Bildquelle: Getty Images
Das Vereinigte Königreich bietet viele Möglichkeiten für passive Einkommensinvestoren. Aber meine Favoriten sind Real Estate Investment Trusts (REITs).
Hierbei handelt es sich um Firmen, die Immobilien an Mieter vermieten und das Geld an die Aktionäre ausschütten. Und die Rendite kann aufgrund der Steuervorteile sehr attraktiv sein.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche.
Einkommen erzielen
Einige REITs bieten sehr hohe Dividendenrenditen. Obwohl dies ein Warnzeichen sein kann, sind einige davon einen genaueren Blick wert.
Eine jährliche Rendite von 7,5 % ist besser als ein Sparkonto. Und eine solche Investition kann im Laufe der Zeit große Ergebnisse bringen. Im ersten Jahr bringt eine Investition von 10.000 £ 750 £ ein. Aber die Dividenden reinvestieren bei gleichem Satz bedeutet mehr Einkommen im nächsten Jahr.
Bei gleicher Rate beträgt die Rendite im zweiten Jahr 806 £. Und im zehnten Jahr erreicht es 1.437 £ – mehr als das Doppelte der Rendite im ersten Jahr. Nach 30 Jahren bringt dieser Prozess eine Dividende von 6.108 £. Das sind Erträge, für die Anleger keine Arbeit leisten müssen.
Die große Frage ist, wie man 7,5 %-Chancen findet. Glücklicherweise ist Großbritannien ein ungewöhnlich guter Ort zum Suchen.
Primäre Gesundheitseigenschaften
Primäre Gesundheitseigenschaften (LSE:PHP) besitzt Hausarztpraxen und Gesundheitszentren und ist ein langfristig passive Einkommensmaschine.
Der durchschnittliche Mietvertrag hat eine Laufzeit von fast zehn Jahren und der Großteil der Einnahmen stammt vom NHS. Das ist so zuverlässig wie es nur geht.
Diese Zuverlässigkeit hat jedoch ihren Preis. Das bedeutet, dass sich Chancen auf Mieterhöhungen nicht oft ergeben und die Verhandlungen schwierig sein können. Es besteht auch das Risiko, dass sich eine Änderung der Regierungspolitik auf die Nachfrage auswirken könnte. Das lässt sich nicht ausschließen.
Das Unternehmen hat jedoch kürzlich seinen größten Konkurrenten übernommen. Das dürfte seine Verhandlungsposition stärken.
Dividenden sind nie garantiert, aber im Hinblick auf eine verlässliche Rendite von 7,5 % muss Primary Health Properties eine Überlegung wert sein.
AEW REIT
AEW REIT (LSE: AWW) ist das Gegenteil von Primary Health Properties. Aber es gibt mehr als eine Möglichkeit, eine großartige Investition zu sein.
Das Portfolio des Unternehmens ist eine Mischung aus verschiedenen Immobilientypen. Dazu gehören Freizeitzentren, Fitnessstudios und Parkplätze.
Auch die durchschnittliche Mietdauer ist mit weniger als sechs Jahren Laufzeit deutlich kürzer. Dadurch besteht natürlich die Gefahr von Leerständen. Mit dem Risiko gehen jedoch auch Chancen einher. AEW will auslaufende Mietverträge als Chance nutzen, höhere Mieten auszuhandeln.
Daher konzentriert sich das Unternehmen auf Immobilien mit bestimmten Merkmalen. Dies kann ein geringer Wettbewerb oder Spielraum für Verbesserungen sein.
Eine Dividendenrendite von 7,5 % mit echtem Wachstumspotenzial ist selten. AEW muss also einen genaueren Blick auf die heutigen Preise wert sein.
Britische REITs
Stabile Geschäfte und hohe Renditen sind eine attraktive Kombination. Und britische REITs haben in letzter Zeit Aufmerksamkeit erregt. Es gibt jedoch noch einige Möglichkeiten, die meiner Meinung nach eine Überlegung wert sind. Dazu gehören Primary Health Properties und AEW.
Ein Portfolio aus solchen Aktien könnte ein wertvoller Vermögenswert sein. Und die Reinvestition von Dividenden könnte ein echtes passives Einkommen generieren.
