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Die ideale Dividendenaktie bietet sowohl Ertrag als auch Wachstum. Mein Favorit FTSE 100 Das Einkommensspiel hat mir eine Menge von beidem beschert. Aber wie viele Anteile müsste ich halten, um so viel Einkommen zu erzielen, wie die staatliche Rente derzeit zahlt?
Bei dem betreffenden Unternehmen handelt es sich um einen Vermögensverwalter M&G (LSE: MNG), die ich 2023 zu meinem SIPP hinzufügte. Damals hatte es eine beeindruckende Nachlaufrendite von 10 %. Natürlich können Aktien mit extrem hohen Erträgen riskant sein, da die Auszahlungen an die Aktionäre möglicherweise nicht nachhaltig sind. Aber bei näherer Betrachtung kam ich zu dem Schluss, dass M&G dafür gut geeignet ist. Allerdings wie immer bei Aktien, da Keine Garantien.
M&G-Aktien haben eine gewaltige Rendite
Der Aktienkurs von M&G ist im letzten Jahr um beeindruckende 45 % gestiegen. Infolgedessen ist die Schlussrendite auf 6,6 % gesunken. Anleger, die heute M&G kaufen, werden also nicht so viel Einkommen erzielen wie ich. Aber das ist immer noch eine ziemlich gute Rendite. Da die Märkte aufgrund der Ereignisse im Iran fallen, spüre ich einen Aufschwung Kaufgelegenheit und kann meinen Einsatz erhöhen.
Die Halbjahresergebnisse vom letzten September bestätigten die Finanzstärke von M&G mit einer soliden Solvency-II-Quote von 230 %. Das ist ein Anstieg von 223 % am Ende des Jahres 2024. Das Unternehmen ist auch auf dem besten Weg, sein Ziel von 2,7 Mrd. £ an Betriebskapitalgenerierung zwischen 2025 und 2027 zu erreichen.
Jede Aktie birgt Risiken. Als aktiver Manager geriet M&G unter Druck durch die Beliebtheit passiver Fonds. Turbulenzen an den Aktienmärkten können sich auf das verwaltete Vermögen und die Nettozuflüsse auswirken und müssen ständig neue Einnahmequellen erschließen, um zu wachsen.
Dennoch hat M&G seit der Abspaltung von Prudential im Jahr 2019 die Dividenden jedes Jahr erhöht „progressiv“ Die Politik strebt bescheidene Steigerungen von etwa 2 % pro Jahr an. Analysten prognostizieren, dass die Dividende pro Aktie im Jahr 2026 auf rund 21,2 Pence steigen könnte.
Ich mache meine Einkommensrechnung
Heute halte ich 3.694 Aktien von M&G. Das bedeutet, dass ich dieses Jahr auf dem besten Weg bin, ein Einkommen von 783 £ zu erzielen. Dies liegt offensichtlich deutlich unter der vollen neuen staatlichen Rente, die derzeit bei 11.973 £ liegt. Um diese Einnahmen allein aus dieser Aktie zu reproduzieren, muss ich meinen Anteil auf 56.476 Aktien erhöhen. Beim heutigen Preis von 304 Pence würde das 171.687 £ kosten. Abzüglich der 12.000 £, die ich bereits besitze.
Offensichtlich bin ich zu klein. Auch wenn ich noch 15 Jahre von der Pensionierung entfernt bin, sind meine Aktien und reinvestierte Dividenden müssen wie eine Rakete in die Höhe schießen, um auch nur annähernd so viel Geld zu generieren. Ich bin immer noch daran interessiert, mehr M&G-Aktien zu kaufen, aber vielleicht nicht so viele. Natürlich muss ich das Geld zu Diversifizierungszwecken verteilen.
Kein Anleger sollte sich auf eine einzige Aktie verlassen, um seinen gesamten Ruhestand zu finanzieren. Persönlich verteile ich meinen SIPP auf ein Dutzend FTSE 100-Aktien mit Ertrags- und Wachstumspotenzial. M&G ist ein Teil dieser Mischung. Ich gehe davon aus, dass mein SIPP mit der Zeit viel mehr erwirtschaften wird, als mir die staatliche Rente im Ruhestand zahlt. Wenn die Märkte fallen, bin ich bestrebt, meinen Aktienstapel aufzustocken. M&G steht ganz oben auf meiner Einkaufsliste, aber ich kann mir auch einige andere tolle FTSE 100-Einkommensaktien vorstellen, die ich heute kaufen könnte.
