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Wenn es um die Sicherung eines Zweiteinkommens über die Börse geht, ist die Verlässlichkeit und Kontinuität der Dividendenzahlungen einer der wichtigsten Faktoren für langfristig orientierte Anleger. Ein typisches FTSE 100 Der Index-Tracker hat im letzten Jahrzehnt eine Gesamtrendite von rund 80 % erzielt und eine Rendite von etwa 3,2 % erwirtschaftet.
Das ist nicht schlecht, aber viele Anleger blicken darüber hinaus auf Trusts FTSE 250 für potenziell höhere Einkommensströme. Eine davon ist die City of London Investment Trust (LSE: CTY).
Jahrzehntelanges kontinuierliches Wachstum
Der City of London Investment Trust genießt einen hervorragenden Ruf als einer der am längsten bestehenden Trusts im FTSE 250. Der von Janus Henderson Investors verwaltete Fonds investiert größtenteils in einige der größten Namen des FTSE 100 und bietet so eine Mischung aus Stabilität und attraktiven Erträgen.
In den letzten 10 Jahren wurde eine Gesamtrendite von 115 % erzielt, was einer soliden jährlichen Rendite von rund 7,96 % entspricht.
Zu den fünf größten Beteiligungen zählen zuverlässige Namen wie z HSBC, Hülse, BAE-Systeme, Britisch-amerikanischer TabakUnd Unilever. Alles bekannte britische Aktien, die für ihre beständigen Dividendenzahlungen bekannt sind. Und es ist nicht nur auf Großbritannien ausgerichtet: Es bietet eine breite Diversifizierung mit 104 Aktien aus 11 Branchen in sieben Ländern. Dies trägt dazu bei, Risiken zu reduzieren und das Einkommenspotenzial zu erhöhen.
Entscheidend ist, dass der Trust wiederholt einen typischen FTSE 100-Tracker-Fonds übertroffen hat. Es lieferte eine 10-Jahres-Gesamtrendite von 112 % und lag damit leicht über dem Durchschnitt von 107 % für britische Aktienfonds. Darüber hinaus gehört die niedrige laufende Gebühr von nur 0,36 % zu den niedrigsten bei britischen Equity Income Trusts.
Erfreulicherweise verfügt das Unternehmen auch über eine gesunde Bilanz und eine ordentliche Rentabilität, die sich in a widerspiegeln Rendite auf das investierte Kapital (ROIC) von 14,7 %.
Ich strebe ein zweites Einkommen von 1.000 £ an
Die Dividendenrendite liegt derzeit bei 4,3 %, wobei die Dividende gut durch die Erträge gedeckt ist. Insgesamt machen die Zahlungen nur 30 % des Gewinns aus, was eine gewisse Sicherheit der Nachhaltigkeit bietet. Beeindruckend ist, dass der Trust eine Erfolgsgeschichte von 59 Jahren kontinuierlichen Dividendenwachstums vorweisen kann, was seine Zuverlässigkeit für einkommensorientierte Anleger unterstreicht.
Ziel ist es, 12.000 Pfund pro Jahr zu erreichen Dividendenerträge (1.000 £ pro Monat) wären etwa 54.000 Aktien erforderlich. Das würde satte 278.640 £ kosten. Obwohl dies wie eine beträchtliche Investition erscheint, ist sie durch regelmäßige monatliche Beiträge und das Wunder der Aufzinsung der Renditen erreichbar.
Dennoch sollten Anleger einige Risiken abwägen. Wie jeder Trust mit globaler Ausrichtung kann er durch internationale Wirtschaftsbedingungen und Währungsschwankungen beeinflusst werden. Außerdem werden Trusts oft mit einem Abschlag oder Aufschlag auf ihren Nettoinventarwert (NAV) gehandelt. Beide Faktoren können dazu führen, dass der Preis unabhängig von der zugrunde liegenden Anlageperformance schwankt.
Obwohl es sich als widerstandsfähig erwiesen hat, ist es wichtig zu überlegen, wie es in ein diversifiziertes Portfolio passt.
Letzte Gedanken
Beim Aufbau eines Zweiteinkommens ist Verlässlichkeit oft wichtiger als das Streben nach hohen Renditen. Die lange Geschichte des City of London Investment Trust mit Dividendenwachstum und Einkommensstabilität macht ihn zu einer vertrauenswürdigen Option für Anleger.
Da die Rendite von 4,3 % jedoch etwas niedrig ist, sollte sie als Teil eines diversifizierten Portfolios in Betracht gezogen werden. Durch die Kombination ertragreicherer Vermögenswerte könnte das monatliche Einkommensziel von 1.000 £ mit weniger gebundenem Kapital erreicht werden.
Insgesamt sind zuverlässige Dividendenaktien für einen Anleger, der ein stabiles Zweiteinkommen am britischen Aktienmarkt anstrebt, einen Blick wert. Unter anderem könnte City of London eine Eckpfeilerposition sein, die das Potenzial hat, im Laufe der Zeit konstante Dividenden zu liefern.
