-, Unterhaltungs- und Einzelhandelsimmobilien besitzt.
Gestern (13. Januar) wurde bekannt gegeben, dass das Unternehmen eine Handvoll Premier-Inn-Hotels für 89 Millionen Pfund aufgekauft hat, womit sich sein Besitz auf 22 erhöht.
Im November wies das Portfolio eine beeindruckende Vermietungsquote von 98,1 % auf.
Wie wir jedoch oben sehen können, hatte die Aktie in den letzten Jahren Probleme, da die Zinssätze in die Höhe geschossen sind. Höhere Zinssätze haben die Schuldendienstaufwendungen erhöht und das Portfoliowachstum verteuert.
Darüber hinaus muss LondonMetric als REIT 90 % seiner Mietgewinne als Dividende ausschütten, sodass es für den Betrieb auf teurere Schulden angewiesen ist. Es handelt sich also nicht um eine risikofreie Investition.
Da die Zinsen jedoch allmählich sinken, könnte das Jahr 2026 den Beginn einer Trendwende für REITs markieren. Dieses bietet derzeit eine attraktive Zukunftsrendite von 6,6 %.
Angesichts des hochwertigen Immobilienportfolios, der hohen Rendite und der Möglichkeit einer Trendwende halte ich die LondonMetric-Aktie für einen Blick auf 193 Pence.
