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Aktiendividenden sind meiner Meinung nach die beste Möglichkeit, passives Einkommen zu generieren – Geld, das mit geringem laufenden Aufwand verdient wird. Abgesehen von der Auswahl der Aktien muss nichts weiter getan werden, als deren Fortschritt regelmäßig zu überprüfen.
Kürzlich ist ein atemberaubendes Angebot aufgetaucht, das alle drei Schlüsselelemente enthält, die ich mir von einer solchen Aktie wünsche.
Was ist es also, was sind seine drei großartigen Eigenschaften und wie viel passives Einkommen könnte damit erzielt werden?
Drei Basen sind geladen
Die betreffende Aktie ist FTSE Erdgasriese Energisch (LSE: ENOG). Ich wurde zum ersten Mal darauf aufmerksam, als die Dividendenrendite die „magische“ 10 %-Marke durchbrach. Dies wird so genannt, weil sich die Mittel eines Anlegers über einen Zeitraum von 10 Jahren bei gleichem Zinssatz verdoppeln würden.
Dazu gehört noch nicht einmal Dividendenaufzinsung benutzt wird! Dies beinhaltet die Reinvestition der Dividenden wieder in die Aktie und führt zu viel höheren Gewinnen, als wenn man dies nicht tut.
Die Aktie hat für mich noch einen weiteren Zauber, weil sie die beiden anderen Schlüsselkriterien erfüllt, nach denen ich bei einer herausragenden Anlage mit passivem Einkommen suche.
Das erste davon ist das außergewöhnliche Ertragswachstumspotenzial. Genau das führt dazu, dass die Dividenden (und der Aktienkurs) eines Unternehmens langfristig steigen.
Ein Risiko für Energean besteht in einer anhaltenden Phase rückläufiger Gaspreise. Konsensprognosen der Analysten gehen jedoch davon aus, dass die Gewinne bis Ende 2027 jährlich um 21 % steigen werden.
Die letzte der drei Schlüsseleigenschaften besteht darin, dass der Preis einer Aktie enorm unterbewertet erscheinen sollte. A diskontierter Cashflow Die Analyse zeigt, dass Energean bei seinem aktuellen Preis von 8,85 £ um 59 % unterbewertet ist. Daher beträgt sein „fairer Wert“ 21,59 £.
Das ist mir wichtig, denn wenn ich die Aktie verkaufen möchte, möchte ich damit einen möglichst hohen Gewinn erzielen. Und die Vermögenspreise nähern sich im Laufe der Zeit tendenziell ihrem beizulegenden Zeitwert an.
Wie viel passives Einkommen?
Als Standardinvestitionszyklus für langfristige Anleger sehe ich 30 Jahre. Das entspricht ungefähr einem Beginn mit etwa 20 Jahren und einem Ende mit der vorzeitigen Pensionierung mit etwa 50 Jahren.
Ein Investor, der eine Beteiligung von 20.000 £ an dem Unternehmen in Betracht zieht, würde also nach 10 Jahren eine Dividende von 36.331 £ erzielen! Dies basiert auf einer durchschnittlichen Rendite von 10,4 % unter Verwendung der Dividendenaufzinsung.
Auf der gleichen Grundlage würde dieser Betrag nach 20 Jahren auf 138.661 £ und nach 30 Jahren auf 426.880 £ steigen. Zu diesem Zeitpunkt würde der Gesamtwert der Investition, einschließlich des anfänglichen Anteils von 20.000 £, 446.880 £ betragen.
Und dies würde ein jährliches passives Einkommen aus Dividenden von 46.476 £ bedeuten.
Allerdings ändern sich die Dividendenrenditen im Laufe der Zeit. Dies liegt daran, dass der Kurs einer Aktie steigt und fällt und sich die jährliche Dividendenausschüttung ändern kann.
Kurzfristig prognostizieren Analysten jedoch, dass die Dividendenrendite von Energean im Jahr 2026 auf 10,8 % steigen wird, bevor sie im Jahr 2027 wieder auf 10,5 % sinken wird.
Meine Anlageansicht
Leider besitze ich bereits mehrere Aktien im Energiesektor. Weitere Käufe würden das Gesamt-Risiko-Ertrags-Verhältnis meines Portfolios beeinträchtigen.
Allerdings denke ich ernsthaft darüber nach, eines davon zu verkaufen, um Platz für Energean zu machen.
Auf jeden Fall denke ich, dass die extrem hohe Rendite, die enorme Unterbewertung und das außergewöhnliche Gewinnwachstum eine Überlegung anderer Anleger durchaus wert sind.
