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Da alle erwirtschafteten Dividenden und Kapitalzuwächse steuerfrei sind, wächst ein Stocks and Shares ISA wahrscheinlich schneller als andere Anlageprodukte. Und mit ein wenig Geduld und Disziplin ist es meiner Meinung nach möglich, damit ein ordentliches Zweiteinkommen zu erzielen, und zwar schon ab einem relativ bescheidenen Betrag. Lass es mich erklären.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Ein Ansatz
Wenn jemand eine ISA im Wert von 500.000 £ hätte und erzielte eine jährliche Rendite von 4 % Aus einem Portfolio von Dividendenaktien könnten sie 20.000 £ pro Jahr oder 1.667 £ pro Monat erwirtschaften.
Ich gebe zu, dass eine halbe Million Pfund nach viel Geld klingt. Tatsächlich ist es eine Menge Geld. Aber wenn jemand, der mit 1.000 £ beginnt, dies durch eine monatliche Investition von 100 £ ergänzen könnte, könnte er mit einer erfolgreichen Aktienauswahlstrategie relativ schnell dorthin gelangen.
Wenn sie beispielsweise eine jährliche Wachstumsrate von 15,3 % erreichen könnten, würde es 26,5 Jahre dauern, um einen Investitionstopf von über 500.000 £ aufzubauen. Jemand, der Anfang 20 anfängt, könnte mit Ende 50 über einen beeindruckenden Notgroschen verfügen. An diesem Punkt könnten sie sich dann dafür entscheiden, den Fokus zu ändern und Dividendenaktien zu nutzen, um eine zweite Einnahmequelle zu schaffen.
Ist das wirklich möglich? Theoretisch ja.
Etwas zu bedenken
Nehmen MP Evans Group (LSE:SCHLECHT), der indonesische Palmölproduzent, als Beispiel. Seit April 2021 verzeichnete das Unternehmen einen durchschnittlichen Anstieg des Aktienkurses von 15,3 %. Davon ausgenommen ist der Vorteil, der sich aus dem Kauf weiterer Aktien mithilfe der großzügigen Dividende des Konzerns ergibt. Die Aktie rentiert derzeit (2. April) bei 4 %.
Natürlich können Kapitalwachstum und Dividenden nicht garantiert werden. Tatsächlich hängt die Größe der Ernte von MP Evans von den Wetterbedingungen und der Wirksamkeit bei der Bekämpfung von Schädlingen und Krankheiten ab. Und der Preis, den das Unternehmen für sein Öl erhält, wird auf den internationalen Märkten bestimmt, die volatil sein können.
Der Konzern hat jedoch eine beeindruckende Erfolgsbilanz bei der Bewältigung dieser Herausforderungen vorzuweisen und konnte – als Ergebnis einer Steigerung des Gewinns pro Aktie um 396 % – seit 2012 eine Dividendenerhöhung um 65 % verzeichnen hielt mit der Inflation Schrittmüsste die Ausschüttung von 2012 bis 2025 auf 11,66 Pence steigen. Aber es ist viel besser gelungen. Letztes Jahr wurde eine Dividende von 60 Pence beschlossen.
| Geschäftsjahr | Dividende (Pence) |
|---|---|
| 2012 | 8.00 |
| 2013 | 8.25 |
| 2014 | 8.25 |
| 2015 | 8,75 |
| 2016 | 15.00 |
| 2017 | 17.75 |
| 2018 | 17.75 |
| 2019 | 17.75 |
| 2020 | 22.00 |
| 2021 | 35.00 |
| 2022 | 42,50 |
| 2023 | 45,00 |
| 2024 | 52,50 |
| 2025 | 60,00 |
Und ich sehe keinen Grund, warum das nicht so weitergehen sollte.
Starke Aussichten
Der Weltmarkt für Palmöl – das am meisten gehandelte Pflanzenöl der Welt – hat derzeit einen Wert von rund 70 Milliarden US-Dollar. Und es wird prognostiziert, dass es in den nächsten 10 Jahren erheblich wachsen wird.
| Organisation | Prognose der globalen Palmölmarktgröße 2035 (Milliarden US-Dollar) |
|---|---|
| Grand View-Forschung | 114,0 |
| Einblicke in den zukünftigen Markt | 119.1 |
| Marktforschung Zukunft | 129,8 |
Um die Vorteile zu nutzen, pflanzt die Gruppe weiterhin weitere Hektar an. Das Unternehmen legt außerdem Wert auf die Nachhaltigkeit seiner Produkte und arbeitet mit lokalen Genossenschaften zusammen, um gute Beziehungen aufrechtzuerhalten.
Doch trotz der überdurchschnittlichen Dividende und der zuletzt starken Aktienkursentwicklung bleibt die Aktie unter dem Radar. Mit einem attraktiven Gewinnmultiplikator von 9,2 für 2025 denke ich, dass der Markt sein volles Potenzial noch nicht ausgeschöpft hat.
Natürlich wäre es nicht sinnvoll, ein Portfolio nur aus einer Aktie zu haben. Aber ich denke, MP Evans könnte von einem Anleger in Betracht gezogen werden, der langfristiges Vermögen aufbauen möchte – mithilfe einer gut diversifizierten Aktien- und Anteils-ISA – mit dem letztendlichen Ziel, eine Dividendeneinnahmequelle zu schaffen.
Es ist ein Beispiel für ein im Vereinigten Königreich börsennotiertes Unternehmen, das ruhig seinen Geschäften nachgeht und stets überdurchschnittliche Renditen für seine Aktionäre erzielt hat.
