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Meiner Meinung nach sollte die ideale Aktie mit passivem Einkommen stetig steigende überdurchschnittliche Dividendenzahlungen liefern. Glücklicherweise haben diejenigen, die ihre Erträge steigern möchten, eine große Auswahl an Aktien.
Mein persönlicher Favorit ist Rechtliches und Allgemeines (LSE:LGEN).
Warum?
Die Dividende wurde zuletzt während der globalen Finanzkrise 2009 gekürzt, während der Pandemie beibehalten und soll nun von 2025 bis 2027 jährlich um 2 % steigen. Wenn die Direktoren ihr Versprechen einhalten, wird es (in bar) im Jahr 2027 fast sechsmal höher sein als im Jahr 2009.
Basierend auf den im vergangenen Jahr gezahlten Beträgen weist die Aktie derzeit (28. November) eine beeindruckende Rendite von 8,7 % auf. Und obwohl Dividenden nicht garantiert werden können, denke ich, dass das derzeitige Ausschüttungsniveau noch einige Jahre lang gehalten werden kann. Das liegt daran, dass die Gruppe besonders gut auf dem Markt für Pensionsrisikotransfers (PRT) abschneidet.
Schauen Sie ein paar Jahre zurück und es gab zahlreiche Pensionsfonds mit Defiziten. Doch nach einer Zeit höherer Zinsen und zusätzlicher Arbeitgeberbeiträge weisen viele nun einen Überschuss auf. Jetzt ist für Treuhänder ein guter Zeitpunkt, diese an Drittanbieter wie Legal & General auszulagern.
Tatsächlich hat die Gruppe in den letzten drei Monaten die Leitung des Unternehmens übernommen BP Und Ford (UK) Systeme mit einem Gesamtvermögen von 6,2 Mrd. £. Die Gruppe rechnet damit, dass in den nächsten zehn Jahren allein von Versicherern in Großbritannien, den USA und Kanada Gelder in Höhe von 1 Billion Pfund gesichert werden.
Für und Wider
Bei einem derart großen Preisangebot ist es jedoch keine Überraschung, dass der Markt hart umkämpft sein kann.
Und ich denke, man kann mit Fug und Recht sagen, dass der Aktienkurs der Gruppe in den letzten Jahren etwas enttäuschend war. Seit November 2020 ist sie um 4 % gesunken. Im Gegensatz dazu Die FTSE 100 Index ist im gleichen Zeitraum um 52 % gestiegen.
Aber der Ruf der Gruppe hilft ihr, neue Geschäfte zu gewinnen. Im Jahr 2024 gab es 299 PRT-Transaktionen. In dieser Zahl sind 14 Immobilien im Wert von mehr als 1 Milliarde Pfund enthalten, von denen sich die Gruppe ein Drittel sichert.
Auch anderen Geschäftsbereichen – Versicherungen und Investmentmanagement – geht es gut, aber ich denke, dass es die Rentensparte des Konzerns sein dürfte, die das langfristige Wachstum ankurbeln und dazu beitragen wird, die Dividende aufrechtzuerhalten. Auf dieser Grundlage denke ich, dass Einkommensinvestoren erwägen könnten, die Aktie in ihr Portfolio aufzunehmen.
Aber es gibt derzeit auch andere Möglichkeiten. Im FTSE 100 bieten derzeit 10 Aktien eine Rendite von über 5,5 %. Dies übertrifft alles, was ein hochverzinsliches Sparkonto bietet.
Blick auf die FTSE 250Derzeit gibt es 13 Aktien, die eine höhere Rendite bieten als Legal & General. Viele davon sind Investmentfonds, darunter einige im Bereich erneuerbare Energien. Höhere Zinssätze ließen die Aktienkurse sinken und ihre Renditen in die entgegengesetzte Richtung treiben.
Zu den Top 15 des Index gehören drei Öl- und Gasunternehmen. Niedrigere Energiepreise haben auch ihre Aktienmarktbewertungen beeinträchtigt, aber starke Cashflows haben es ihnen ermöglicht, ihre Dividenden aufrechtzuerhalten.
Legal & General ist derzeit die Aktie mit der höchsten Rendite im FTSE 100. Dies wird wahrscheinlich die Aufmerksamkeit von Einkommensinvestoren auf sich ziehen und ist einer der Gründe, warum es meine Lieblingsdividendenaktie ist. Wie wir jedoch gesehen haben, gibt es noch viele andere zur Auswahl.
