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Der Nervenkitzel, ein Top zu besitzen Ftse 100 Passiver Einkommensanteil verblasst nie. Tatsächlich baut es nur auf und baut. Besonders wenn es knusprig £ 458 in meine selbstverletzte persönliche Rente (SIPP) ohne Anstrengung meineserseits zahlt.
Genau das ist mir heute Morgen mit freundlicher Genehmigung von Wealth Manager passiert M & G (LSE: Mng).
Es ist am besten für seinen fabelhaften Ertrag bekannt, der jetzt bei einem Stoßfänger von 9,23% steht und ist Der Hauptgrund, warum ich es besitze.
Diese Dividenden lieben
Ich kaufte die Aktie dreimal im Jahr 2023 und nahm durch meine eigenen Bemühungen insgesamt 3.028 Aktien auf.
Seitdem hat M & G das ganze schwere Heben gemacht. Noch vor heute erhielt ich drei Dividendenausschüttungen und investierte jeden von ihnen. Das fügte 365 Aktien zu meiner Gesamtsumme hinzu.
Sobald mein SIPP die heutige Auszahlung automatisch reinvestiert hat, sollte es weitere 210 Aktien zum heutigen Preis von 218p hinzufügen. Das hebt meine Bilanz auf 3.603 Aktien.
Jede neue Aktie, die ich kaufe langfristiger tugendhafter Zyklus.
Das Schlüsselwort ist Hoffnung. Nichts ist mit Dividenden garantiert. Unternehmen verhindern die Auszahlungen, weil sie das Vertrauen zerschlagen, aber sie werden es tun, wenn sie nicht das Geld haben.
Starke Erfolgsbilanz
M & G vom FTSE 100 -Versicherer abgezogen Prudential Im Jahr 2019 ist der Einkommensstrom seitdem langsam gestiegen, wie meine Tabelle zeigt. Es ignoriert die Auszahlung von 2019, die eine spezielle Dividende der Dämmung beinhaltete.
| Dividende | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
| Vorüber | 6p | 6.1p | 6.2p | 6.5p | 6.6p |
| Zweite Zwischenzeit | 12.23p | 12.2p | 13,4p | 13.2p | 13,5p |
Das Wachstum war langsam und holprig, aber die Gesamtsumme stieg immer durch ein Zehntel Penny. Die zweite Zwischenzeit von 2024 von 13,5 Pence pro Aktie finanzierte die Zahlung von 458 GBP von heute.
Das langsame Tempo des Dividendenwachstums hat den Aktienkurs wohl eingeschränkt. Es gibt auch eine frustrierende Eigenart mit hochrangigen Aktien. Wenn sie “Ex-Dividenden” gehen (danach wird jeder, der die Aktien kauft, nicht für die nächste Dividende qualifiziert), der Aktienkurs tendiert in etwa der Gesamtauszahlung im Einklang. Daher müssen Einkommensinvestoren möglicherweise ein langsameres Kapitalwachstum akzeptieren.
Im vergangenen Jahr steigt M & G nur um 5,8%. In den zwei Jahren, in denen ich es besessen habe, sind es um 6,6%gestiegen. Fügen Sie aber meine reinvestierten Dividenden (einschließlich heute) hinzu, und ich sitze mit einer Gesamtrendite von 30%. Nicht schlecht in einem holprigen Markt.
Eine nachhaltige Strategie
Ein großes Risiko besteht darin, ob die Dividende nachhaltig ist. Im Jahr 2024 lag die Betriebskapitalerzeugung jedoch bei 933 Mio. GBP und schlug sein verbessertes Ziel bequem.
Der Vorstand richtet sich jetzt an 2,7 Milliarden Pfund an die kumulative Kapitalerzeugung bis 2027. Das sieht solide genug aus.
Aber es gibt Herausforderungen. Die Märkte bleiben volatil. Pläne, in europäische private Vermögenswerte zu expandieren, tragen Komplexität bei. Und mit dem Anstieg passiver Investitionen steht das traditionelle aktive Fondsmodell von M & G unter Druck.
Ich verkaufe aber auf keinen Fall. Besonders nicht nach heute. Ich bleibe an meinem Plan, die Aktien jahrelang zu halten und jede Dividende zurückzupflügen, die ich bekomme. Die heutige Auszahlung ist nur ein weiterer kleiner Schritt in dem, was ich hoffe, ein lang und lukrativ Reise.
