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Das neue Jahr 2025-26 ISA ist jetzt nicht weit weg, was bedeutet, dass Investoren wie ich eine neue bekommen werden £ 20.000 steuerfreie Beitragsgrenze Um zu versuchen, langfristigen Wohlstand mit zu schaffen.
Hier sind drei Dinge, die ich mache, wenn sich das neue ISA -Jahr nähert.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt in diesem Artikel wird nur zu Informationszwecken bereitgestellt. Es ist nicht beabsichtigt, es zu sein, und es ist auch keine Form von Steuerberatung. Die Leser sind dafür verantwortlich, ihre eigene Due Diligence durchzuführen und professionelle Beratung zu erhalten, bevor sie Investitionsentscheidungen treffen.
Rückblick
Einer blickt zurück, um meine Strategie zu überprüfen. Was hat funktioniert? Und vielleicht was noch wichtiger ist, was hat es nicht getan? Ich weiß bereits eine Sache, die in den letzten 12 Monaten bei mir nicht funktioniert hat. Das hat sich für Unternehmen verdoppelt, in denen sich die zugrunde liegenden Grundlagen nicht wirklich verbesserten.
Nehmen Sie Spirituosenriese Diageo (LSE: DGE), Zum Beispiel. Dies ist a Ftse 100 Aktien, die ich lange besessen habe, obwohl ich nicht wie ich gehofft hatte. Es ist in drei Jahren um 47% gesunken.
Das Unternehmen wurde von einer Reihe von Herausforderungen betroffen, darunter eine hohe Inflation, eine schwache Nachfrage in Lateinamerika und eine zunehmend nüchterne Gen Z.
Trotz der Warnung des Managements vor den schwierigen Handelsbedingungen entschied ich, dass die legendären Marken des Unternehmens – einschließlich GuinnessAnwesend TanquerayUnd Johnnie Walker – würde das Gesamtwachstum irgendwann zugrunde liegen.
Inzwischen sah die Aktie gut an und die Dividendenrendite hatte sich auf 3,5%erhöht. Also habe ich im Juli im Juli mehr Aktien zu 23 £ gekauft. Der Preis jetzt? Etwa 12% niedriger bei £ 20,22!
Ding ist, Diageo sieht auf Papier immer noch gut aus. Das Verhältnis von Vorwärtspreisen zu Gewinnern beträgt 15 und die prognostizierte Dividendenrendite 4%. Vielleicht ist der Boden in und der Umsatz wird abnehmen.
Nach Jahren der Underperformance lief meine Geduld jedoch endlich aus und ich verkaufte meine Aktien. Aber ich habe hoffentlich meine Lektion aus dieser Wertfalle gelernt – vermeiden Sie es, einen kämpfenden Bestand zu verdoppeln, wenn keine Anzeichen einer Erholung am Horizont vorhanden sind.
Außerdem hat sich die britische Kleinkappenseite meines Portfolios im vergangenen Jahr nicht sehr gut geschlagen. Ashtead -Technologie Und WIVO haben unterdurchschnittlich, wie die meisten anderen ZIELlisted Aktien. Ich werde also kein gutes Geld nach schlechtem Geld werfen, indem ich mich bei den Schwierigkeiten mit kleinen Caps verdoppelt habe.
Ich freue mich auf
Was plane ich also im nächsten Jahr anders? Nun, es ist die Flip -Seite, meine Verlierer nicht hinzuzufügen. Das heißt, ich habe vor, Unternehmen in meinem Portfolio zu erweitern, die gut gehen und stärker werden.
Einige Aktien, über die ich hier nachdenke Intercontinental Hotels GroupChipmacher Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSMC) und Toastdas Cloud-basierte Restaurantmanagement-Softwareunternehmen. Ich möchte diese bei aktuellen Bewertungen hinzufügen.
Hier gibt es jedoch eine Einschränkung: Bewertung. Es gibt andere Unternehmen, von denen ich mehr Aktien besitzen möchte, aber nicht zum aktuellen Preis.
Beispiele sind Intuitive chirurgischeAnwesend ShopifyAnwesend Spiele WorkshopAnwesend Ferrariund Cybersicherheitsfirma Crowdstrike. Alle hervorragenden Unternehmen mit starken Wettbewerbsvorteilen, aber ihre aktuellen Marktwerte spiegeln dies bereits wider. Also werde ich geduldig warten, um sie hinzuzufügen.
Diversifizierung
Die meisten Namen oben sind Wachstumsaktien. Um zu verhindern, dass mein Portfolio unausgeglichen wird, plane ich opportunistisch zu hochrangigen Dividendenaktien. Während keine Auszahlung sicher ist, mag ich das Aussehen von Legal & allgemein von der Ftse 100 im Augenblick. Es liefert 8,7%köstlich.
In ähnlicher Weise habe ich vor, mich mit Investment Manager zu befassen M & G Ein bisschen mehr, während seine Ausbeute über 9%liegt. Dieses Einkommensniveau könnte dazu beitragen, meine ISA -Renditen in den nächsten 12 Monaten zu steigern.
