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Ich liebe die Idee, Dividendenaktien zu kaufen, um ein passives Einkommen zu erzielen. Es handelt sich um eine Strategie, die Millionen von Anlegern auf der ganzen Welt anwenden – sie sorgt für ein stabiles Einkommen und bietet gleichzeitig die Chance auf ein weiteres robustes Portfoliowachstum. Aber wie viel würde ein ISA-Benutzer benötigen, um ein regelmäßiges Zweiteinkommen von 3.000 £ zu erzielen?
Zielgerichtetes Einkommen
Zunächst muss erklärt werden, dass Dividenden niemals garantiert werden. Viele Unternehmen beschließen, die überschüssigen Mittel, die sie erwirtschaften, wieder in ihre Geschäftstätigkeit zu investieren. Dies kann die Entwicklung neuer Produkte, Akquisitionen und die Expansion in neue Märkte umfassen, um zukünftiges Wachstum voranzutreiben.
Selbst Dividendenaktien mit starker Ausschüttungskultur können von Zeit zu Zeit enttäuschende Renditen liefern. Dies kann durch interne Faktoren wie Fehltritte des Managements und steigende Schulden oder durch externe Probleme wie Konjunkturabschwünge und regulatorische Änderungen verursacht werden.
Doch die Geschichte zeigt, dass ein gut zusammengestelltes und diversifiziertes Dividendenportfolio eine lukrative Möglichkeit sein kann, im Laufe der Zeit Geld zu verdienen.
6 % Dividendenrendite
Insbesondere die Investition in britische Aktien kann eine gute Möglichkeit sein, langfristig ein passives Einkommen zu erzielen. Dies ist zum Teil einer etablierten Dividendenkultur in Kombination mit den starken Bilanzen vieler Blue-Chip-Unternehmen zu verdanken.
Es spiegelt auch die begrenzten Ertragsaussichten gut vertretener Sektoren wie Banken, Öl, Versorger und Basiskonsumgüter wider, in denen Erträge für Unternehmen Vorrang vor Wachstum haben.
All dies führt zu der FTSE 100ist historisch Dividendenrendite von 3 % bis 4 %. Das ist der höchste auf dem Planeten. Aber ich denke, dass es möglich ist, eine höhere Rendite anzustreben, ohne zu viel Risiko einzugehen. Ich selbst strebe eine Rendite von näher an 6 % an.
ISA-Gebäude
Ein monatliches passives Einkommen von 3.000 £ bedeutet, dass ein Anleger jedes Jahr 36.000 £ an Dividenden benötigt. Basierend auf einer Rendite von 6 % bräuchten sie 600.000 £ in ihrem Stocks and Shares ISA.
Auf dem Papier sieht das nach viel Geld aus. In Wahrheit ist es so. Aber das Wunder von Compoundierung – bei dem sich die Renditen im Laufe der Zeit von selbst steigern – ist dies ein sehr realistisches Ziel für engagierte Anleger.
Nehmen wir an, jemand zahlt jährlich 20.000 £ in sein ISA ein und kauft damit Dividendenaktien, die sich jedes Jahr auf 6 % erhöhen. Dies würde ausreichen, um nach etwas mehr als 17 Jahren dieses 600.000-Pfund-Portfolio aufzubauen.
Dividendenaktien finden
Phoenix-Gruppe (LSE:PHNX) ist meiner Meinung nach eine solche Dividendenaktie, die Anleger in Betracht ziehen sollten. Mit 683 Pence je Aktie beträgt die erwartete Dividendenrendite 8,1 % und liegt damit weit über unserem Ziel von 6 %.
Wie gesagt, Dividenden sind keine sichere Sache. Aber es gibt meiner Meinung nach viele Gründe, hier mit steigenden Dividenden im Laufe der Zeit zu rechnen. Das Unternehmen, das Altersvorsorge-, Spar- und Versicherungsprodukte anbietet, erwirtschaftet enorme Mengen an Barmitteln, was ihm die Kraft gibt, jedes Jahr hohe Dividenden auszuschütten.
Tatsächlich lagen die Dividenden hier im letzten Jahrzehnt fast täglich über 6 %.
Phoenix ist außerdem in einer reifen Branche tätig, was bedeutet, dass Dividenden Vorrang vor der Reinvestition von Bargeld in Wachstum haben. Das FTSE-Unternehmen steht unter Wettbewerbsdruck, während die Gewinne in Zeiten des wirtschaftlichen Abschwungs schwanken können. Ich erwarte jedoch, dass es langfristig eine lukrative Einkommensmöglichkeit bleiben wird, da die Nachfrage nach Finanzdienstleistungen zunimmt.
