Die Generierung passiven Einkommens hat heute für die Mehrheit der britischen Anleger oberste Priorität. Schauen Sie sich als Beweis die beliebtesten Aktien an, die Sie hier kaufen AJ Bell‘s Investmentplattform im letzten Monat.
Dort sehen wir Namen wie Versicherer Aviva Und Rechtliches und AllgemeinesHausbauer Taylor WimpeyBanken HSBC Und NatWestund Vermögensverwalter M&G. Das sind alles ertragsstarke Anlagen FTSE 100 Aktien.
Tatsächlich beträgt die durchschnittliche Rendite dieses aus sechs Aktien bestehenden Korbs 6,7 %. Wer also im Rahmen eines Stocks and Shares ISA 20.000 £ zu gleichen Teilen in diese investiert, hofft auf ein jährliches passives Einkommen von 1.340 £.
Aber wäre dieser Ertrag garantiert? Schließlich hat Taylor Wimpey in letzter Zeit seine Dividende gekürzt, da das Unternehmen mit hoher Inflation und einem schwierigen Immobilienmarkt klarkommt. Die anderen sind alle im Finanzsektor angesiedelt, was das Konzentrationsrisiko erhöht.
Darüber hinaus müsste der Anleger sie alle einzeln kaufen, was mit Stempelsteuer und möglicherweise Handelsgebühren verbunden wäre. Aber was wäre, wenn es eine andere Möglichkeit gäbe, diese Aktien – und viele weitere – über eine einzige Investition zu besitzen?
Hochverzinslicher ETF
Geben Sie die ein iShares UK Dividend ETF (LSE:IUKD), die von betrieben wird BlackRockder weltweit größte Vermögensverwalter. Anstatt den gesamten britischen Aktienmarkt zu verfolgen, zielt es gezielt auf die Unternehmen mit der höchsten Dividendenausschüttung ab FTSE 350.
Deshalb sehen wir die Aktien, die ich gerade erwähnt habe. Darüber hinaus hält der Fonds jedoch namhafte Ertragsaktien wie z BP, Rio Tinto, Tesco, ITV, Britisch-amerikanischer Tabak, Nationales Netz, BT, Unilever, GSKUnd LondonMetric-Eigenschaft.
Über Hausbau- und Finanzwerte hinaus bietet der ETF ein Engagement in Energie, BergbauRundfunk, Versorgungsunternehmen, Telekommunikation, Basiskonsumgüter, Gesundheitspflegeund Eigentum. Als solches bietet es jede Menge Diversifizierung.
Das heißt, wenn ein Sektor in Schwierigkeiten gerät, gibt es für andere Unternehmen genügend Abwechslung, um weiterhin Erträge über den ETF auszuzahlen.
Natürlich könnten viele Aktien bei seltenen Ereignissen wie einer Pandemie oder einer Finanzkrise ihre Dividenden kürzen. Und es hält nur britische Aktien, die aus irgendeinem Grund immer in Ungnade fallen könnten. Der ETF ist also nicht völlig risikofrei.
Wie hoch ist die Dividendenrendite?
Trotzdem denke ich immer noch, dass es eine Überlegung wert ist. Denn obwohl der Fonds naturgemäß weniger abwirft als die beliebten sechs oben genannten Aktien, bietet er dennoch ein ordentliches Ertragsniveau. Auf Basis der letzten 12 Monate beträgt die Dividendenrendite 4,5 %.
Sollte dies erreicht werden, würde sich das passive Einkommen auf rund 900 £ pro Jahr belaufen. Und im Laufe der Zeit sollte es darüber hinaus zu einem Kapitalwachstum kommen, wenn auch auf einem weniger explosiven Niveau, als es einzelne Aktien manchmal liefern können.
Beispielsweise hatte der iShares UK Dividend ETF ein großartiges Jahr 2025 und lieferte eine Gesamtrendite von 32 %. Es ist unwahrscheinlich, dass so etwas in absehbarer Zeit noch einmal passieren wird, aber ich erwarte trotzdem eine ordentliche langfristige Aufzinsung mit weniger Risiko.
Streben nach einem höheren passiven Einkommen
Wenn jemand in den nächsten 15 Jahren monatlich 300 £ in diesen ETF investieren und dabei eine Gesamtrendite von 8 % erzielen würde, würde er am Ende einen ISA im Wert von etwa 103.000 £ erhalten. Hierzu zählen auch reinvestierte statt ausgegebene Dividenden.
Am Ende dieses Zeitraums würde das Portfolio etwa 6.000 bis 6.500 £ pro Jahr an Dividenden einsparen, vorausgesetzt, es wird ein moderates jährliches Dividendenwachstum vorausgesetzt.
Sollten Sie jetzt 5.000 £ in iShares Public – iShares Uk Dividend Ucits ETF investieren?
Wenn Anlageexperte Mark Rogers und sein Team einen Aktientipp haben, kann es sich lohnen, zuzuhören. Schließlich hat der Flaggschiff-Newsletter Twelfth Magpie Share Advisor, den er seit fast einem Jahrzehnt betreibt, Tausende von zahlenden Mitgliedern mit Top-Aktienempfehlungen aus dem britischen und US-amerikanischen Markt versorgt.
Und im Moment gibt es laut Mark sechs herausragende Aktien, deren Kauf Anleger in Betracht ziehen sollten. Möchten Sie sehen, ob es iShares Public – iShares Uk Dividend Ucits ETF auf die Liste geschafft hat?
Ben McPoland besitzt Anteile an Aviva, HSBC, Legal & General und LondonMetric Property.
