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Der FTSE 100 ist ein ausgezeichneter Ort, um Top-Dividendenaktien zu finden. Es ist voll von Unternehmen, deren vielfältige Einnahmequellen, marktführende Positionen und starke Cash-Generierung im Laufe der Zeit oft zu hohen und wachsenden Dividenden führen.
Heute ist ein besonders guter Zeitpunkt, auch über eine Investition in FTSE 100-Aktien nachzudenken. Warum? Analysten gehen davon aus, dass die Ausschüttungen an die Aktionäre in diesem Jahr neue Höchststände erreichen und die Dividenden von 85,2 Milliarden Pfund aus dem Jahr 2018 übertreffen werden.
Möchten Sie 20.000 £ in einen Stocks and Shares ISA investieren? Hier erfahren Sie, wie viel passives Einkommen Sie in den nächsten 12 Monaten erzielen könnten.
88,8 Milliarden Pfund Dividende?
Entsprechend AJ BellLaut dem regelmäßigen „Dividend Dashboard“-Bericht belaufen sich die gesamten ordentlichen Dividenden der Footsie-Firmen auf 88,8 Milliarden Pfund im Jahr 2026. Das ist mehr als die 88 Milliarden Pfund, die Analysten im März prognostiziert hatten, und die 86 Milliarden Pfund zum Jahreswechsel.
Diese Dividendenschätzungen bedeuten, dass der FTSE 100 einen Gewinnvortrag hat Dividendenrendite von 3,4 % für 2026. Wenn also die Prognosen der Broker korrekt sind, würde eine Investition von 20.000 £ in einen Stocks and Shares ISA ein Ergebnis bringen 680 £ in Dividenden in diesem Jahr, wenn sie in eine gesteckt werden Index-Tracker-Fonds.
Aber hier ist die Sache: Es bedeutet, dass Anleger heute weniger passives Einkommen erhalten würden, als sie normalerweise in der Vergangenheit genossen haben.
Den FTSE 100 schlagen
Wie AJ Bell bemerkt:
Der Index verzeichnete in diesem Jahrzehnt starke Zuwächse [mean] Der Index ist schneller gestiegen als die Dividenden, sodass die verfügbare Dividendenrendite geschrumpft ist.
Dies bedeutet, dass die Bardividenden zwar gestiegen sind, Anleger jedoch für jedes Pfund, das sie in einen Tracker investieren, weniger passives Einkommen zurückerhalten. Die heutige Dividendenrendite von 3,4 % liegt deutlich unter dem langfristigen Durchschnitt, der eher bei 4 % liegt.
Doch es gibt eine einfache Möglichkeit für Anleger, dies zu umgehen. Wie? Indem Sie stattdessen einzelne hochrentierliche Footsie-Dividendenaktien kaufen. Gibt es derzeit 36 Blue-Chip-Aktien mit Renditen über 3,4 %.
Eine Dividendenrendite von 5,6 %
Nehmen Sie zum Beispiel die folgenden FTSE 100-Aktien:
| Dividendenaktie | Forward-Dividendenrendite |
|---|---|
| Rechtliches und Allgemeines | 7,5 % |
| Barratt-Entwicklungen | 6,1 % |
| Severn Trent | 4,2 % |
| Tritax Big Box REIT | 5 % |
| Investec (LSE:INVP) | 6,3 % |
| Admiral-Gruppe | 4,3 % |
Bei einer durchschnittlichen Rendite von 5,6 % würde eine ISA-Investition von 20.000 £, die gleichmäßig auf diese Aktien verteilt wäre, Dividenden in Höhe von 1.120 £ im Jahr 2026. Die Investition in einen kleineren Pool von Unternehmen birgt ein höheres Risiko als ein Tracker-Fonds. Aber diese sechs Dividendenaktien sind meiner Meinung nach in einer hervorragenden Verfassung, um weiterhin Dividenden zu zahlen, die den Index übertreffen.
Nehmen Sie Investec. Das Unternehmen hat in 14 der letzten 15 Jahre die Dividende erhöht und im letzten Jahrzehnt eine durchschnittliche Dividendenrendite von 5,5 % geboten.
Eine Top-Dividendenaktie
Das Unternehmen bietet weltweit Bank- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. Und so können in guten Zeiten die Gewinne in die Höhe schießen, was einen anschließenden starken Anstieg der Dividenden untermauert. Dennoch zahlt die Bank nicht jedes Jahr einen unverschämten Teil ihrer Gewinne aus, was bedeutet, dass ihre Dividenden im Laufe der Zeit nachhaltig sind. Das Ziel der Ausschüttungsquote liegt bei gesunden 35 % bis 50 % des Gewinns je Aktie (EPS).
Der Nachteil besteht darin, dass in Zeiten des wirtschaftlichen Abschwungs die Dividenden zusammen mit den Erträgen sinken können. Das bleibt ein echtes Risiko, doch Investec verfügt mit einer CET1-Kapitalquote von 13 % über eine beeindruckende Finanzkraft. Selbst wenn die Gewinne und möglicherweise auch der Aktienkurs von Investec sinken, sollte diese starke Bilanz dennoch dazu führen, dass die Dividendenprognosen erfüllt werden.
Zusammengenommen denke ich, dass diese sechs Dividendenaktien eine großartige Möglichkeit sein könnten, ein passives Einkommen anzustreben.
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