Bildquelle: Getty Images
Britische Dividendenaktien sind eine sehr beliebte Wahl bei Stocks and Shares ISA-Investoren, die ein langfristiges Einkommen anstreben.
Die Rendite hängt von der Dividendenrendite ab, die wir erzielen können. Aber was ist das eigentlich? Dabei handelt es sich um die Dividende je Aktie dividiert durch den Aktienkurs. Wenn eine Aktie also 100 Pence kostet und eine Rendite von 5 % abwirft, sind das 5 Pence pro Aktie und Jahr.
Analysten prognostizieren eine durchschnittliche Dividendenrendite von 3,2 % FTSE 100 für das laufende Jahr – allerdings variiert es ein wenig, je nachdem, wen wir fragen.
Indexrenditen
Das heißt, wenn wir unser Bargeld über den gesamten Index verteilen, könnten wir von jedem 1.000 Pfund, das wir in unseren Stocks and Shares ISA investieren, 32 Pfund pro Jahr anstreben.
Wir könnten das mit einem machen Index-Trackerwie die iShares Core FTSE 100 UCITS ETF. Derzeit wird eine Dividendenrendite von … ach ja, 3,2 % prognostiziert.
Bei diesem Tempo müssten wir 375.000 £ in einem ISA aufbauen, um 1.000 £ pro Monat zu generieren. Aber ich denke, wir können uns zum Ziel setzen, es besser zu machen.
Was Sie wissen müssen
Bevor wir über bessere Dividendenrenditen nachdenken, müssen wir ein paar Dinge verstehen. Dividendenrenditen sind nicht garantiert. Das Beste, was ein Unternehmen uns sagen kann, ist, was es zu zahlen hofft. Und Unternehmen, die unter Druck stehen, erwähnen die Dividende oft erst, wenn sie sie kürzen.
Wenn wir nach hohen Renditen suchen, sehen wir außerdem häufig, dass diese auf wenige Sektoren konzentriert sind. Wir wollen also gute Dividenden, müssen aber auch sicherstellen, dass wir genug haben Diversifizierung.
Schlage den Index
Der FTSE 100 umfasst Aktien, die niedrige oder keine Dividenden zahlen. Was also, wenn wir das Größte nehmen? Ich berechne eine durchschnittliche Rendite von 5,9 % aus den Top 20. Bei einer solchen Rendite bräuchten wir etwa 204.000 £ in einem ISA, um monatlich 1.000 £ zu zahlen. Und das sind deutlich weniger als 375.000 £.
Die Top 20 sind derzeit etwas stark von den Finanzdaten geprägt. Aber es sollte nicht allzu schwierig sein, es ein wenig einzugrenzen und eine ziemlich gute Diversifizierung zu erreichen.
Eine Aktie zum Starten?
Als Beispiel ist die Britisch-amerikanischer Tabak (LSE: Fledermäuse) liegt die prognostizierte Dividendenrendite bei einem Bruchteil über 5,8 %, also sehr nahe am Top-20-Durchschnitt.
Neben einer ordentlichen Rendite sollte auch die Dividende gut gedeckt sein. Prognosen deuten darauf hin, dass der Gewinn in diesem Jahr etwa das 1,4-fache der Dividende betragen wird. Für ein Unternehmen, das einen starken Cashflow generiert, erscheint mir das angenehm.
Das bedeutet nicht, dass die Dividende nicht schwanken kann. Aber unter sonst gleichen Bedingungen kann eine gute Deckung die Gefahr verringern. Seit Beginn des Jahrhunderts hat das Unternehmen auch seine Dividende jedes Jahr erhöht. Das macht es nicht bombensicher, aber eine solche Erfolgsbilanz gibt mir mehr Selbstvertrauen.
Herausforderung
Das Hauptrisiko besteht darin, dass Tabak aus der Mode kommt, zumindest in den Industrieländern. Der Übergang zu Nichtraucher-Alternativen gelingt British American gut, aber es ist immer noch eine Herausforderung.
Abgesehen davon ist es meine Stocks and Shares ISA-Strategie, aus den besten FTSE 100-Dividenden auszuwählen. Und ich halte British American Tobacco für eine Überlegung.
