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Wie viele Anleger habe ich in letzter Zeit enorme Zuwächse bei meinem ISA und SIPP gesehen. Dank des KI-Booms sind mehrere meiner Bestände in die Höhe geschossen.
Obwohl das natürlich großartig ist, mache ich mir ein wenig Sorgen über das Tempo der jüngsten Zuwächse (und das Potenzial für einen starken Rückgang). Aus diesem Grund habe ich darüber nachgedacht, wie ich das Risiko meines Portfolios verringern kann.
Einige Gewinne mitnehmen
Ich habe letztes Wochenende viel über dieses Thema nachgedacht. Und ich habe mir eine dreiteilige Strategie ausgedacht, die darauf abzielt, mein Gesamtrisiko zu senken (und mir zu helfen, nachts besser zu schlafen).
Der erste Teil dieser Strategie bestand darin, einige meiner stark gestiegenen Bestände zu reduzieren oder ganz zu verkaufen. Ich habe das mit ein paar verschiedenen Aktien und Fonds gemacht.
Ich habe zum Beispiel einen KI-Fonds verkauft, der mir gehörte. Ich ging davon aus, dass ich bereits in vielen Beständen des Fonds engagiert bin (z Nvidia) in anderen Fonds oder direkt, was mein Risikoniveau erhöhte.
Dadurch wurde etwas Bargeld freigesetzt.
Neuausrichtung meines Portfolios
Der nächste Teil der Strategie bestand darin, einen Teil dieses Geldes in Bereiche des Aktienmarkts umzuschichten, die relativ wenig mit Technologie und KI zu tun haben. Hier stecke ich Geld in europäische Aktien und das Gesundheitspflege Sektor über ETFs.
Der europäische ETF, für den ich mich entschieden habe, war der iShares Core MSCI Europe UCITS ETF. Es enthält zwar einige Technologie, sieht aber ganz anders aus als ein S&P 500 oder globaler Indexfonds.
Der Gesundheits-ETF, für den ich mich entschieden habe, war der Xtrackers MSCI World Health Care UCITS. Dadurch habe ich Zugriff auf ein ganzes Portfolio erstklassiger Gesundheitsunternehmen.
Ich denke, dass beide Produkte eine gute Absicherung gegen einen KI-Zusammenbruch darstellen. Wenn Technologieaktien zurückgehen, könnten diese Marktbereiche einen gewissen Schutz bieten.
Blick auf defensive Dividendenaktien
Der letzte Teil meiner Strategie, der noch in Arbeit ist, besteht darin, etwas Kapital in defensivere Einzelaktien zu investieren. Hier versuche ich, mein Engagement in grundsoliden Aktien zu erhöhen, bei denen es unwahrscheinlich ist, dass sie im Falle eines KI-bedingten Rückgangs explodieren.
Jetzt recherchiere ich hier noch, aber eine Aktie scheint mir sehr interessant zu sein Coca-Cola HBC (LSE: CCH). Gelistet auf der Londoner Börsees ist ein wichtiger Abfüllpartner von in den USA gelisteten Unternehmen Coca-Cola.
Diese Aktie fiel mir aus zwei Gründen auf. Erstens hat es in den letzten Monaten einen starken Rückgang erlebt und erscheint nun wieder attraktiv bewertet.
Derzeit handelt es sich um einen zukunftsorientierten Handel Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)-Verhältnis von 14. Die Dividendenrendite liegt bei etwa 3,5 % (mit Blick auf die Dividendenprognose 2026).
Der zweite Grund ist, dass ich entdeckt habe, dass zwei Unternehmensleiter kürzlich Aktien gekauft haben. Im Oktober investierten zwei Vorstandsmitglieder rund 385.000 Pfund in das Unternehmen.
Insider kaufen Aktien nur aus einem Grund – um Geld zu verdienen. Die Kaufaktivität hier hat mein Interesse geweckt.
Natürlich birgt diese Aktie ihre eigenen Risiken. Dazu gehören geopolitische Krisen, Lieferkettenprobleme und veränderte Verbraucherpräferenzen.
Ich denke jedoch, dass es auf dem aktuellen Niveau ziemlich attraktiv aussieht. Meiner Meinung nach ist es einen genaueren Blick wert.
