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Die Geschichte zeigt, dass der Aktienmarkt auf lange Sicht beeindruckende Gewinne erzielen kann. Aber britische Aktien haben sich auch den Ruf erworben, großzügige Dividenden auszuschütten. Tatsächlich gehen neueste Prognosen davon aus, dass Mitglieder der FTSE 100 im Jahr 2026 88 Mrd. £ an die Aktionäre auszuzahlen. Der Index insgesamt weist derzeit (10. April) eine Rendite von 2,8 % auf.
Wie könnte jemand vor diesem Hintergrund ein vierstelliges monatliches Einkommen anstreben?
Auf den Ertrag kommt es an
Nun, jemand, der diese Rendite erzielt, würde einen Investitionstopf von 535.714 £ benötigen, um ein monatliches Einkommen von 1.250 £ zu erzielen, was 15.000 £ pro Jahr entspricht.
Eine Möglichkeit, dies zu erreichen, wäre eine Investition von 789 £ pro Monat über einen Zeitraum von 25 Jahren bei einer jährlichen Wachstumsrate von 6 %.
Obwohl ich nach wie vor ein Fan vieler Dividendenaktien im wichtigsten Index des Vereinigten Königreichs bin, denke ich, dass es auf der zweiten Ebene noch viele andere spannende Möglichkeiten gibt. Im Moment, Die FTSE 250Die Rendite beträgt 3,9 %.
Und diese geringfügig höhere Rendite macht einen großen Unterschied. Ein Fonds von 384.615 £ könnte 1.250 £ pro Monat erwirtschaften. Unter den oben genannten Annahmen wäre eine monatliche Investition von 566 £ erforderlich.
Aber wenn man etwas tiefer gräbt, kann man viele FTSE 250-Aktien finden, die eine bessere Rendite als diese bieten. Tatsächlich gibt es derzeit 24, die eine Rendite von 7 % oder mehr erzielen.
Es lohnt sich, sich umzuschauen
Eines davon ist Supermarkt-Einkommen-REIT (LSE:SUPR). Tatsächlich, Ich habe den Bestand in meiner ISA.
Derzeit bietet es eine Rendite von 7,6 %. Um monatlich Dividenden in Höhe von 1.250 £ zu erwirtschaften, wären 197.368 £ der REIT-Aktien erforderlich. Bei 6 % über 25 Jahre würde eine monatliche Investition von 291 £ dies erreichen.
Natürlich ist es nie eine gute Idee, nur eine Aktie in einem Portfolio zu haben.
Supermarket Income verdient sein Geld mit dem Kauf großer Geschäfte und deren anschließender Vermietung an Lebensmittelketten. Es verfügt jetzt über ein Portfolio im Wert von 2 Milliarden Pfund. Wie alle Real Estate Investment Trusts (REITs) müssen sie mindestens 90 % ihres jährlichen Mietgewinns in Form von Dividenden an die Aktionäre zurückzahlen.
Bei einer so hohen Schwelle für die Rendite der Aktionäre ist es leicht zu verstehen, warum so viele Einkommensinvestoren REITs mögen.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Letzte Gedanken
Dividenden können jedoch nicht garantiert werden. Wenn die Erträge sinken, werden die Auszahlungen wahrscheinlich gekürzt oder – schlimmer noch – ausgesetzt. Wie konnte das passieren? Nun, wenn die Zinssätze steigen würden, müsste der Supermarket Income REIT mit höheren Kreditkosten rechnen.
Auch seine Verschuldung im Verhältnis zum Wert seiner Immobilien steigt. Allerdings liegt der Beleihungswert des Unternehmens mit 43 % (Stand 31. März) deutlich unter der in den Bankvereinbarungen geforderten Grenze von 60 %. Aber die Kreditkosten steigen schneller als die Einnahmen. Ein fehlender Zugang zu Finanzmitteln würde die zukünftige Expansion einschränken.
Trotz dieser Herausforderungen bleibt es jedoch mein Lieblings-REIT. Es verfügt über erstklassige Mieter in einem Sektor des Gewerbeimmobilienmarkts, der immer große Immobilien benötigt, unabhängig davon, ob die Leute im Geschäft oder online einkaufen möchten.
Die Gruppe ist zudem zu 100 % vermietet und die durchschnittliche Restlaufzeit der Mietverträge beträgt 12 Jahre. Und über 80 % seines Einkommens sind inflationsgebunden. Es behauptet auch, das niedrigste Kosten-Ertrags-Verhältnis von 12 der 13 REITs auf dem Markt zu haben FTSE 350. Aus diesem Grund denke ich, dass dies für Einkommensinvestoren in Betracht gezogen werden könnte.
