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Dividendenaktien sind eine hervorragende Möglichkeit, passives Einkommen zu erzielen. Das ist insbesondere dann der Fall, wenn es in einem gehalten wird Aktien und Anteile ISAda keine Dividendensteuer anfällt.
Der FTSE 100 ist die Heimat vieler erstklassiger, etablierter Einkommensaktien. Zum Beispiel, Aviva (LSE:AUS.) bietet derzeit eine beachtliche Dividendenrendite von 6,5 %.
Wenn ein ISA ausschließlich aus Aviva-Aktien bestünde, wie groß müsste er sein, um 20.000 £ pro Jahr an Dividenden zu verdienen? Lassen Sie uns ein paar Zahlen durchrechnen.
Mein zuverlässiger Rechner sagt mir, dass es satte 308.000 £ wert wäre, um dieses Ziel im Jahr 2026/27 zu erreichen.
Für viele ist es eine beträchtliche Summe. Allerdings gibt es einen weitaus günstigeren Weg, dieses passive Einkommensziel zu erreichen.
Der Zauber von Dividendenaktien liegt darin, dass die Erträge wachsen, die Dividenden reinvestiert werden und man sich Zeit lässt, einen Großteil der harten Arbeit zu erledigen.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Weg zu einem fünfstelligen passiven Einkommen
Betrachten Sie dieses Beispiel. Ein Anleger kauft zu Beginn eines jeden Jahres Aviva-Aktien im Wert von 5.000 £. Das Unternehmen blickt auf eine lange Geschichte steigender Dividenden zurück und verfolgt eine erklärte Politik im mittleren einstelligen Bereich.
Konservativ können wir davon ausgehen, dass die Zahlungen jährlich um 5 % steigen. Gehen wir von einer Anfangsrendite von 6,5 % aus und alle Dividenden werden innerhalb eines ISA reinvestiert. Um besonders konservativ zu sein, gehen wir auch davon aus, dass der Aktienkurs im Laufe der Zeit nicht steigt.
Wenn ein Investor dies 15 Jahre lang konsequent tut, hätte er 75.000 £ zum ISA hinzugefügt. Aber das Portfolio wäre 176.946 £ wert. Darüber hinaus würde es zu Dividendeneinbußen in Höhe von 20.176 £ kommen. Das entspricht einem passiven Einkommen von über 1.680 £ pro Monat.
| Jahr | Insgesamt investiertes Bargeld | Dividendenerträge in diesem Jahr | Portfoliowert am Jahresende |
| 1 | 5.000 £ | 325 £ | 5.325 £ |
| 5 | 25.000 £ | 2.279 £ | 31.127 £ |
| 10 | 50.000 £ | 7.446 £ | 81.289 £ |
| 15 | 75.000 £ | 20.176 £ | 176.946 £ |
Ein solides Grundgeschäft
Beachten Sie, dass Dividendenaktien mehr sind als nur Dividenden. Dividenden werden in der Regel aus den Erträgen gezahlt, daher ist ein solides Grundgeschäft wichtig.
Der Betriebsgewinn von Aviva stieg im Jahr 2025 um 25 % auf 2,2 Mrd. £. Die Ziele für 2026 wurden ein Jahr früher erreicht und das Management startete ein Aktienrückkaufprogramm im Wert von 350 Mio. £.
Für den in London ansässigen Versicherer sieht es gut aus. Es ist ein kapitalarmes Unternehmen und profitiert von einer grundsoliden Bilanz.
Und das Gesamtbild ist, dass das Unternehmen von einer alternden Bevölkerung, einem Wohlstandswachstum und KI-gesteuerten Effizienzsteigerungen in allen seinen Geschäftsbereichen profitiert.
Für geduldige Anleger könnte es meiner Meinung nach verlockend aussehen.
Diversifikation ist klug
Bedenken Sie jedoch, dass selbst verlässliche Dividendenaktien Schocks erleiden können. Ein länger anhaltender schwacher Konjunkturzyklus könnte die Gewinne verlangsamen. Eine starke Änderung der Zinssätze könnte Auswirkungen auf viele Geschäftsbereiche von Aviva haben. Und regulatorische Änderungen bei Renten und Versicherungsprodukten können Anpassungen erforderlich machen.
Dividenden sind nicht garantiert, und aus diesem Grund könnte ein Anleger eine Diversifizierung über mehrere Ertragsaktien in Betracht ziehen. Der FTSE 100 bietet mehrere hervorragende Optionen und durch die Verteilung der Investitionen auf einige wenige aus verschiedenen Branchen wird vermieden, dass alles auf eine Karte gesetzt wird.
Wie ich gerne sage, gibt es im Footsie jede Menge Fische.
