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Da die Inflation in den kommenden Monaten erneut stark ansteigen wird, wäre ein stetiger Strom passiven Einkommens für viele sicherlich nützlich. Schließlich können steigende Dividenden dazu beitragen, steigende Kosten auszugleichen – ein bisschen so, als würde man eine Gehaltserhöhung erhalten, ohne seinen Chef darum zu bitten!
Hier möchte ich untersuchen, wie realistisch es für jemanden wäre, (im Laufe der Zeit) ein passives Einkommen von umgerechnet 100 £ pro Tag aus Dividendenaktien anzustreben.
Bitte beachten Sie, dass die steuerliche Behandlung von den individuellen Umständen jedes Kunden abhängt und sich in Zukunft ändern kann. Der Inhalt dieses Artikels dient ausschließlich Informationszwecken. Es handelt sich dabei weder um eine Steuerberatung, noch handelt es sich um eine solche. Es liegt in der Verantwortung der Leser, ihre eigene Due-Diligence-Prüfung durchzuführen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Anlageentscheidungen treffen.
Vorbehalte
Als erstes ist zu erwähnen, dass Unternehmen nicht zahlen Dividenden wöchentlich, geschweige denn täglich. Die meisten tun dies entweder vierteljährlich oder halbjährlich. Wenn ich also von 100 £ passivem Einkommen pro Tag spreche, spreche ich von dem Äquivalent dieser Verteilung über ein Jahr.
Darüber hinaus sind individuelle Dividenden niemals garantiert. Selbst die scheinbar zuverlässigsten Zahler – wie z Tesco Und FTSE 100 Banken – haben ihre Ausschüttungen hin und wieder eingestellt.
Daher ist es wichtig, ein diversifiziertes Ertragsportfolio aufzubauen. Auf diese Weise würde es auch dann noch Erträge ausschütten, wenn eine oder zwei Aktien im Portfolio enttäuschen.
Es hilft einem sicherlich, nachts besser zu schlafen, wenn man weiß, dass ein Portfolio gut diversifiziert ist (insbesondere eines, das groß genug ist, um 36.500 £ pro Jahr zu erwirtschaften).
Fallen vermeiden
Wenn diese Vorbehalte aus dem Weg geräumt sind, wie lange würde es dauern, dieses Einkommensniveau aufzubauen? Nun, das würde davon abhängen Dividendenrendite.
Beispielsweise müsste ein ISA mit einer Rendite von 3,5 % stolze 1,04 Mio. £ wert sein. Während eine Rendite von 6 % „nur“ einen Wert von etwa 608.000 £ haben müsste.
Dies stellt nun unmittelbar eine Gefahr dar, da unerfahrene Anleger möglicherweise versucht sein könnten, in Aktien mit extrem hoher Rendite zu investieren, beispielsweise in Aktien mit einer Rendite von über 10 %. Dabei handelt es sich jedoch häufig um eine sogenannte „Renditefalle“.
Mit anderen Worten: Es gibt meist einen guten Grund, warum der Ertrag so hoch ist. Normalerweise ist die Aktie stark gefallen, weil der Markt bevorstehende finanzielle Probleme und damit eine mögliche Dividendenkürzung einpreist.
Es ist nicht alles Gold, was glänzt!
Es ist möglich
Während das Einkommen innerhalb einer ISA steuerfrei ist, beträgt die jährliche Beitragsgrenze 20.000 £. Daher wird es natürlich einige Zeit dauern, bis ein beträchtlicher Portfoliowert aufgebaut ist.
Es ist jedoch möglich, wenn man genügend Zeit hat. Beispielsweise würde eine monatliche Investition von 720 £ in 23 Jahren auf etwa 608.000 £ anwachsen, wenn man von einer durchschnittlichen jährlichen Rendite von 8,5 % bei reinvestierten Dividenden ausgeht.
Das ist die langfristige Rendite des Aktienmarktes, es handelt sich also nicht um irgendein unrealistisches Ziel.
Aktie mit einer Rendite von 5 %
Eine Aktie, die meiner Meinung nach eine Bewertung wert ist, ist Hollywood Bowl (LSE:SCHÜSSEL). Gelistet in der FTSE 250das ist Großbritanniens und Kanadas größter Bowlingbetreiber.
Es gibt eine Reihe von Gründen, warum mir diese Aktie gefällt:
- Eine führende Marktposition
- Internationale Expansionsmöglichkeit über Kanada hinaus
- Konstante Profitabilität (bewährtes Geschäftsmodell)
- Gut geführtes Managementteam
- Starke Bilanz
- Umfangreiches Angebot, darunter Essen und Trinken, Spielhallen und Minigolf
Darüber hinaus erscheint mir die Bewertung heute günstig, da die Aktie nur zum Elffachen der für das nächste Jahr prognostizierten Gewinne gehandelt wird. Es gibt auch eine Forward-Dividendenrendite von 5,1 % – deutlich über dem FTSE 250-Durchschnitt.
Das größte kurzfristige Risiko sehe ich in der steigenden Inflation, die den Druck auf die Verbraucher erhöhen könnte.
Aber auf lange Sicht erwarte ich, dass die oben aufgeführten Faktoren zum Tragen kommen und Hollywood Bowl in einer starken Position bleibt, um attraktive langfristige Renditen zu erzielen.
