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Versuchen Sie, sich an der Börse ein zweites Einkommen aufzubauen? Dann können Dividendenaktien ein guter Ausgangspunkt sein.
Hier sind drei britische Dividendenaktien, die ein Ertragsportfolio in den kommenden drei Jahren aufwerten könnten.
NatWest
NatWest-Gruppe (LSE: NWG) ist eine äußerst überzeugende Dividende, die es in Betracht zu ziehen gilt FTSE 100. Das Unternehmen erhöhte die Gesamtdividende im Jahr 2025 um 51 % auf 32,5 Pence pro Aktie, unterstützt durch einen Gewinnanstieg von 24 % im letzten Jahr.
Mit Blick auf die Zukunft wird eine Rendite auf das materielle Eigenkapital (RoTE) von über 17 % im Jahr 2026 und von über 18 % im Jahr 2028 erwartet. Dies sollte eine starke Ertragsdeckung für steigende Ausschüttungen bieten.
Sollten die britischen Zinsen jedoch schneller als erwartet sinken, würde auch der RoTE sinken, was die Dividenden gefährdet.
Analysten prognostizieren Dividenden von 29 Pence im Jahr 2025, 32,7 Pence im Jahr 2026 und 36,5 Pence im Jahr 2027, was eine Forward-Rendite von nahezu 7 % bis 2027 impliziert.
JPMorgan geht davon aus, dass NatWest ab 2026 auf eine Dividendenausschüttungspolitik von 50 % umsteigen wird (gegenüber einem Konsens von 40 %). Dies könnte eine Barrendite von 8 % und eine Gesamtrendite von rund 11 % liefern, unterstützt durch ein Rückkaufprogramm in Höhe von 750 Mio. £.
Bellway
FTSE 250 Hausbauer Bellway (LSE: WER) weist eines der stärksten Dividendenwachstumsprofile unter den britischen Midcap-Unternehmen auf. Prognosen zufolge steigen die Dividenden von 70 Pence im Jahr 2025 auf 78 Pence im Jahr 2026 und 93,9 Pence im Jahr 2027, was einem jährlichen Wachstum von 10–20 % entspricht.
Dadurch würde die Rendite im Laufe des Zeitraums von 2,6 % auf rund 3,8 % steigen.
Allerdings sind steigende Hypothekenzinsen und hohe Baukosten nicht gerade hilfreich. Wenn sich die Lage nicht beruhigt, könnten engere Margen die Dividendenentwicklung gefährden.
Es wird erwartet, dass die Erträge im Jahr 2026 um 15 % und im Jahr 2027 um 21 % steigen werden, so dass die Auszahlungsquote bei etwa dem 2,5-fachen liegt. Bei einem prognostizierten Gewinnwachstum von 20 % ist die Eigenkapitalrendite (ROGEN) könnte in drei Jahren 8,2 % erreichen.
Darüber hinaus hat der Vorstand von Bellway seine Bereitschaft gezeigt, die Ausschüttungen zu erhöhen, wenn sich der Immobilienmarkt erholt – genau die Art von Aktionärsengagement, die eine genauere Betrachtung verdient.
Lloyds
Lloyds Banking Group (LSE: LLOY) ist eine weitere Hochzinsbank mit progressiver Dividendenpolitik und zweistelligen Wachstumsprognosen. Analystenprognosen zeigen, dass die Dividenden von 3,59 Pence im Jahr 2025 auf 4,29 Pence im Jahr 2026 und 4,84 Pence im Jahr 2027 steigen werden, was einem jährlichen Wachstum von 13 % bis 20 % entspricht.
Dieser Verlauf würde die Dividendenrendite im Berichtszeitraum von 4,3 % auf 5,7 % erhöhen und damit deutlich über dem liegen FTSE 100 durchschnittlich 3%-4%. Es wird erwartet, dass sich EPIS von heute etwa 6 Pence auf 11 Pence bis 2027 nahezu verdoppeln wird, was eine ausreichende Abdeckung für steigende Auszahlungen bietet.
Die Nachhaltigkeit der Dividende hängt jedoch davon ab, dass die CET1-Kapitalquote über 13 % bleibt – ein schwerer Abschwung auf dem britischen Markt könnte eine Dividendenkürzung zur Kapitalerhaltung erzwingen.
Da das Kostensenkungsprogramm der Bank und die digitale Transformation jedoch an Fahrt gewinnen, scheint es für geduldige Anleger eine Top-Option zu sein, die man in Betracht ziehen sollte.
Das Endergebnis
Alle drei Aktien vereinen überdurchschnittliche Renditen mit einer Dividendenwachstumsprognose von 10–20 %, was sie für einkommensorientierte Anleger attraktiv macht, die in den nächsten drei Jahren Wachstum anstreben.
NatWest bietet mit Rückkäufen die höchste potenzielle Gesamtrendite, Bellway bietet reines Dividendenwachstum in einem sich erholenden Sektor und Lloyds verspricht stetige, progressive Erträge mit starker Deckung.
Aber konzentrieren Sie sich nie nur auf ein paar Aktien. Eine breite Sektordiversifizierung hilft, das Risiko zu streuen und gleichzeitig die Renditen hoch zu halten. Und es gibt noch eine weitere Einkommensaktie, die meiner Meinung nach dazu beitragen könnte.
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Mark Hartley besitzt Anteile an der Lloyds Banking Group.
