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Wie klingt ein passives Einkommen von 3.000 £ pro Monat? Ziemlich gut, oder? Obwohl dies ein gewisses Risiko birgt, bin ich davon überzeugt, dass der beste Weg, solche Erträge zu erzielen, der Kauf von Dividendenaktien im Rahmen eines Stocks and Shares ISA ist.
Es ermöglicht Anlegern, die unglaubliche Vermögensbildungskraft des Aktienmarktes zu nutzen. Und durch den Schutz vor der Einkommenssteuer ist jeder Penny des Einkommens vor dem Zugriff der HMRC geschützt.
Aber wie groß müsste Ihr ISA sein, um ein lebensveränderndes Einkommen von 3.000 £ zu erzielen? Es ist möglicherweise nicht so groß, wie Sie denken.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche.
Passives Einkommen gezielt anstreben
Die Antwort auf diese Frage ist einfach: Dividendenrendite. Eine höhere Rendite bedeutet mehr Ertrag für jedes investierte Pfund.
Der langfristige Durchschnittsertrag für die FTSE 100 Der Index liegt zwischen 3 % und 4 %. Der britische Aktienmarkt ist voll mit Top-Aktien, deren Renditen weit über diesem Niveau liegen. Viele haben eine doppelt so hohe Dividendenrendite, nämlich 8 % oder mehr.
Bei dieser Rendite würde jemand, der ein passives Einkommen von 36.000 £ pro Jahr (oder 3.000 £ monatlich) anstrebt, 450.000 £ in seinem ISA benötigen.
11,1 % Dividendenrendite
Die Investition in Aktien mit höherer Rendite und einem ISA-ähnlichen Wert ist jedoch mit Risiken verbunden. Die Bereitstellung überdurchschnittlicher Dividenden an Anleger kann nicht nachhaltig sein. Auch große Barausschüttungen können ein Zeichen dafür sein, dass sich ein Unternehmen in einer Schieflage befindet.
Dividendenjäger können dieses Risiko jedoch effektiv bewältigen, indem sie sorgfältige Recherchen durchführen und ein diversifiziertes Portfolio aufbauen. Ein ISA von 15–20 Aktien oder mehr kann die Auswirkungen einer Dividendenaussetzung oder Dividendenkürzung eines einzelnen Unternehmens auf die Gesamtrendite verringern.
Die Renewables Infrastructure Group (LSE:TRIG) eine Dividendenaktie, die ich wirklich gerne passiv aufbaue. Tatsächlich ist es eines, das ich für mich halte Aktien und Anteile ISA. Mit einer Dividendenrendite von 11,1 % könnte es einer der besten Dividendengeber in einem Portfolio mit einer durchschnittlichen Rendite von 8 % sein.
TRIG (kurz) ist eines davon FTSE 250Meiner Meinung nach sind dies die besten Dividendenaktien, die man in Betracht ziehen sollte. Seit der Notierung an der Londoner Börse im Jahr 2013 sind die Dividenden fast jedes Jahr gestiegen.
Ein überverkaufter Einkommensstar
Doch warum ist die Dividendenrendite heute so hoch? Das Vertrauen der Anleger in das Unternehmen ist gering und sein Aktienkurs ist im Jahr 2025 stark gefallen. Die schwache Windenergieerzeugung, steigende Branchenkosten für neue Projekte und überdurchschnittlich hohe Zinssätze haben den Aktienkurs nach unten gedrückt.
Ich bin jedoch optimistisch, dass das Vertrauen im Laufe der Zeit stark zunehmen wird, selbst wenn diese Bedrohungen anhalten. Der Vorstoß zu grüner Energie schreitet rasant voran, und TRIG – das ein großes Portfolio an Wind- und Solarparks in ganz Europa betreibt – ist gut aufgestellt, um daraus Kapital zu schlagen.
In der Zwischenzeit dürfte der stetige Zufluss an Barmitteln dazu beitragen, dass das Unternehmen weiterhin enorme Dividenden zahlt, während der Aktienkurs Zeit braucht, um sich zu erholen. Heute wird es mit einem Abschlag von 37 % auf seinen Nettoinventarwert gehandelt, sodass es für schnäppchenliebende Dividendeninvestoren einen genauen Blick wert ist.
Fazit
Meiner Ansicht nach ist ein ISA von 450.000 £ ein realistisches Ziel für vernünftige und geduldige Anleger. Basierend auf einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 9 % könnte jemand diese magische Zahl erreichen, indem er über einen Zeitraum von 25 Jahren 402 £ pro Monat investiert.
