Von Pete Schroeder
WASHINGTON, 12. März (Reuters) – Die Kapitalanforderungen großer Banken werden durch die überarbeiteten Entwürfe umfassender Kapitalvorschriften für Banken leicht sinken, sagte Michelle Bowman, stellvertretende Vorsitzende der US-Notenbank für Aufsicht, am Donnerstag.
Bei einer Rede am Cato Institute in Washington erläuterte Bowman die Änderungen an den sogenannten Basler Regeln und dem „GSIB-Zuschlag“, die bestimmen, wie viel Geld Banken zurücklegen müssen, um potenzielle Verluste aufzufangen. Insgesamt werden die Änderungen die Kapitalanforderungen großer Banken durch eine „vernünftige Neukalibrierung“ bestehender Regeln um einen „kleinen Betrag“ senken, sagte Bowman, der letztes Jahr vom republikanischen Präsidenten Donald Trump in diese Rolle berufen wurde.
Bowman sagte, die Änderungen würden Überschneidungen beseitigen und die Anforderungen an die tatsächlichen Risiken anpassen. Er argumentierte, eine stetige Kapitalerhöhung in den letzten Jahren sei fehlgeleitet und schädlich gewesen.
„Wenn die Kapitalanforderungen zu hoch werden, beeinträchtigen sie die grundlegende Funktion des Bankensystems, Kredite für die Realwirtschaft bereitzustellen“, sagte sie laut vorbereiteten Bemerkungen.
Die Überarbeitung markiert den Höhepunkt jahrelanger Bemühungen der Wall-Street-Banken, die nach der Finanzkrise 2007/09 eingeführten Regeln zu lockern, die ihrer Meinung nach und die von Trump ernannten Aufsichtsbehörden die Kreditvergabe behindern und das Wirtschaftswachstum behindern.
In einer Forschungsnotiz von Morgan Stanley heißt es diese Woche, dass große Banken derzeit über überschüssiges Kapital in Höhe von über 175 Milliarden US-Dollar verfügen und Klarheit über die Regeln es ihnen ermöglichen könnte, dieses Geld durch Kreditvergabe und Aktienrückkäufe einzusetzen.
Dieses erwartete Ergebnis stellt einen dramatischen Umschwung für die Branche dar, die einen Anstieg von 19 % verzeichnete, als der Vorschlag im Jahr 2023 erstmals von Bowmans demokratischem Vorgänger Michael Barr vorgestellt wurde, was einen beispiellosen Rückschlag in der Branche auslöste.
Bowman sagte am Donnerstag, dass das Kapital der Bank wieder das Niveau von 2019 erreichen werde, wenn ihre geplanten Änderungen angenommen würden.
Beide Regeln, die komplex und langwierig sind, unterliegen dem Feedback der Branche und es ist unklar, wann sie letztendlich finalisiert werden.
