Angesichts potenziell steigender Rechnungen und Lebensmittelpreise ist die Stocks and Shares ISA wohl wichtiger denn je. Dies ist eine der wenigen Möglichkeiten, dem Geld eine Chance zu geben, schneller zu wachsen als die Inflation.
Da in einem ISA außerdem keine Steuern auf Dividenden oder Kapitalgewinne gezahlt werden, bleiben mehr Erträge investiert, was die Zinseszinsen wirklich in die Höhe treiben kann. Dadurch ist es durchaus möglich, im Laufe der Zeit ein wirklich attraktives Zweiteinkommen aufzubauen, sogar 10.000 £ pro Jahr.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Rückblick
Ein qualitativ hochwertiges Unternehmen wird seine Gewinne und oft auch seine Dividenden im Laufe der Zeit steigern. Dies dürfte dazu führen, dass die Aktien des Unternehmens an Wert gewinnen, da immer mehr Anleger einen Anteil an dem florierenden Unternehmen haben möchten.
Nehmen Spiele-Workshop (LSE:GAW) als Paradebeispiel. Im Jahr 2016 war die Warhammer Der Hersteller meldete einen Gewinn pro Aktie (EPS) von 42,1 Pence und eine Dividende von 40 Pence. Im Jahr 2025 lag der Gewinn je Aktie bei etwa 6 £ und die Dividende bei 520 p.
Der FTSE 100 Das Unternehmen ist im Laufe dieser Zeit auch weitaus profitabler geworden und seine Betriebsmarge stieg auf 42 % von knapp 15 %.
Jemand, der vor einem Jahrzehnt 2.500 £ investierte, hätte jetzt etwa 90.000 £, wobei die Dividenden die Gesamtrendite auf über 100.000 £ erhöhen würden.
Seltene Rasse
Zugegebenermaßen ist Games Workshop ein seltener Ausreißer. Tatsächlich ist es die britische Aktie mit der besten Wertentwicklung der letzten zwei Jahrzehnte. Es zeigt aber auch, was aus Einkommenssicht möglich ist.
Leider ist es für Anleger, die die Aktie heute kaufen, weniger ein Einkommensgewinn. Der Dividendenrendite beträgt nur 2,3 % und liegt damit unter dem FTSE 100-Durchschnitt von 3,2 %.
Darüber hinaus verbessert die steigende Inflation das verfügbare Einkommen der Kunden von Games Workshop nicht. Da die Aktie ebenfalls hoch bewertet ist, werde ich mich heute nicht mit dieser Aktie befassen.
Allerdings werde ich meine bestehenden Games Workshop-Anteile nicht verkaufen. Es ist eines der am besten geführten Unternehmen Großbritanniens mit einer wachsenden globalen Armee treuer Kunden, einzigartigem geistigem Eigentum und langfristiger Preismacht.
Ich freue mich auf
Um mein passives Einkommen zu erhöhen, kaufte ich Aktien von Londonmetric-Eigenschaft (LSE:LMP) im Februar. Und ich hätte es nicht schlechter timen können, denn das Immobilien-Investment-Trust (REIT) ist in vier Wochen um 16 % gefallen!
Das Problem ist die Gefahr höherer Zinssätze, die es für Londonmetric schwieriger machen würden, sein Portfolio zu vergrößern (REITs sind in der Regel auf Schulden angewiesen, um Immobilienerwerbe zu finanzieren).
Langfristig gesehen bin ich jedoch immer noch optimistisch. Das Portfolio des REIT basiert auf vier robusten Sektoren, darunter Gesundheitswesen (12,5 %) und städtische Logistik (54 %). Letzteres ist knapp, was ein langfristiges Mietwachstum begünstigt.
Mir gefällt hier die Ausgewogenheit, da Logistikimmobilien aufgrund der hohen Nachfrage kürzere Mietverträge haben, während die Freizeit jahrzehntelang dauert (z. B. Alton Towers). Die durchschnittliche Restlaufzeit der Mietverträge beträgt 16,4 Jahre.
Auch wenn Dividenden letztlich nie garantiert sind, bin ich hinsichtlich der langfristigen Ertragsaussichten optimistisch.
Passives Einkommen
Zurück zu meiner ursprünglichen Frage: Wie groß muss eine ISA sein, um ein Zweiteinkommen von 10.000 £ zu generieren?
Nun, Londonmetric weist jetzt eine Dividendenrendite von 7 % auf. Wenn die Gesamtrendite einer ISA diesem Wert entspräche, müsste ihr Wert bei etwa 143.000 £ für Dividenden von 10.000 £ liegen.
Geht man von einer durchschnittlichen Rendite von 8 % aus und reinvestiert die Dividenden, würde es 13,5 Jahre dauern, bis dieser Betrag durch eine monatliche Investition von 500 £ erreicht wäre.
